لماذا يعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل المنظمات المالية

وصلت المؤسسات المالية اليوم إلى نقطة انعطاف. يعمل الذكاء الاصطناعي بالفعل على إعادة تشكيل كيفية عمل التمويل، ولا تتباطأ الوتيرة مع استمرار ظهور النماذج التوليدية الجديدة والحلول التي يحركها الوكيل. تخلفوا عن الركب، وهذا واضح. تظل الفرق التي لا تمتلك الذكاء الاصطناعي عالقة في تحليل المقاييس يدويًا، بينما يستخدم منافسوها وكلاء الذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالاتجاهات وعرض الرؤى والتحرك بشكل أسرع.

يعمل الذكاء الاصطناعي أيضًا على تغيير دور القائد المالي نفسه. يقود العديد من المديرين الماليين الاستثمارات في الذكاء الاصطناعي ويتحملون المسؤولية عن كيفية أداء هذه المبادرات. تتوقع مجالس إدارة الشركات والقيادة المزيد أيضًا. يشمل دور المدير المالي الآن الإشراف المالي واعتماد التكنولوجيا والمواءمة التشغيلية والاستراتيجية، كل ذلك في وقت واحد. يظهر هذا التحول بالفعل في كيفية تفكير قادة التمويل في دورهم. وفقًا لتقرير EY حول الدور المتطور للمدير المالي في مستقبل يعتمد على التكنولوجيا، فإن المديرين الماليين «ينظرون بشكل متزايد إلى أنفسهم على أنهم يشكلون قيمة المؤسسة». ¹ في وقت التغيير التكنولوجي والتنظيمي السريع، كيف يمكن للمديرين الماليين وضع أنفسهم في وضع يسمح لهم بتشكيل قيمة المؤسسة باستمرار؟

الذكاء الاصطناعي هو لاعب مركزي في هذه القصة. ولكن من الصعب إدراك قيمة الذكاء الاصطناعي مع وجود أساس قديم تحته. عندما يعمل التمويل على نظام ERP قديم مجزأ، تفشل البيانات والعمليات والسياق في الاتصال، ويكافح الذكاء الاصطناعي للعمل بفعالية.

قيود SAP ECC للتمويل

من المقرر أن تتوقف SAP عن صيانة جميع إصدارات المكون المركزي لـ SAP ERP (SAP ECC)، وهو نظام ERP قديم. يجب أن تعرف المؤسسات المالية التي تتردد في الانتقال إلى نظام ERP السحابي القيود الرئيسية لبنية SAP ECC.

تقوم الشركات بنشر SAP ECC محليًا، وعلى الرغم من وجود العديد من المزايا لنموذج التسليم هذا، إلا أنه يخلق أيضًا تحديات. تتطلب كل عملية تخصيص جهدًا يدويًا، مما يجعل من الصعب مواكبة التقنيات المتطورة مثل الذكاء الاصطناعي.

قد يكون وضع التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي في البنيات القديمة أمرًا بطيئًا ومكلفًا، مما قد يؤثر بدوره سلبًا على النتائج. حتى التحديثات الروتينية يمكن أن تتحول إلى دورات تنفيذ طويلة تستمد الموارد من العمل ذي القيمة الأعلى.

قد يبدو تحديث ERP أمرًا شاقًا لتمويل الفرق التي تعتمد على تخطيط موارد المؤسسات المحلية. SAP ECC موجود منذ عام 2004، وأمضت العديد من المنظمات سنوات، إن لم يكن عقودًا، في بناء العمليات والبنية التحتية حوله. البقاء في مكانك يأتي بمخاطره الخاصة، على الرغم من ذلك، ليس أقلها عدم القدرة على الاستجابة بسرعة للتغيير.

يمكن أن يوفر الانتقال إلى ERP الحديث أساسًا جديدًا وأكثر استقرارًا للأعمال. في حين تتطلب أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المحلية الصيانة اليدوية وعمليات التنفيذ للإمكانيات الجديدة، فإن أنظمة تخطيط موارد المؤسسات المستندة إلى السحابة تتطور وتتوسع باستمرار. إن رحلة RISE مع SAP تجعل هذا الانتقال أكثر تنظيمًا وأقل خطورة، حيث يجمع بين المنهجية المجربة وإرشادات الخبراء والتحديث بقيادة الوكيل. بمجرد وضع هذا الأساس، يمكن لصناع القرار التحرك بشكل أسرع من أي وقت مضى، مع تولي وكلاء الذكاء الاصطناعي العمل وراء أي تغيير.

لماذا تمنع البيانات المالية غير المتصلة ابتكار الذكاء الاصطناعي

للمساعدة بشكل فعال في صنع القرار، يحتاج الذكاء الاصطناعي إلى بيانات نظيفة ومتسقة وموحدة. مثلما يحتاج البشر إلى المعلومات الصحيحة لإصدار أحكام سليمة، فإن مخرجات الذكاء الاصطناعي - رؤاها وتوصياتها - تكون فعالة فقط مثل البيانات المتدفقة من خلال تخطيط موارد المؤسسات.

تساعد هذه التبعية في تفسير العائق الرئيسي أمام التبني الفعال للذكاء الاصطناعي - الثقة. وفقًا لمسح للمديرين الماليين أجراه مستشارون في RGP، فإن 10٪ فقط من المديرين الماليين يثقون تمامًا ببياناتهم.²  عندما تكون البيانات المالية الأساسية مجزأة أو غير متسقة أو متأخرة، لا يمكن للقادة الاعتماد على الرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي، بغض النظر عن مدى تقدم التكنولوجيا. حتى عندما تتمتع المؤسسات المالية بطموحات قوية في مجال الذكاء الاصطناعي، فإن عدم الثقة في البيانات يمكن أن يمنع عمليات التنفيذ من النجاح.

ولخلق هذه الثقة، يجب تنظيم البيانات وإدارتها بفعالية. يمكن للمؤسسات معالجة ذلك من خلال تقديم طبقة وسطى ذكية بين المدخلات غير المهيكلة - مثل بيانات الفواتير الأولية أو الإيصالات - ونظام ERP نفسه. تعمل هذه الطبقة على توحيد البيانات وإثرائها وتنظيمها قبل دخولها العمليات المالية الأساسية، مما يضمن إمكانية استخدامها لإعداد التقارير المالية وتطبيقات الذكاء الاصطناعي.

وبدون هذا الأساس، تكون العواقب كبيرة. تؤدي جودة البيانات الرديئة إلى تقويض التقارير المالية، وتحد من الأتمتة، وتُدخل الأخطاء في عملية صنع القرار. عندما تكون البيانات معيبة، تصبح العمليات المبنية عليها غير موثوقة أيضًا.

لذلك تعد البيانات المالية النظيفة والمدارة جيدًا أمرًا بالغ الأهمية لتوسيع نطاق الذكاء الاصطناعي. يضع SAP Cloud ERP Private الذكاء الاصطناعي فوق بيانات الأعمال الموحدة والمتكاملة والغنية من الناحية الدلالية، مما يحسن الموثوقية مع منح الفرق إمكانية الوصول إلى المعلومات في الوقت الفعلي.

من تمويل المعاملات إلى التمويل الذكي

بالنسبة لأي شخص يستخدم نظام ERP القديم في التمويل، فإن معظم العمليات تفاعلية. يتعين على الفرق المالية معالجة الفواتير يدويًا وإدارة كشوف المرتبات ومطابقة أوامر الشراء حسب المعاملة. تساعد الأتمتة القائمة على القواعد إلى حد ما، ولكنها لا تستطيع التكيف من تلقاء نفسها عندما تتغير الظروف.

يفتح نظام ERP الحديث القائم على السحابة الباب أمام طريقة عمل أكثر مرونة. إنه يضع الأساس للتمويل الذكي من خلال الجمع بين بيانات الأعمال الصحيحة وضوابط الحوكمة وسياق الأعمال حتى يتمكن الذكاء الاصطناعي من تقديم قيمة المؤسسة التي تحتاجها مؤسسة التمويل اليوم. تم تصميم SAP Cloud ERP Private مع وضع هذا الأساس في مكانه.

كيف يبدو التمويل الذكي في الممارسة؟ عندما تكون الجاهزية للذكاء الاصطناعي في صميم تخطيط موارد المؤسسات في مجال التمويل، يمكن للذكاء الاصطناعي ربط العمليات التي كانت تعمل سابقًا بمعزل عن غيرها، وتظهر قدرات جديدة:

• التوقعات التنبؤية: بدلاً من مجرد تلخيص البيانات، يستخدم وكلاء الذكاء الاصطناعي نماذج تنبؤية لتوقع الاتجاهات المستقبلية وظروف السوق والنتائج المالية.
• التحليل المستمر: بدلاً من انتظار التقارير المالية الدورية، قم بتتبع الاتجاهات عند ظهورها وشاهد المشكلات والفرص على الفور.
• إدارة المخاطر في الوقت الفعلي: يقوم وكلاء الذكاء الاصطناعي بتحليل مجموعات البيانات الكبيرة بشكل مستقل ومراقبة المشهد التنظيمي وتنبيه فرق التمويل إلى أي مخاطر مبكرًا.
• الرؤية الموحدة: يقوم نظام ERP المستند إلى السحابة بتجميع البيانات - مثل سجلات المعاملات والفواتير - في مصدر واحد للحقيقة للحصول على أقصى قدر من التبصر في الديناميكيات المالية.

مع SAP Cloud ERP Private، تقترب المؤسسات المالية من التمويل الذاتي - حيث تقود الرؤى والإجراءات التي يقودها الوكيل العمليات اليومية.

كيف تنشئ SAP Cloud ERP Private الأساس للتمويل الذاتي

لا يتمتع الذكاء الاصطناعي إلا بنفس قوة البيانات والعمليات التي تقف وراءه. إذا كانت البيانات مجزأة والعمليات غير متصلة، فلن يقدم الذكاء الاصطناعي قيمة. ولجعله يعمل، يجب على نظام تخطيط موارد المؤسسات توحيد البيانات وفهم سياق الأعمال المالية وتنسيق العمليات وفقًا لذلك.

هذا هو المكان الذي يُحدث فيه الانتقال من نظام ERP القديم فرقًا كبيرًا. بدلاً من وضع الذكاء الاصطناعي فوق البنية التحتية القديمة، يقوم SAP Cloud ERP Private ببنائه منذ البداية. تم تصميمه لأتمتة العمليات على مستوى المؤسسة، وتضمين إمكانات التمويل الذكي، ودعم اتخاذ القرارات التي تتوافق مع الأولويات الاستراتيجية للشركة.

في صميم هذا التصميم توجد بنية متعددة الطبقات تجمع بين الذكاء الاصطناعي وبيانات المؤسسة والأدوات اليومية:

• SAP Business AI (الأساس): توفر هذه الطبقة الإطار التكنولوجي لتنظيم العمليات المالية باستخدام وكلاء الذكاء الاصطناعي وتدعمها بيانات الأعمال والفهم القائم على النموذج للعمليات المالية.
• SAP Autonomous Suite (طبقة التنسيق): هذه هي الحلول التي تنظم العمليات متعددة الوظائف باستخدام بيانات المؤسسة المتكاملة.
• تفاعل المستخدم (طبقة المشاركة): هذه هي الواجهة التي تعمل عليها فرق التمويل، مما يتيح التفاعل مع Joule Assistants ووكلاء Joule الذين يساعدون في العمليات اليومية.

نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي يكمن في أساس نظام ERP، فإن كل شيء يعمل بشكل أسرع وأكثر دقة. بدلاً من قطع الاتصال والحلول البديلة والوظائف المنعزلة، يعمل النظام ككل موحد.

ثلاثة مبادئ أساسية تجعل هذه البنية تعمل من أجل التمويل:

المبادئ الأساسية الخاصة بنظام SAP Cloud ERP

تشكل هذه العناصر مجتمعة إطار التمويل الذاتي. يعمل التمويل الذاتي على دمج الذكاء الاصطناعي في صميم العمليات المالية، مما يقلل بشكل كبير من العبء اليدوي لمحترفي التمويل حتى يتمكنوا من التركيز على التحكم والحكم الاستراتيجي والقرارات الأكثر أهمية.

مساعدو الذكاء الاصطناعي والوكلاء عبر عمليات سير العمل المالية

يتجاوز الذكاء الاصطناعي على مستوى المؤسسات LLMs وروبوتات الدردشة لدعم العمليات المالية الأساسية وأتمتتها بشكل فعال.

ومع وجود هذه الإمكانات، يقوم نظام ERP المستند إلى السحابة بأكثر من مجرد تبسيط التمويل. إنها تمكن المدير المالي من أن يصبح نوعًا من القائد متعدد الأوجه الذي تتطلبه المؤسسة الحديثة. وبالمثل، يصبح الرؤساء التنفيذيون للمعلومات، الذين يقودون تنفيذ تخطيط موارد المؤسسات، مساهمين مباشرين في قيمة الأعمال.

يعمل SAP Cloud ERP Private على تحقيق ذلك من خلال دمج مساعدي Joule ووكلاء Joule مباشرةً في العمليات المالية. إليك كيفية عملها:

• تحدد الفرق المالية الاتجاه: يقدم المتخصصون الماليون تعليمات لمساعدي جول.
  • على سبيل المثال، قد يوجه أخصائي الخزانة مساعد النقد والخزينة لمراقبة التدفق النقدي العالمي باستمرار، وتحديد مخاطر السيولة عند ظهورها، وتحسين المخصصات النقدية عبر الكيانات ضمن حدود سياسة الخزانة الخاصة بالمؤسسة.

• يقوم مساعدو Joule بتنسيق العمل: باستخدام بيانات الأعمال الغنية بالسياق، يقومون بتنسيق المهام وتوجيه وكلاء Joule، الذين يقومون بعد ذلك بالعمل بالطريقة والإيقاع المطلوبين.
  • على سبيل المثال، يقوم مساعد النقد والخزينة بتوجيه الوكلاء المعنيين بشكل مستقل لتوحيد المراكز النقدية في الوقت الفعلي، وتحديد فجوات التمويل قبل أن تصبح حرجة، وإعداد مهام الخزانة لكل سياسة.

يمتد هذا النموذج عبر المؤسسة المالية. من الضرائب العالمية وإدارة رأس المال العامل إلى التخطيط عالي المستوى للمؤسسات، تدعم Joule العمليات المالية الأساسية بشكل مستقل. تظل الفرق المالية في السيطرة دون أن يتم دفنها في العمليات اليومية.

القيمة التشغيلية والتجارية للتمويل القائم على الذكاء الاصطناعي

عندما يتم دمج الذكاء الاصطناعي في العمليات المالية، فإنه يبدأ في تقديم قيمة قابلة للقياس. لسنوات، جمعت المنظمات بيانات أكثر من أي وقت مضى ولكنها افتقرت إلى طريقة فعالة لفهمها أو استخدامها لتوجيه عملية صنع القرار. لم تكن الفجوة في الوصول ولكن في القدرة على تحويل البيانات إلى رؤى وإجراءات واضحة. ومع ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي الآن سد هذه الفجوة، مما يمنح المديرين الماليين والمديرين التنفيذيين نتائج يمكنهم تقديمها إلى مجلس الإدارة.

باستخدام SAP Cloud ERP Private، يقوم مساعدو Joule، المصمم للتمويل، بتنسيق وكلاء Joule لتحقيق النتائج عبر العمليات الأساسية. يساعد هؤلاء الوكلاء والمساعدون على زيادة الإنتاجية والكفاءة - وتقليل الوقت المستغرق - لوظائف التمويل التي تتراوح من إعداد الفواتير إلى التسوية والتعديل وإدارة النقد وما إلى ذلك.

هذه المكاسب الملموسة لا تحدث بمعزل عن غيرها. وهي تعتمد على البيانات النظيفة والموحدة وتخطيط موارد المؤسسات القائم على السحابة المصمم لتنسيق العمليات الأساسية. عندما تكون هذه القطع جاهزة، يصبح التمويل الذاتي قابلاً للتحقيق.

نظرًا لأن الذكاء الاصطناعي يتحمل المزيد من عبء العمل التشغيلي، يمكن للمنظمات المالية تحويل تركيزها إلى الاستراتيجية والنمو وخلق القيمة على المدى الطويل. وهذا بدوره يزيد من حدة أولويات العمل، مما يمنح القادة توجيهًا أوضح عندما يوجهون جول.

مسار عملي من انتقال SAP ECC إلى التمويل الذاتي

لا تزال العديد من المؤسسات تتوقع أن تستغرق تطبيقات ERP وقتًا طويلاً وتتطلب جهدًا يدويًا كبيرًا. يبدو المسار إلى التمويل الذاتي عبر SAP Cloud ERP Private مختلفًا. يقوم SAP Cloud ERP Private بدمج وكلاء Joule في عملية التحديث نفسها، حتى يتمكنوا من أداء العمل الذي كان يُستخدم لإبطاء عمليات الترحيل.

كجزء من رحلة RISE مع SAP، تساعد سلسلة الأدوات التي يقودها الوكيل على اختصار المسار من SAP ECC إلى التمويل الذاتي. يقدم خبراء SAP أيضًا إرشادات حول التنفيذ واعتماد الذكاء الاصطناعي. يلعب وكلاء Joule دورًا مباشرًا هنا، حيث يمكنهم تحديث كود SAP ECC القديم، وتقليل الديون الفنية، والمساعدة في إنشاء بنية أساسية نظيفة. تسمح النواة النظيفة للمؤسسات بتوسيع النظام حسب الحاجة دون الحاجة إلى تغيير أساس ERP.

تقوم RISE مع SAP أيضًا ببناء الحوكمة في العملية منذ البداية. تساعد حواجز الحماية على مواءمة التنفيذ الأولي وأي ملحقات مع حوكمة الشركة وبنيتها ومعايير الأمان، مما يؤدي إلى تجنب الامتداد وعدم الاتساق.

التحديث لا يتوقف عند بدء التشغيل. يمكن للرؤساء التنفيذيين للمعلومات تعديل النظام وتكييفه مع تطور الأعمال، دون الاعتماد على التخصيصات اليدوية لمرة واحدة التي حددت بيئات ERP القديمة.

الخلاصة: لماذا أصبح تحديث ERP الآن استراتيجية استعداد للذكاء الاصطناعي للتمويل

تتعامل بعض المنظمات مع الذكاء الاصطناعي في التمويل من خلال محاولة تعديله في البنية التحتية القديمة. هذا النهج يذهب فقط إلى حد بعيد. يعتمد الذكاء الاصطناعي على قوة البنية التحتية الموجودة تحته: جودة البيانات، والطريقة التي تتصل بها العمليات، وسياق الأعمال الذي يشكل كيفية عمل الذكاء الاصطناعي. بدون هذا الأساس، تظل النتائج محدودة.

لهذا السبب يجب أن يأتي الانتقال إلى ERP المستند إلى السحابة أولاً. إنه يخلق الظروف التي يحتاجها الذكاء الاصطناعي لتقديم نتائج ذات مغزى فعليًا، بدلاً من مجرد تحسينات تدريجية. هذا التحول يغير أيضًا شكل القيادة. يتمتع الرؤساء التنفيذيون لشؤون المعلومات بفرصة واضحة لإثبات أنفسهم كمنشئ رئيسي لقيمة الأعمال للمؤسسة المالية، وليس فقط لإدارة الأنظمة. وفي الوقت نفسه، يمكن للمديرين الماليين المشاركة بشكل كامل في دور يركز على النمو وخلق القيمة.

يلعب مساعدو ووكلاء الذكاء الاصطناعي دورًا مركزيًا في جعل هذا الانتقال حقيقيًا. للاستفادة منها، تحتاج المؤسسات إلى نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) المصمم لدعمها من الألف إلى الياء. الانتقال إلى هذا الأساس هو ما يحول الذكاء الاصطناعي من مفهوم إلى عامل يمكنه دفع الأعمال باستمرار إلى الأمام.

التعليمات