Оскільки центральні банки борються з найвищими темпами інфляції за 40 років, відсоткові ставки зростають швидко і ненавмисно випромінюють яскраве світло на сферу фінансів, яка не була ключовою сферою уваги: прогнозування ліквідності та управління оборотним капіталом. Протягом десятиліть витрати на фінансування для бізнесу були неймовірно низькими, тому ліквідність не була першочерговою. Але як світ крутиться, так роблять економіки і процентні ставки.

Важливість управління оборотним капіталом

Зростання витрат на фінансування означає, що CFO повинні знайти нові способи, щоб зрозуміти та мікрокерувати своїми грошовими коштами та ліквідністю, а зміна потрібна. У своїх численних розмовах з керівниками фінансів Томас Мехлкопф, SAP GM, керівник Центру управління оборотним капіталом Excellence, стверджує: «Багато виконавців кажуть, що вони не мають доступу до актуальних даних, необхідних для точних прогнозів ліквідності або планування оборотного капіталу. Нерідко доступні дані мають вік тижнів. Ви не можете робити багато добра зі старими даними, особливо в сучасних швидкозмінюваних середовищах».

У найближчому майбутньому ви повинні бути готові керувати ліквідністю та грошовими потоками з високим рівнем точності, щоб ваш бізнес міг зрозуміти вплив інфляції, діяти швидко та бути готовим до наступного.

Наскільки ви сьогодні готові впоратися з макроекономічними змінами?

Візьміть самооцінку, щоб визначити, чи готові ви до інфляції, чи будь-яких макроекономічних зрушень, відповівши на наступні чотири запитання:

1. Наскільки ви впевнені у своєму грошовому потоці та прогнозі ліквідності? Чи можете ви легко включити в прогнози дані в режимі реального часу та вплив на розвиток продажів і цін на товари?

За словами Мехлкопфа, мало фінансових директорів і скарбників скажуть так. Реальність полягає в тому, що більшість прогнозів ліквідності виконуються в електронних таблицях, і їм потрібні дні, якщо не тижні, щоб зібрати необхідні дані з усього підприємства. Отже, до моменту звітування та прогнозування дані застаріли, а аналізи більше не є точними.

Щоб зрозуміти вплив, бізнесу потрібен спосіб отримати уявлення про різні ризики, ризики та фактичні наслідки в одній фінансовій системі, щоб ви могли оптимально керувати оборотним капіталом, наприклад, за допомогою:

• Підготовка до зростання цін на товари шляхом прогнозування майбутніх грошових потоків
• Знаючи ваші валютні ризики та ризики відсоткової ставки, щоб ви могли ефективно виконувати стратегії хеджування
• Балансування ризику, керування запасами та обслуговування клієнтів для керування цілями запасів
• Виявлення можливостей для економії за допомогою аналітики в реальному часі для закупівель на рівні підприємства

2. Як легко ви можете знайти та звільнити кошти, отримані у вашому бізнесі та ланцюжку поставок?

Без ефективних інструментів та процесів управління оборотним капіталом знайти та вивільнити гроші, пов’язані в бізнесі та ланцюжку поставок, непросто. Можливість оперативно діяти на термінових бізнес-заходах або можливостях як CEO і CFO є як ніколи важливою, і все ж більшість компаній до цього не готові. Наявність видимості всього циклу конвертації готівки є хорошою відправною точкою.

3. Наскільки ви готові впоратися з тим, що далі в нашому непередбачуваному, постійно мінливому світі?

Щоб бути готовим, вам потрібна спритність, щоб швидко та ефективно реагувати на далекоглядні ідеї та прогнози. Для цього потрібна правильна стратегія, правильні інструменти (наприклад, гнучка платформа управління оборотним капіталом, яка забезпечує централізоване подання функціональності ліквідності та планування сценаріїв), а також правильні процеси для проактивного управління впливами.

4: Чи є лідерство фінансового директора для створення міжфірмових цілей управління оборотним капіталом та узгодженої стратегії?

Управління ліквідністю та оборотним капіталом – це міжфірмові зусилля. Подумайте про це як про командний вид спорту, який вимагає сильної спонсорської підтримки фінансового директора. Тільки фінансовий директор може прорвати рівні відомчого pushback щодо обміну даними та роботи зі стейкхолдерами, щоб визначити, які пріоритети та які стратегії та цілі ставити.

Якщо ви залишите все це для різних відділів, щоб з’ясувати, ви опинитеся в конфліктуючих цілях і неправильній стратегії — щось, що не може дозволити собі компанія більше в часи високої вартості ліквідності і невизначеності.

Отже, як ви це зробили?

Чи змогли ви відповісти на всі чотири запитання? Якщо ви могли б, чудово — ви сьогодні в меншості, і це гарне місце для того, щоб бути. Якщо ні, знайте, що ви не одні. Хороша новина полягає в тому, щорішення з управління інфляцією доступні, щоб допомогти вам взяти на себе відповідальність за свою ліквідність і оборотний капітал. Одна річ точно — ліквідність залишиться на увазі, особливо в контексті майбутньої рецесії. Таким чином, ніколи не було кращого часу, щоб зосередитися на цій області.