什麼是商業智慧（BI）？
商務智慧工具與流程可分析業務資料，並將其轉換為可據以行動的洞察。
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商務智慧概覽
多數公司每天都會收集大量的業務資料，這些資料來自企業資源規劃（ERP）軟體、電子商務平台、供應鏈和其他許多內部和外部來源。若要將此資料轉化為可據以行動的洞察，公司需要現代化的商務智慧（BI）系統，可無縫整合各種資料來源，以便即時存取和分析資料。
商務智慧既是守規的流程，也是工具套件，可將原始資料轉換為清晰且可據以行動的指引，以便制定資料導向的決策。現代商業智慧可更快速地提供這些洞察，並擁有更多彈性，讓使用者能夠使用自助式分析來探索資料並回答問題，而無需等待 IT 部門作業。
商務智慧定義
商務智慧是一套流程和工具，組織用商務智慧來分析企業資料，轉化為可據以行動的洞察，並協助每個人制定更周全的決策，達成 KPI。商務智慧的運作方式是收集、整理、整合、儲存和分析資料，然後使用可跨公司共享的儀表板、報表和視覺化呈現來呈現洞察。團隊會運用這些洞察來監控績效並識別趨勢，而組織會使用這些洞察來引導決策、優化流程並改善業務成果。
商務智慧也稱為決策支援系統（DSS），有時又稱為「敘述性分析」，因為它描述了企業現今和過去的運作方式。商務智慧可用來回答諸如「發生了什麼事？」以及「需要什麼改變？」的問題，但是它無法協助了解事情發生的原因，或是接下來會發生什麼事。
比較跨年度損益表的 BI 軟體。
商業智慧 vs. 企業分析
由於商務智慧和企業分析共用許多相同的目標和工具，因此這兩個術語通常可互換使用。不必硬要區分兩者，您可以這樣想：
- 商務智慧著重於過去和現在發生的事件（敘述性分析）。
- 企業分析會深入探討事情發生的原因和未來可能發生的事情（預測分析）。
商務智慧會提供業務的基礎檢視，協助團隊了解目前和歷來的績效。企業分析則根據前述的基礎，來探索基礎驅動因素、識別模式並應用預測技術來預測未來結果和建議行動。實務上，兩者構成了一個連續體，涵蓋從描述性洞察到診斷、預測和規範性分析的範圍。
相較於套用標籤，更重要的是確保組織具備正確的工具來回答業務問題、解決現有問題，並達成目標。這也是為何許多主要軟體供應商現在將商務智慧和企業分析功能結合在單一的資料平台上。這種方法讓團隊在同一個地方獲得所需的一切，兩個術語有何不同便不那麼重要了。
商務智慧的運作方式（逐步說明）
商務智慧流程包括六個主要步驟，用以收集、分析和處理業務資料，然後提供可據以行動的洞察。
- 收集：收集作業系統、應用程式和外部來源的資料，擷取分析所需的原始資訊。
- 整理並整合：透過更正錯誤、標準化格式並將多個來源合併為一個統一且值得信任的資料集，來準備資料。
- 儲存：在中央資料庫（例如資料倉儲或雲端平台）中組織並維護先前準備的資料，確保資料可靠且便於存取。
- 分析：運用分析方法來發掘支援決策制定的模式、趨勢和洞察。
- 視覺化和共享：透過儀表板、報表和視覺化呈現來呈現洞察，讓利益關係人能清楚且輕鬆理解分析的發現。
- 行動：使用洞察引導決策、優化流程，並推動可衡量的業務成果。
商業智慧的主要效益
成功的商務智慧計劃著重在如何增加利潤和績效、如何發現問題、如何進行優化作業等等。以下是幾個商務智慧的效益：
決策
- 取得根據事實制訂決策的支援。商務智慧工具可協助主管、經理和員工發現自己角色和責任範圍相關的洞察，運用這些洞察，並基於事實（而非臆測）來制定決策。
- 取得並保持競爭優勢。透過及時的商務智慧，公司可以快速找出新趨勢並採取行動，掌握新的商機。也可以評估公司與競爭對手相比的能力如何，以及公司的優點和劣勢，並利用該資訊取得優勢。
KPI 監控
- 衡量及追蹤績效。儀表板可讓您輕鬆監控 KPI、追蹤目標的進度，並設定警示以確認進行改善方案的地方及時間。
- 辨識並設定基準。商務智慧解決方案可將流程和績效指標與產業標準進行比較、確認需要改善的地方、設定有意義的基準，以及監控目標的進度。
效率
- 即時找出問題以便解決。透過商務智慧，使用者可以在造成財務損害前偵測潛在的業務問題，例如製造或分配瓶頸、客戶流失的上升趨勢、人力成本上升等。
- 提升營運效率。商業智慧系統可讓每個人花較少時間在擷取資訊、分析資料和產生報表上。此系統也可從跨部門或子公司中找出重疊、重複或效率不彰的領域，以精簡作業。
- 讓所有人都能存取資料和報表。商務智慧軟體提供直覺式介面、拖曳式的報表、依據角色存取的儀表板，團隊成員可以自行使用，不需要編碼或其他技術技能。
客戶洞察
- 改善客戶及員工體驗。商務智慧使用者可採集資料，找出客戶和員工的行為模式、分析意見回饋，並使用洞察量身打造並改善體驗。
獲利能力
- 增加收益和獲利能力。商務智慧資料會進一步了解探索風險和商機，以便團隊進行獲利調整。
BI 系統的關鍵元件
商務智慧系統會整合數個互連元件，用來準備、建構並集中資料，將資料轉換為有意義且可據以行動的洞察，協助 AI 系統精益求精。商務智慧系統中有許多不同的元件，常見的項目如下：
商業智慧報表製作
商務智慧報表是每間企業的基礎，是讓使用者易於了解資料及洞察，以便採取相應行動的呈現方式。報表使用摘要及圖表與圖形等視覺化元素，顯示使用者的趨勢、變數之間的關係等等。它們也是互動式的，因此使用者可以依需要將表格分割或深入探索資料。報表可以按照定期、預先決定的排程自動化和傳送，或即時產生特別報表。
查詢
查詢工具可讓使用者提出業務問題，並透過直覺式介面獲得解答。使用現代化的查詢工具，提交查詢可以像詢問 Google（或甚至是 Siri）問題一樣簡單，例如「哪裡發生出貨延遲的狀況？」、「季度業績是否達到目標？」或「昨天賣出多少小工具？」。
商業智慧儀表板
儀表板是最受歡迎的商務智慧工具之一，透過持續更新的圖表、圖形、表格和其他資料視覺化類型，來追蹤預先定義的 KPI 和其他業務指標。商務智慧儀表板也能以近乎即時的方式提供快速績效概觀。經理及員工可以使用互動式功能自訂要檢視的資訊、深入探索資料以供進一步分析，並與其他利益相關方共享成果。
顯示各國及各業務單位財務績效的商務智慧儀表板。
資料視覺化
將資料視覺化並將其套用在情境中，是商業智慧得以大放異彩的地方。圖表、圖形、藍圖和其他視覺化格式，將資料以快速且容易理解的方式呈現。趨勢和異常值能看得更明顯。顏色和圖案比起試算表內的行列更能描繪資料背後的故事。在整個商務智慧系統中（包括報表、查詢的答覆及儀表板中）都能運用資料視覺化。
OLAP
線上分析處理（OLAP）是能支援許多商務智慧系統中資料探索功能的技術。OLAP 可以針對儲存在資料倉儲或其他集中資料儲存中的大量資訊進行快速的多維度分析。
資料準備
資料準備包含編譯及準備多個資料來源，以進行資料分析。它使用流程稱為擷取、轉型、載入（ETL），能將原始資料整理乾淨、分類並載入至資料倉儲。良好的商務智慧系統會自動化許多流程，並能夠設定範圍及測量方式。
資料倉儲
資料倉儲儲存從多個已清除及格式化來源存取的資料，以便商務智慧及其他分析軟體使用。
作為整合式生態系統，這些商務智慧元件不僅能簡化分析，還能提供一致且組織良好的資料，使 AI 模型能夠更準確且有效率地解讀，進而強化 AI 擷取。
商業智慧實際範例
現今的商務智慧工具可讓公司內所有人更容易存取、分析，並針對目前和歷史的資料採取行動。以下為不同業務範圍中，商務智慧的幾個使用範例：
- 適用於行銷的商務智慧：行銷人員可以使用商務智慧來追蹤行銷活動結果，例如電子郵件開啟率、點擊率和登陸頁面轉換率，再量身打造未來的促銷活動，使其更有效。
- 適用於財務的商務智慧：財務部門可整合財務資料，並即時監控現金流、利潤、支出、收益流等。他們可以密切關注獲利能力，並做出可改善利潤的決策。
- 適用於人力資源的商務智慧：人力資源團隊可以使用商務智慧來監控工時和出勤、生產率、員工流動率和參與度等指標。他們可以使用商務智慧來制定更完善的僱用決策、識別訓練需求、優化員工排程等等。
- 適用於營運的商務智慧：營運團隊可以追蹤生產輸出、設備效能、週期時間和瓶頸，以提升產出量，並維持一致的品質。
- 適用於供應鏈的商務智慧：供應鏈團隊可以監控庫存量、供應商績效、前置時間及出貨延遲，以減少中斷情形並增加整體彈性。
- 適用於產品使用的商務智慧：產品團隊可以分析使用模式、功能採用和客戶行為，以改善產品設計、優先強化，並改善客戶滿意度。
傳統 BI vs. 現代 BI
商務智慧已有超過 30 年的歷史，傳統上是由 IT 所推動。使用者會將問題提交給 IT 團隊，再由該團隊以靜態報表的形式回報給相關業務單位。若有後續問題，便會重新提交給 IT，且通常置於佇列的後方。
這個耗時的流程已被現代商務智慧所取代，變得有互動性。「現代」係指商務智慧在雲端中執行、即時更新資料、啟用自助服務、將分析直接嵌入應用程式和工作流程中，以及使用 AI 協助產生更快速明智的洞察。
現代、自助式的商務智慧工具可讓商務使用者自行查詢資料、設定儀表板、產生報表，以及透過任何網頁瀏覽器或行動裝置分享其發現結果，並且盡可能減少 IT 的協助。最近，AI 和機器學習技術透過自動化許多商務智慧流程（包含資料探索以及報表和資料視覺化的建立），使流程更加簡單且快速。
越來越多的企業選擇雲端型的商務智慧工具，透過連結至更多資料來源，隨時隨地提供全年無休的服務。他們選擇提供內建商務智慧的解決方案，將商務智慧直接導入工作流程和流程中，讓使用者能夠依據情境即時制定更完善的決策。
現今最現代化的商務智慧平台，將商務智慧、進階和預測分析以及規劃工具整合至單一分析雲端解決方案中。這些解決方案使用 AI 和機器學習技術強化，且可隨時嵌入各種流程中，並讓 IT 部門或專業分析人員以外的每個員工都能輕鬆運用商務智慧和分析。
BI vs. 資料分析 vs. 資料科學
雖然商務智慧、資料分析和 資料科學 三者經常被混為一談，但每個功能都有不同的目的：
- 商務智慧可以回答「過去發生了什麼」和「現在發生了什麼」，讓團隊能夠清楚即時地檢視績效，以便他們快速採取行動。
- 資料分析更加深入，會探索模式、原因和關係，以便組織了解事情發生的原因和接下來可能發生的狀況。
- 資料科學更進一步，使用進階統計模型、機器學習和智慧自動化，來預測未來結果、模擬情境，並建立可在最少的人力介入下採取行動的系統。
您可以試著這樣理解：如果您的組織是一輛行駛中的汽車，商務智慧就是儀表板，告訴您目前的速度、燃料量和警告燈；資料分析是掀開引擎蓋的技師，負責找出問題發生的原因，以及如何改善效能；而資料科學是設計進階系統的工程師，可以在問題發生前先預測問題，並將一部份駕駛自動化。
結合商務智慧、資料分析和資料科學，會形成連續體：商務智慧提供「發生了什麼和現在怎麼辦」的基本檢視、分析涵蓋「原因和下一步」，而資料科學則提供「怎麼做」的預測能力。
常見的 BI 挑戰（以及如何避免)
若沒有解決幾個基礎問題，最好的商務智慧工具也無法發揮功效。以下是一些最常見的挑戰，以及如何避免這些問題。
資料品質差
品質不佳的資料會導致懷疑、錯誤及不可靠的洞察。透過建立強大的資料驗證、例行清除作業和所有權流程來預防這個問題，使團隊能夠依賴正在使用的資訊。
不一致的 KPI 定義
若團隊定義指標的方式不一致，儀表板和報表將呈現彼此衝突的結果。建立共用的 KPI 辭彙，並確保所有人皆使用相同規則、公式和資料來源。
孤立的資料
當資料受困於不同的系統時，商務智慧工具就無法提供完整的概觀。連結核心資料來源，將其整合至統一環境，並確保定期同步。
使用者採用率低落
商務智慧只在有人實際使用的前提下才有用。提供職前訓練、職務導向培訓，以及鼓勵員工依賴商務智慧進行日常決策的簡單介面。
管理落差
如果沒有明確的管理，資料存取、使用和品質都可能會快速惡化。定義誰擁有哪些資料、為資料存取和安全性制定政策，並定期檢閱管理實務，以保持商務智慧環境的健康。
常見問題
商務智慧著重於分析過去和目前的資料，以描繪出企業目前的狀態，進而協助團隊在實務上了解商務智慧的意義。資料科學採用跨學科的方法來分析相同的資料，並使用統計演算法和模型，從結構化與非結構化的資料中發現隱藏和預測性的洞察。您可以這樣理解：
- 商務智慧著重於儀表板、KPI 和績效監控，支援商務智慧的早期階段。
- 資料科學著重於預測模型和自動化。
商務智慧工具是一套流程、技術和應用程式，可共同將原始資料轉換為有意義且可據以行動的洞察。這套工具支援多種類型的商務智慧，包括下列各項功能：
- 準備並合併來自多個來源的資料，確保資料乾淨、一致且可供分析。
- 直覺式查詢能讓使用者快速提出問題並取得答案，再加上報表工具，以清晰且結構化的格式摘要資訊。
- 透過互動式儀表板和視覺化呈現，探索趨勢、監控績效，並了解資料中隱含的關係。
- 透過強大的管理功能，支援整個組織的安全存取、資料品質控管，並維持定義一致。
合併使用所有商務智慧工具，團隊就能夠存取值得信賴的資訊、結合情境進行分析，並自信地制定周全的決策，且不需要具備複雜的技術技能。
商務智慧分析師負責將組織資料轉化為清晰的洞察，以支援制定更完善的決策。此人員可透過下列方式，協助解讀商務智慧對組織的意義：
- 定義和維護 KPI，以便團隊以一致的方式衡量成功。
- 確保資料正確、有組織且可存取，準備好資料以供分析。
- 建立報表和互動式儀表板，協助利益關係人監控績效，並了解趨勢、模式和潛在問題。
- 翻譯資料背後的意義，說明目前發生的狀況、該狀況重要的原因，以及哪些行動能改善結果。
- 維護基礎資料模型、支援管理實務，並與業務團隊協同合作，確保分析符合策略目標。
此職位經常透過日常分析和報表製作，展示商務智慧的實際應用範例。
商務智慧開發人員負責設計、建立並維護技術基礎，讓整個組織都能進行分析。此人員能夠：
- 開發功能強大的商務智慧資料模型和管道，整合、清理和建構多個來源的資料，使其足夠可靠，以便大規模進行分析。
- 優化查詢和基礎資料結構，以確保儀表板能快速載入，並提供準確且最新的資訊。
- 將業務需求轉譯為技術解決方案、建立和維護文件，並支援管理實務以維持資料定義一致。
雖然現代商務智慧工具提供立即可用的自助服務，讓具備技術背景的企業分析人員及使用者能夠獲得因應挑戰所需的洞察，但商務智慧開發人員依舊重要，負責管理和擴展可靠的公司報表與儀表板，並將其提供給無技術背景的資訊工作者及決策者。商務智慧開發人員的工作實現了更多技術類型的商務智慧，這些都仰賴經過優化的資料模型和管道。
商務智慧報表製作是指將分析資料轉換成結構化、容易理解的報表，可協助組織追蹤 KPI、監控隨時間變化的趨勢，並制定周全的決策。這些報表提供商務智慧不同階段的明確績效檢視，從描述性摘要到更深入的趨勢監控，這些都說明了商務智慧的意義。組織可以定期排程並製作商務智慧報表，或在使用隨選自助服務工具生成報表，讓使用者按需求探索資料。
商務智慧報表通常包含表格、圖表和視覺摘要，能一致且清楚呈現資訊，並可在整個組織中輕鬆共用。這可讓各部門的利益關係人輕鬆取得洞察、比較績效和分享發現。
決策支援系統是一套電腦工具和應用程式，透過結合資料、分析模型及評估選項的結構化方法，協助經理和團隊制定周全的決策。DSS 解決方案會使用來自作業系統、文件、歷史資料集和分析模型等各種來源的資訊來呈現洞察、比較情境、強調風險，並指引後續步驟。
商務智慧提供給 DSS 的資訊，通常是乾淨、經過組織且即時的資料，以及 DSS 可用來支援更深入分析的儀表板、報表和分析發現等。實務上，DSS 以基礎商務智慧為基礎，可協助決策者了解替代方案、預測結果，並選擇最佳行動方針，將商務智慧的後期階段擴展至更深入的建模和預測。
