Eftersom centralbankerna kämpar mot de högsta inflationstakterna på 40 år stiger räntorna snabbt – och oavsiktligt lyser ett starkt ljus över ett finansområde som inte har varit ett nyckelområde: likviditetsprognoser och hantering av rörelsekapital. I årtionden nu har finansieringskostnaderna för företag på ett tillförlitligt sätt varit otroligt låga, så likviditeten har inte varit i fokus. Men i takt med att världen vänder, så gör även ekonomier och räntor.

Vikten av hantering av rörelsekapital

Stigande finansieringskostnader innebär att ekonomicheferna måste hitta nya sätt att förstå och mikrohantera sina kontanter och likviditet, och förändringar behövs. I sina många samtal med ekonomichefer säger Thomas Mehlkopf, SAP GM, Head of Working Capital Management Center of Excellence, "Många chefer säger att de inte har tillgång till de aktuella data de behöver för att göra korrekta likviditetsprognoser eller rörelsekapitalplanering. Det är inte ovanligt att tillgängliga data är veckor gamla. Man kan inte göra så mycket nytta med gamla data – särskilt i dagens snabbt föränderliga miljöer.”

Under överskådlig framtid måste du vara beredd att hantera likviditet och kassaflöden med hög noggrannhet så att din verksamhet kan förstå inflationens effekter, agera snabbt och vara förberedd på vad som kommer härnäst.

Hur förberedd är ni i dag på att klara makroekonomiska förändringar?

Gör en självbedömning för att avgöra om du är redo för inflation eller makroekonomiska förändringar genom att besvara följande fyra frågor:

1. Hur säker är du på din kassaflödes- och likviditetsprognos? Kan du enkelt inkludera realtidsdata och effekter från försäljnings- och råvaruprisutvecklingen i dina prognoser?

Enligt Mehlkopf kommer få ekonomichefer och skattkamrater att säga ja. Verkligheten är att de flesta likviditetsprognoser görs i kalkylblad, och det tar dagar, om inte veckor, att samla ihop nödvändiga data från hela företaget. Så när de rapporterar och prognostiserar är data inaktuella och analyserna är inte längre korrekta.

För att förstå effekten behöver företag ett sätt att få insikter om olika risker, exponeringar och verkliga värden i ett finansiellt system så att du kan hantera rörelsekapitalet optimalt – till exempel genom att:

• Förberedelser för stigande råvarupriser genom att förutsäga framtida kassaflöden
• Känna till dina valuta- och ränteexponeringar så att du effektivt kan genomföra riskgarderingsstrategier
• Balansera risker, lagerhållning och kundservice för att hantera lagermål
• Upptäck besparingsmöjligheter med realtidsinformation om företagsövergripande inköp

2. Hur enkelt kan du hitta och frigöra pengar i din verksamhet och försörjningskedja?

Utan effektiva verktyg och processer för hantering av rörelsekapital är det inte lätt att hitta och frigöra kontanter i affärs- och försörjningskedjan. Förmågan att agera snabbt på akuta affärshändelser eller möjligheter som VD och CFO är viktigare än någonsin, och ändå är de flesta företag inte beredda att göra det. Att ha insyn i hela din kontantomvandlingscykel är en bra utgångspunkt.

3. Hur förberedd är du på att hantera vad som kommer härnäst i vår oförutsägbara, ständigt föränderliga värld?

För att vara förberedd behöver du smidigheten att reagera snabbt och effektivt på framåtblickande insikter och prognoser. Detta kräver rätt strategi, rätt verktyg (till exempel en flexibel plattform för hantering av rörelsekapital som ger en centraliserad syn på likviditets- och scenarioplaneringsfunktioner) och rätt processer för proaktiv hantering av effekter.

4: Finns det ett ledarskap inom ekonomichefen för att fastställa företagsövergripande mål för förvaltningen av rörelsekapitalet och en samordnad strategi?

Att hantera likviditet och rörelsekapital är en företagsövergripande insats. Tänk på det som en lagsport som kräver stark CFO-sponsring. Det är bara ekonomichefen som kan bryta igenom lager av avdelnings-pushback om att dela data och arbeta med intressenter för att avgöra vad som ska prioriteras och vilken strategi och vilka mål som ska fastställas.

Om du lämnar allt detta för olika avdelningar att räkna ut, kommer du att sluta med motstridiga mål och en felaktig strategi - något som inget företag har råd med längre i tider av hög likviditetskostnad och osäkerhet.

Så, hur gjorde du?

Fick du svar på alla fyra frågorna? Om du kunde, stor – du är i minoritet i dag, och det är en bra plats att vara. Om inte, vet att du inte är ensam. Den goda nyheten är attinflationshanteringslösningar finns tillgängliga för att hjälpa dig att ta hand om din likviditet och ditt rörelsekapital. En sak är säker – likviditeten kommer att förbli överviktig, särskilt i samband med en kommande lågkonjunktur. Så det har aldrig funnits en bättre tid att fokusera på detta område.