Como directores financieros, siempre hemos tenido la responsabilidad sobre el compliance Pero la forma en que se manifiesta la responsabilidad ha cambiado drásticamente.

¡Atrás quedaron los días en que el compliance era una tarea administrativa revisada después de los hechos!

Hoy en día, las personas líderes de finanzas están en el centro de la toma de decisiones estratégicas. ¡Ya no somos los "contadores de frijoles"!

Y, a medida que guiamos a nuestras empresas por el camino hacia la financiación, también debemos considerar la ruta hacia una gestión de riesgos y compliance normativo seguros, incluso cuando los requisitos evolucionan.

Este es un tema que mencioné en una conversación reciente con el experto de SAP GRC, Bo Baade-Pedersen. Teniendo en cuenta que el compliance ya no se trata solo de marcar casillas, exploramos por qué la verdadera efectividad proviene de integrar en tiempo real la gestión de riesgos directamente en los procesos empresariales.

Utilizando sistemas inteligentes para anticipar desafíos, las organizaciones pueden generar confianza en el compliance habilitado por IA. A continuación se presentan las conclusiones a las que llegamos.

Por qué es importante un cambio hacia el compliance inteligente

Los requisitos regulatorios solían evolucionar lentamente. Las normas contables tales como las NIIF cambiarían con los años.

Pero hoy, el ritmo se está acelerando. Las regulaciones fiscales ahora exigen informes instantáneos. En Italia, por ejemplo, las facturas deben tener copias al carbón para las autoridades fiscales en tiempo real. Los requisitos de sostenibilidad, tales como la CSRD, están avanzando aún más rápido.

Para las personas responsables de finanzas, esto significa que el riesgo y el compliance no pueden estar fuera del proceso ni considerarse después. Deben integrarse en la forma misma en que operamos.

Al mismo tiempo, habrá notado que el rol de CFO se ha ampliado.

Ya no hablamos desde la última fila; ahora estamos al frente, definiendo la estrategia, decidiendo la entrada al mercado y financiando la innovación. Y con el ritmo del cambio, solo es posible dirigir desde el asiento del conductor si confiamos en nuestra tecnología para gestionar el riesgo y el compliance de manera predictiva, no reactiva.

De reactivos a predictivos: integrar inteligencia en los procesos

Usted podría estar diciendo “Bueno, entonces Michel, ¿cómo hago para incorporar procesos de compliance predictivos?” Bueno, la respuesta no es más trabajo manual (¡afortunadamente!).

¡Sabemos que los sistemas fragmentados, las hojas de cálculo y las auditorías posteriores solo aumentan el riesgo!

Necesitamos en cambio gestión de riesgos y compliance que estén integrados en nuestra ejecución diaria, con;

• controles que se activen en tiempo real
• procesos que estén diseñados con el compliance incorporado
• y, lo más importante, tecnología que se adapte a la velocidad de la regulación

Aquí es donde la inteligencia artificial y la automatización inteligente pueden apoyarnos.

Monitoreando continuamente las transacciones, señalando anomalías y aprendiendo de los patrones, los sistemas inteligentes nos brindan, a los directores financieros, la visibilidad y la confianza para actuar con decisión. Nos permiten manejar las regulaciones a medida que cambian y aumentan. Y, con la inteligencia artificial, podemos comprender mejor las directrices internas que pueden traducirse de documentos de texto a información más estructurada.

Otro ejemplo: con sistemas inteligentes, la detección de fraudes puede ir más allá del muestreo y pasar a examinar el 100% de las transacciones, para garantizar que los problemas se identifiquen antes de que el dinero salga del negocio.

SAP presenta aquí una ventaja única.

Como expertos en procesos empresariales durante más de 50 años, incorporar el compliance en el nivel del proceso (y no añadirlo después) está en nuestro ADN.

Así que, sea cual sea la complejidad regulatoria única que tenga (¡y he experimentado los desafíos de las regulaciones farmacéuticas, los estándares automotrices y los requisitos del sector energético!), la integración de procesos de extremo a extremo y de manera integrada es lo que acelera el compliance accionable.

Confianza: la verdadera barrera para la IA

Por supuesto, la tecnología por sí sola no resuelve el desafío. ¡Si fuera así de fácil!

Somos humanos; y eso significa que la verdadera barrera es la confianza.

Para muchas personas líderes en finanzas, la inteligencia artificial es una caja negra. ¡Queremos conocer las reglas detrás de las decisiones por las cuales somos responsables! Y sin transparencia, la adopción puede estancarse.

Sin embargo, ya confiamos en la inteligencia artificial para tomar decisiones cruciales correctamente todos los días. La mayoría de nosotros confiamos en los aviones que funcionan en piloto automático durante el 95% del vuelo, aunque no los controlemos.

Esa misma confianza debe evolucionar hacia la inteligencia artificial en riesgos y compliance.

¡Por supuesto, no es tan sencillo como simplemente decidir avanzar!

Entonces, en SAP, cada aplicación de IA que entregamos viene con un buen nivel de confianza, ayudando a las personas usuarias a desarrollar familiaridad, seguridad y a garantizar un resultado correcto y responsable a lo largo del tiempo. La confianza no se construye en el primer día, sino a través de la experiencia ganada y acumulada.

Los otros factores críticos en la confianza son la limpieza de los datos y la calidad de los procesos.

Los procesos mal diseñados, cuando se automatizan, solo generan problemas más rápido. Y sin datos limpios, usted no puede escalar el compliance de alta calidad.

Por lo tanto, antes de aplicar la inteligencia artificial, las y los CFO deben asegurarse de que los procesos y los datos sean claros y consistentes. Solo entonces la automatización podrá ofrecer resultados confiables y seguros.

Pasos para avanzar en la gestión de riesgos moderna

Si está pensando, “Bueno, entonces Michel, estoy listo para hacer realidad esta transformación”, sepa que las y los CFO pueden tomar algunas medidas inmediatas:

1. Fortalezca las bases del proceso. Antes de implementar inteligencia artificial o tecnología avanzada, asegúrese de que los procesos empresariales subyacentes estén bien diseñados. ¡La automatización de procesos deficientes solo crea problemas más rápido!
2. Adopte las "tres líneas de defensa". Esto significa integrar en una sola plataforma la identificación de riesgos integral, la implementación de controles y la garantía independiente para evitar enfoques de compliance aislados.
3. Desarrolle capacidades en tiempo real. Pase de realizar verificaciones periódicas de compliance a monitorear de manera continua las operaciones diarias que se mantienen al ritmo de los cambios regulatorios.
4. Genere gradualmente confianza en la IA. Utilice indicadores de nivel de confianza e implemente gradualmente para generar en la organización confianza en (¡y adopción de!) herramientas de compliance impulsadas por IA.

La oportunidad de compliance va mucho más allá de evitar multas regulatorias.

El compliance en tiempo real puede convertirse en una ventaja competitiva, permitiendo tomar decisiones más rápidas, una entrada al mercado más segura y operaciones más resilientes.

El compliance predictivo, no reactivo, significa que las y los CFO pueden liderar con agilidad, no con restricciones.

De cara al futuro

La planificación y previsión con riesgo integrado están llegando a ser tan importantes como la planificación financiera. A medida que las exigencias regulatorias se intensifican, la integración de la automatización inteligente es la única forma sostenible de avanzar.

En pocas palabras; ¡necesitamos inteligencia predictiva e IA para mantenernos al día con la enorme cantidad de cambios regulatorios!

Incorporando el compliance dentro de los procesos, usando la inteligencia artificial de manera responsable y construyendo confianza organizacional, las y los líderes financieros pueden transformar el compliance para que pase de ser un centro de costos a un impulsor de valor estratégico.

Y quienes construyan confianza ahora, estarán a la vanguardia y liderarán sus industrias en agilidad y capacidad de respuesta.