Preskočiť na obsah
skupina osôb, ktoré si prezerajú údaje

5 prekážok brániacich prijatiu pokročilej analýzy vo financiách

 

Táto webová stránka bola pre vás strojovo preložená. Spoločnosť SAP neposkytuje žiadne záruku v súvislosti so správnosťou alebo úplnosťou strojového prekladu. Originálnu anglickú webstránku nájdete pomocou mapy sveta v pravom hornom rohu tejto stránky.

Pokročilá analytika vo financiách je hlavnou prioritou pre CFO a ich tímy a je jednoduché zistiť prečo. Tieto sofistikované, AI-power analytiky môžu pomôcť finančným profesionálom objaviť hlbšie pohľady, urobiť presnejšie prognózy a vyniknúť vo svojej úlohe strategického poradcu podniku. Napriek tomu, že viac ako 80 % finančných organizácií predpovedá v roku 2021 zvýšené využívanie pokročilej analýzy, miera osvojenia zostáva nízka. Prečo? Čo stojí v ceste? Tu je päť najlepšie uvádzaných bariér pri prijímaní pokročilej analytiky vo financiách – a ako ich prekonať.

Vedúci predstavitelia podnikov sa vo veľkej miere zhodujú v tom, že údaje z financií sú často zastarané, nekonzistentné alebo neúplné.

Clement Christensen, Senior Principal Advisor, Gartner

  1. Nedostatočná kvalita finančných údajov

    Finančné tímy zbierajú obrovské množstvá údajov zo svojich vlastných systémov, z rôznych oddelení a z externých zdrojov. Kvalita týchto údajov však často necháva veľa na želanie. Komplexné dátové infraštruktúry s viacerými systémami a silovými aplikáciami sťažujú včasné zlučovanie, agregáciu a štandardizáciu údajov, čo je rozhodujúci krok pred ich analýzou. Analýzy, a najmä pokročilé analýzy, ktoré používajú algoritmy umelej inteligencie (AI) a strojového učenia na kombinovanie masívnych množín údajov, potrebujú aktuálne, vysoko kvalitné dáta – inak neprinesú kvalitné výsledky. Táto otázka zlej kvality dát je jednou z najväčších prekážok medzi finančnými tímami a vyspelými analytikami.  

    Existuje niekoľko spôsobov, ako môžu finančné tímy zlepšiť kvalitu údajov a položiť základy pre pokročilé analýzy vrátane:
    • Najskôr
      riešiť najpálčivejšie problémy s kvalitou Problémy s údajmi nie je potrebné vyriešiť všetky naraz. Pripravenosť na rozhodovanie o dátach sa môže dosiahnuť v cielených prírastkoch. Začnite so spoločnými dátami, ktoré podporujú vaše základné strategické KPI. Jeho štandardizáciou privediete na povrch chýbajúce, neúplné a duplicitné údaje, čo vám poskytne zvládnuteľný prvý cieľ pre váš projekt zlepšenia kvality dát.
    • Zameranie sa na „dostatočnú“ verziu pravdy
      Výhody dosiahnutia jedného zdroja pravdy alebo centralizovaných dát zdieľaných v organizácii sú dobre zdokumentované. Ak však bude tento cieľ splnený ešte niekoľko rokov, existuje dočasné riešenie: presadzovať stratégiu „dostatočnej verzie pravdy“. Zahŕňa to kompromisy medzi nákladmi na zlé údaje a úsilím potrebným na dodatočnú správu vecí verejných.

      Dôležitým prvým krokom je stanovenie požiadaviek na kvalitu údajov. Ktorá úroveň je kritická? Ktoré definície údajov, ako napríklad návratnosť investícií a ziskovosť, sú pre finančné výkazníctvo a výkazníctvo BI najdôležitejšie? A ktorý sa dá vyčleniť na neskorší projekt?

      Podľa Gartnera sú organizácie, ktoré sa zameriavajú na dostatočnú verziu pravdy, „o 41 % pravdepodobnejšie generovať údaje pripravené na rozhodovanie a dvojnásobne zvýšiť kvalitu rozhodovacích a obchodných výsledkov“, čo z nich robí schodný spôsob, ako začať riešiť bariéru kvality dát.  
    • Distribuovať správu
      dát
      Aj bez jediného zdroja pravdy finančné oddelenia stále potrebujú rámec na zabezpečenie kvality a konzistentnosti údajov. Väčšina tímov však nemá čas na implementáciu a spustenie vlastného programu správy údajov. S distribuovanou stratégiou riadenia údajov poskytuje financie usmernenie, ktoré údaje sa majú riadiť a ako ich riadiť, ale nechávajú ostatných, aby spravovali skutočné riadenie. Tento typ rámca uľahčuje zisťovanie, ktoré otázky kvality údajov sú najkritickejšie – a kde zamerať úsilie na zlepšenie. Vzájomne odsúhlasené rámce tiež vytvárajú dôveru v to, že údaje sú dostatočné na rozhodovanie, aj keď nie sú na 100 % dokonalé.
    • Výber cloudového softvéru
      pre finančné analýzy
      Vyspelý analytický softvér založený na cloude môže bezpečne integrovať s viacerými dátovými typmi a zdrojmi – finančnými a prevádzkovými, internými a externými – ako riešenia on-premise. Zjednodušujú spôsob uchovávania, katalogizácie, agregácie a prístupu k údajom, takže finančné tímy môžu venovať menej času správe údajov a viac extrahovaniu prehľadov a ich využívaniu.
  2. Strach z poruchy

    Projekty digitálnej transformácie, ako napríklad implementácia pokročilej analýzy, môžu byť náročné a nie vždy sú úspešné mimo brány. Pre mnohých lídrov v oblasti financií ich brzdí strach z neúspechu, dokonca aj trochu.

    Tento strach možno zosilniť v korporáciách, ktoré majú „kultúru zlyhania a fóbie“, kde sa ľudia obávajú, že sú stigmatizovaní pre svoje chyby – alebo kde je vina alebo ukazovanie prstov bežnou reakciou, keď sa veci prebudia. Pre tieto organizácie je potrebná zmena myslenia. Uvedomte si, že nevyužité príležitosti sú tiež formou zlyhania, ktoré vedie k stagnácii a nedostatku inovácií. A spoločnosti, ktoré sa nedokážu prispôsobiť a inovovať, riskujú, že ostanú pozadu.

    To znamená, že existujú lepšie spôsoby, ako zlyhať ako ostatní. Aby sme si uvedomili, že neúspech je správny, „zlyhá v malom“ a „zlyhá dopredu“. Neúspech v menšom rozsahu znamená riešenie finančných analytických projektov v menších prírastkoch. Takto akékoľvek zlyhania nezožerú príliš veľa času alebo výrazne neovplyvňujú iné projekty. Neúspech znamená analýzu toho, čo nefungovalo, a následné uplatnenie získaných skúseností v ďalšom projekte. Tento typ „neúspešnej fázy“ by sa mal začleniť do každého inovačného projektu, pretože je v konečnom dôsledku hnacou silou úspechu.
  3. Potreba výkonného a kultúrneho odkúpenia

      Niekedy sú najväčšími prekážkami pri prijímaní pokročilej analytiky vo financiách problémy s vnímaním alebo prístupom. Akákoľvek veľká iniciatíva potrebuje niekoho, kto by ju viedol a presadzoval. Je potrebné zabezpečiť financovanie. Na tímovej úrovni je potrebné prijať nové spôsoby práce.
    • Zmena majstra zhora
      V dôsledku pandémie COVID-19 boli mnohým CFO zverené priority duelingu: zníženie nákladov a urýchlenie iniciatív a investícií v oblasti digitálnej transformácie. Vzhľadom na túto realitu je preukázanie hodnoty vyspelých finančných analytických projektov kľúčom k získaniu rozpočtu a odkupovania. 

      Vyčíslenie a vyjadrenie hodnoty týchto iniciatív – vrátane prípadov použitia, návratnosti investícií a úspory času na základe nezávislej (alebo poloautonómnej) analýzy – pomôže vyrovnať a odôvodniť počiatočné investície. Financie budú okrem toho schopné jasne preukázať svoju hodnotu, keď ich strategické obchodné poradenstvo vychádza z hlbších prehľadov a presnejších predpovedí.

      Ďalším prístupom je identifikovať zoznam pilotných projektov pokročilej analýzy, pričom každý z nich sa zameriava na riešenie konkrétneho podnikového problému a využitie dostupnej množiny údajov. Každý úspešný pilotný projekt poskytne dôkazy a dôveru potrebnú na odôvodnenie ďalšieho alebo väčšieho projektu.
    • Presunúť kultúru a získať odkup
      Niekedy sa bariéra vznáša do kultúry samotného rezortu financií. V správe o prieskume trendov FP&A 50 % spoločností uviedlo, že ešte stále používajú tabuľkové hárky programu Excel ako svoju primárnu rozpočtovú a plánovaciu technológiu.

      Môže byť náročné prinútiť tímy, aby sa vzdali známych nástrojov a tradičných spôsobov práce. Riešenie však môže byť také jednoduché, ako ukázať, koľko času je možné ušetriť prechodom na novšie nástroje, ktoré môžu automatizovať komplexné výpočty a procesy pre rozpočtovanie, prognózovanie a plánovanie scenárov.
    • Posudzujte úroveň
      splatnosti analytických funkcií
      Aby spoločnosti mohli úspešne implementovať pokročilejšiu analýzu, je potrebná určitá úroveň analytickej zrelosti. Medzinárodná tabuľa FP&A má model splatnosti analýzy FP&A, ktorý môžete použiť na posúdenie svojej aktuálnej úrovne a stanovenie ďalších krokov. Má päť úrovní: základnú, vývojovú, definovanú, pokročilú a vedúcu.

      Finančné tímy na základnom konci spektra nemajú formálne analytické procesy ani systémy business intelligence – a spoliehajú sa na základné nástroje plánovania a modelovania. Zatiaľ čo na poprednom konci spektra majú tímy pevne integrované plánovacie procesy a proaktívnu analýzu riadenú AI. Poznanie úrovne pripravenosti vašej organizácie vám môže pomôcť vytvoriť itinerár postupných zlepšení potrebných na napredovanie analytických projektov.
  4. Nedostatok času na pokročilé analytické iniciatívy

    Šesťdesiatsedem percent CFO a ich vrcholoví finanční riaditelia hovoria, že príliš veľa ich zdrojov je spojených so starými systémami a tradičnými pracovnými spôsobmi, pričom na inováciu zostáva málo času.

    Hoci je to pravda, finančná funkcia je pod tlakom, aby sa viac zaoberala menším počtom aktivít, existujú spôsoby, ako uvoľniť čas. Jedným z riešení je outsourcovať implementačné projekty partnerskej agentúre.  

    Ďalším je investovať do cloudového softvéru a nástrojov, ktoré zefektívňujú finančné procesy a každodenné aktivity. Niektoré cloudové finančné a FP&A riešenia ponúkajú vstavané strojové učenie, AI, robotickú automatizáciu procesov (RPA) a rozšírenú analytiku, ktorá dokáže automatizovať procesy aj zrýchlene osvojovať nové technológie.
  5. Nedostatok kompetencií

    v oblasti digitálneho financovania
    Implementácia a používanie pokročilej analytiky vo financiách si vyžaduje vysokú úroveň technologickej gramotnosti. Mnohé finančné oddelenia však nemajú požadované digitálne schopnosti a zručnosti. V prieskume najvyšších riadiacich pracovníkov finančných služieb z roku 2020, ktorý uskutočnil PWC, 54 % vedúcich pracovníkov v oblasti finančných služieb uviedlo, že nedostatok zručností zasahuje do ich schopnosti účinne inovovať. Podpora tohto nedostatku zručností je obavou, že MH a iné vyspelé technológie automatizácie prepúšťajú existujúce finančné pracovné miesta.

    Tieto výzvy možno prekonať pomocou viacstranného prístupu. Aj keď sú nové finančné talenty so správnymi zručnosťami obmedzené, zvyšovanie kvalifikácie existujúcich zamestnancov je hodnou investíciou. Nielenže pomôže preklenúť medzeru v zručnostiach, ale prispeje aj k ich profesionálnemu rozvoju, dôvere a spokojnosti s prácou. A keďže rozširujú svoje digitálne zručnosti a učia sa používať tieto technológie, zvyčajne sa menej obávajú nahrádzania.

    Okrem školení povzbudzujte členov tímu k monitorovaniu trendov, k účasti na odvetvových technologických podujatiach a k aktívnemu vyhľadávaniu nových vzdelávacích príležitostí. Toto všetko zvýši digitálnu zručnosť vašich tímov, termín Gartner definuje ako „súbor presvedčení, zmýšľaní a správania, ktoré pomáhajú zamestnancom dosahovať rýchlejšie a hodnotnejšie výsledky z digitálnych iniciatív.“ 

Rok 2021 je rokom, ktorý je ústredným bodom diskusií o budúcnosti, ku skutočným investíciám, krátkodobým výhram a kompenzácii nákladov a jasnému plánu do budúcnosti.

Alex Bant, vedúci odboru pre výskum, financie, Gartner

placeholder

Pokročilá analýza pre financie

Odstraňujte bariéry, posúvajte hlbšie pohľady a robte sebavedomé rozhodnutia.

Viac v tomto rade

SAP Insights Newsletter

placeholder
Prihlásiť sa na odber dnes

Získajte kľúčové postrehy prihlásením sa na odber nášho newslettera.

Ďalšie čítanie

Na začiatok