Pe măsură ce băncile centrale luptă împotriva celor mai mari rate ale inflației din ultimii 40 de ani, ratele dobânzilor cresc rapid – și, din neatenție, strălucesc într-o zonă de finanțare care nu a fost un domeniu cheie de interes: prognozarea lichidităților și gestionarea capitalului circulant. De zeci de ani, costurile de finanțare pentru companii au fost în mod fiabil incredibil de scăzute, astfel încât lichiditatea nu a fost cea mai bună soluție. Dar pe măsură ce lumea se întoarce, la fel și economiile și ratele dobânzilor.

Importanța gestionării capitalului circulant

Creșterea costurilor de finanțare înseamnă că directorii financiari trebuie să găsească noi modalități de a înțelege și de a-și microgestiona numerarul și lichiditățile, fiind necesare schimbări. În numeroasele sale conversații cu directorii financiari, Thomas Mehlkopf, SAP GM, șeful Centrului de excelență pentru managementul capitalului de lucru, afirmă: „Mulți responsabili spun că nu au acces la datele actualizate de care au nevoie pentru a face previziuni precise de lichiditate sau planificare a capitalului circulant. Nu este neobișnuit ca datele disponibile să fie vechi de săptămâni. Nu vă puteți descurca prea bine cu datele vechi – mai ales în mediile în schimbare rapidă de astăzi.”

Pentru viitorul apropiat, trebuie să fiți pregătit să gestionați lichiditățile și fluxurile de numerar cu un nivel ridicat de acuratețe, astfel încât afacerea dvs. să poată înțelege impactul inflației, să acționeze rapid și să fie pregătită pentru ceea ce urmează.

Cât de pregătit sunteți astăzi pentru a face față schimbărilor macroeconomice?

Luați o autoevaluare pentru a determina dacă sunteți pregătit pentru inflație, sau orice schimbări macroeconomice, răspunzând la următoarele patru întrebări:

1. Cât de încrezător sunteți în previziunile dvs. privind fluxul de numerar și lichiditățile? Aveți posibilitatea de a include cu ușurință date în timp real și impactul din vânzări și evoluția prețului mărfurilor în prognoze?

Potrivit lui Mehlkopf, puțini directori financiari și trezorieri vor spune da. Realitatea este că majoritatea prognozelor de lichiditate sunt făcute în foi de calcul și le ia zile, dacă nu săptămâni, să strângă datele necesare din întreaga întreprindere. Deci, până la momentul raportării și prognozării, datele sunt învechite și analizele nu mai sunt exacte.

Pentru a înțelege impactul, companiile au nevoie de o modalitate de a obține analize privind diferite riscuri, expuneri și date efective într-un sistem financiar, astfel încât să puteți gestiona capitalul circulant în mod optim – de exemplu, prin:

• Pregătirea pentru creșterea prețurilor mărfurilor prin previzionarea viitoarelor fluxuri de numerar
• Cunoașterea expunerilor la devize și la rata dobânzii, astfel încât să puteți executa eficient strategiile de acoperire la risc
• Echilibrarea riscului, gestiunea stocurilor și serviciul pentru clienți pentru gestionarea țintelor de stocuri
• Descoperirea oportunităților de economisire cu ajutorul inteligenței în timp real în aprovizionarea la nivelul întregii companii

2. Cât de ușor puteți găsi și elibera numerar în lanțul dvs. de afaceri și de aprovizionare?

Fără instrumente și procese eficiente de gestiune a capitalului circulant, găsirea și eliberarea de numerar legat în afaceri și în lanțul logistic nu este ușoară. Capacitatea de a acționa rapid cu privire la evenimente de afaceri urgente sau oportunități în calitate de CEO și CFO este mai importantă ca niciodată și, cu toate acestea, majoritatea companiilor nu sunt pregătite să facă acest lucru. Vizibilitatea asupra întregului ciclu de conversie a numerarului este un bun punct de plecare.

3. Cât de pregătit ești să te descurci cu ceea ce urmează în lumea noastră imprevizibilă, în continuă schimbare?

Pentru a fi pregătit, aveți nevoie de agilitate pentru a răspunde rapid și eficient la analize și prognoze orientate spre viitor. Acest lucru necesită o strategie corectă, instrumentele potrivite (precum o platformă flexibilă de gestiune a capitalului circulant care oferă o imagine centralizată a funcționalității de planificare a lichidităților și scenariilor) și procesele potrivite pentru gestionarea proactivă a impactului.

4: Există o conducere a directorilor financiari care să stabilească obiective de gestionare a capitalului circulant între societăți și o strategie aliniată?

Gestionarea lichidităților și a capitalului circulant este un efort intercompanii. Gândiți-vă la asta ca la un sport de echipă care necesită o sponsorizare puternică din partea CFO. Numai CFO poate trece prin niveluri de pushback departamental pe schimbul de date și de a colabora cu părțile interesate pentru a determina ce să prioritizeze și ce strategie și obiective să stabilească.

Dacă lăsați toate acestea pentru ca diferite departamente să-și dea seama, veți ajunge cu obiective conflictuale și o strategie nealiniată - ceva ce nici o companie nu își mai poate permite în perioade de costuri de lichiditate ridicate și incertitudine.

Deci, cum ai făcut?

Ai reușit să răspunzi la toate cele patru întrebări? Dacă ai putea, măreț – ești în minoritate astăzi, și acesta este un loc bun pentru a fi. Dacă nu, să știi că nu ești singur. Vestea bună este căsoluțiile de gestionare a inflației sunt disponibile pentru a vă ajuta să vă gestionați lichiditatea și capitalul circulant. Un lucru este sigur: lichiditatea va rămâne la un nivel superior, mai ales în contextul unei recesiuni viitoare. Deci, nu a existat niciodată un timp mai bun pentru a se concentra pe acest domeniu.