Dlaczego sztuczna inteligencja zmienia organizacje finansowe

Współczesne organizacje finansowe znajdują się w punkcie zwrotnym. Sztuczna inteligencja już teraz zmienia sposób funkcjonowania finansów, a tempo tego rozwoju nie maleje, gdyż wciąż pojawiają się nowe modele generatywne i rozwiązania oparte na agentach. Jeśli zostaniesz w tyle, to będzie to widoczne. Zespoły bez sztucznej inteligencji muszą ręcznie analizować wskaźniki, podczas gdy ich konkurenci wykorzystują agentów AI do prognozowania trendów, wyciągania wniosków i szybszego działania.

Sztuczna inteligencja zmienia również rolę samego lidera finansowego. Wielu dyrektorów finansowych zarządza inwestycjami w sztuczną inteligencję i bierze odpowiedzialność za efektywność tych inicjatyw. Zarządy i kadra zarządzająca korporacjami również oczekują więcej. Obecnie rola dyrektora finansowego obejmuje jednocześnie zarządzanie finansami, wdrażanie technologii, ujednolicanie działań operacyjnych i strategię. Ta zmiana jest już widoczna w sposobie, w jaki liderzy finansowi postrzegają swoją rolę. Według raportu EY na temat zmieniającej się roli dyrektora finansowego w przyszłości opartej na technologii, dyrektorzy finansowi „coraz częściej postrzegają siebie jako osoby kształtujące wartość przedsiębiorstwa”.¹ W jaki sposób dyrektorzy finansowi mogą w czasach szybkich zmian technologicznych i organizacyjnych zapewnić sobie pozycję pozwalającą na konsekwentne kształtowanie wartości przedsiębiorstwa?

Sztuczna inteligencja odgrywa w tej historii kluczową rolę. Jednak trudno docenić wartość sztucznej inteligencji, jeśli opiera się ona na przestarzałych fundamentach. Gdy dział finansowy działa w oparciu o rozdrobniony, przestarzały system ERP, dane, procesy i kontekst nie są ze sobą powiązane, a sztuczna inteligencja ma problemy z efektywnym działaniem.

Ograniczenia SAP ECC dla finansów

Firma SAP planuje zaprzestać obsługi wszystkich wersji SAP ERP Central Component (SAP ECC), starszego systemu ERP. Organizacje finansowe, które wahają się przed migracją do systemu ERP w chmurze, powinny być świadome głównych ograniczeń architektury SAP ECC.

Przedsiębiorstwa wdrażają SAP ECC lokalnie. Choć taki model dostarczania rozwiązań ma wiele zalet, wiąże się on również z pewnymi wyzwaniami. Każda personalizacja wymaga ręcznego wysiłku, przez co trudniej nadążać za najnowocześniejszymi technologiami, takimi jak sztuczna inteligencja.

Wdrażanie nowych technologii, takich jak sztuczna inteligencja, do starszych architektur może być czasochłonne i kosztowne, a to z kolei może mieć negatywny wpływ na wyniki. Nawet rutynowe aktualizacje mogą przerodzić się w długie cykle wdrażania, wymagające zasobów przeznaczonych na pracę o większej wartości.

Modernizacja ERP może wydawać się zniechęcająca dla zespołów finansowych, które opierają swoją działalność na lokalnych systemach ERP. Rozwiązanie SAP ECC istnieje od 2004 r., a wiele organizacji poświęciło lata, jeśli nie dekady, na tworzenie procesów i infrastruktury wokół niego. Pozostawanie w jednym miejscu niesie ze sobą pewne ryzyko. Jednym z najważniejszych jest nieumiejętność szybkiego reagowania na zmiany.

Migracja do nowoczesnego systemu ERP może zapewnić nowe, stabilniejsze podstawy działalności. Podczas gdy lokalne systemy ERP wymagają ręcznej konserwacji i wdrażania nowych funkcji, systemy ERP w chmurze nieustannie się rozwijają i skalują. Wdrożenie RISE with SAP sprawia, że przejście to jest bardziej uporządkowane i mniej ryzykowne, łącząc sprawdzoną metodologię, wskazówki ekspertów i modernizację prowadzoną przez agentów. Gdy takie podstawy zostaną już zbudowane, decydenci będą mogli działać szybciej niż kiedykolwiek, a agenci AI zajmą się każdą zmianą.

Dlaczego odłączone dane finansowe uniemożliwiają innowacje w zakresie sztucznej inteligencji

Aby skutecznie pomagać w podejmowaniu decyzji, sztuczna inteligencja potrzebuje czystych, spójnych i ustandaryzowanych danych. Podobnie jak ludzie potrzebują prawidłowych informacji, aby podejmować trafne decyzje, tak też skuteczność wyników sztucznej inteligencji — jej spostrzeżeń i rekomendacji — zależy od danych przepływających przez system ERP.

Ta zależność pomaga wyjaśnić główną barierę utrudniającą efektywne wdrażanie sztucznej inteligencji — zaufanie. Z badania dyrektorów finansowych przeprowadzonego przez konsultantów RGP wynika, że tylko 10% dyrektorów finansowych w pełni ufa swoim danym.²  Gdy podstawowe dane finansowe są rozproszone, niespójne lub opóźnione, liderzy nie mogą polegać na wnioskach uzyskiwanych dzięki sztucznej inteligencji, niezależnie od stopnia zaawansowania tej technologii. Nawet jeśli organizacje finansowe mają ambitne plany w zakresie sztucznej inteligencji, brak zaufania do danych może uniemożliwić powodzenie wdrożeń.

Aby zbudować takie zaufanie, dane muszą być ustrukturyzowane i skutecznie zarządzane. Organizacje mogą rozwiązać ten problem, wprowadzając inteligentną warstwę pośrednią między niestrukturyzowanymi danymi wejściowymi — takimi jak surowe dane z faktur lub paragonów — a samym systemem ERP. Ta warstwa standaryzuje, wzbogaca i porządkuje dane przed ich wprowadzeniem do głównych procesów finansowych, zapewniając ich użyteczność w sprawozdawczości finansowej i aplikacjach wykorzystujących sztuczną inteligencję.

Bez tego fundamentu konsekwencje są poważne. Niska jakość danych utrudnia sprawozdawczość finansową, ogranicza automatyzację i prowadzi do błędów w podejmowaniu decyzji. Gdy dane są wadliwe, procesy na nich oparte również stają się zawodne.

Dlatego czyste i dobrze zarządzane dane finansowe mają kluczowe znaczenie dla skalowania sztucznej inteligencji. Rozwiązanie SAP Cloud ERP Private nakłada sztuczną inteligencję na ujednolicone, zintegrowane i bogate semantycznie dane biznesowe, zwiększając niezawodność i zapewniając zespołom dostęp do informacji w czasie rzeczywistym.

Od finansów transakcyjnych do finansów inteligentnych

W przypadku każdego, kto korzysta ze starszego systemu ERP w finansach, większość procesów ma charakter reaktywny. Zespoły finansowe muszą ręcznie przetwarzać faktury, zarządzać listą płac i dopasowywać zamówienia zakupu transakcja po transakcji. Automatyzacja oparta na regułach jest pomocna do pewnego stopnia, ale nie potrafi dostosować się samodzielnie do zmieniających się warunków.

Nowoczesny, oparty na chmurze system ERP otwiera drzwi do bardziej elastycznego sposobu pracy. Tworzy podwaliny pod inteligentne finanse, łącząc odpowiednie dane biznesowe, mechanizmy kontroli zarządzania i kontekst biznesowy, dzięki czemu sztuczna inteligencja może zapewnić przedsiębiorstwu wartość, jakiej potrzebuje dzisiejsza organizacja finansowa. Rozwiązanie SAP Cloud ERP Private zostało zbudowane w oparciu o ten fundament.

Jak w praktyce wyglądają inteligentne finanse? Gdy gotowość na sztuczną inteligencję stanowi podstawę systemu ERP w finansach, sztuczna inteligencja może połączyć procesy, które wcześniej działały w izolacji, co prowadzi do pojawienia się nowych możliwości:

• Prognozy predykcyjne: zamiast po prostu podsumowywać dane, agenci AI wykorzystują modele predykcyjne do przewidywania przyszłych trendów, warunków rynkowych i wyników finansowych.
• Ciągła analiza: Zamiast czekać na okresowe raporty finansowe, śledź trendy w miarę ich pojawiania się i od razu dostrzegaj problemy i szanse.
• Zarządzanie ryzykiem w czasie rzeczywistym: agenci AI autonomicznie analizują duże zbiory danych, monitorują otoczenie regulacyjne i wcześnie ostrzegają zespoły finansowe o wszelkich ryzykach.
• Ujednolicona widoczność: Rozwiązanie ERP w chmurze centralizuje dane — takie jak rejestry transakcji i faktury — w jednym źródle wiarygodnych informacji, co zapewnia maksymalny wgląd w dynamikę finansową.

Dzięki SAP Cloud ERP Private organizacje finansowe zbliżają się do autonomicznych finansów, w których codzienne operacje są napędzane przez informacje i działania agentów.

W jaki sposób SAP Cloud ERP Private tworzy fundamenty dla autonomicznych finansów

Sztuczna inteligencja jest tak potężna, jak dane i procesy, które za nią stoją. Jeśli dane są rozproszone, a procesy nie są połączone, sztuczna inteligencja nie dostarczy wartości. Aby to zadziałało, system ERP powinien ujednolicać dane, rozumieć kontekst biznesowy finansów i odpowiednio organizować procesy.

W takich sytuacjach rezygnacja ze starszego systemu ERP ma duże znaczenie. Zamiast nakładać sztuczną inteligencję na przestarzałą infrastrukturę, SAP Cloud ERP Private buduje ją od samego początku. Rozwiązanie to ma na celu automatyzację procesów w całym przedsiębiorstwie, integrację inteligentnych funkcji finansowych i wspieranie podejmowania decyzji zgodnych ze strategicznymi priorytetami firmy.

Podstawą tego projektu jest wielowarstwowa architektura łącząca sztuczną inteligencję, dane przedsiębiorstwa i narzędzia codziennego użytku:

• SAP Business AI (podstawa): Ta warstwa zapewnia ramy technologiczne do organizowania operacji finansowych przy użyciu agentów AI. Jest ona obsługiwana przez dane biznesowe i zrozumienie operacji finansowych oparte na modelach.
• SAP Autonomous Suite (warstwa koordynacji): Są to rozwiązania, które koordynują procesy wielofunkcyjne przy użyciu zintegrowanych danych przedsiębiorstwa.
• Interakcja z użytkownikiem (warstwa zaangażowania): Jest to interfejs, na którym pracują zespoły finansowe, umożliwiający interakcję z asystentami i agentami Joule, którzy pomagają w codziennych procesach.

Ponieważ sztuczna inteligencja stanowi podstawę systemu ERP, wszystko działa szybciej i dokładniej. Zamiast odłączeń, obejść i wyizolowanych funkcji, system działa jako ujednolicona całość.

Trzy podstawowe zasady sprawiają, że ta architektura sprawdza się w finansach:

Podstawowe zasady SAP Cloud ERP Private

Łącznie elementy te tworzą ramy finansów autonomicznych. Rozwiązanie Autonomous Finance wdraża sztuczną inteligencję w rdzeń operacji finansowych, znacznie zmniejszając ręczne obciążenie specjalistów ds. finansów, dzięki czemu mogą oni skupić się na kontroli, ocenie strategicznej i podejmowaniu decyzji, które mają największe znaczenie.

Asystenci i agenci AI w całym procesie finansowym

Sztuczna inteligencja na skalę przedsiębiorstwa wykracza poza programy LLM i chatboty, aby aktywnie wspierać i automatyzować podstawowe operacje finansowe.

Dzięki tym możliwościom rozwiązanie ERP w chmurze oferuje więcej niż tylko usprawnienie zarządzania finansami. Umożliwia CFO stanie się wszechstronnym liderem, jakiego oczekują współczesne przedsiębiorstwa. Podobnie dyrektorzy informatyczni (CIO), którzy odpowiadają za wdrażanie ERP, stają się bezpośrednimi współtwórcami wartości biznesowej.

Rozwiązanie SAP Cloud ERP Private pozwala na realizację tego celu poprzez integrację rozwiązań Joule Assistants i Joule Agents bezpośrednio z operacjami finansowymi. Oto jak to działa:

• Zespoły finansowe wyznaczają kierunek: specjaliści ds. finansów udzielają instrukcji asystentom Joule.
  • Na przykład, specjalista ds. skarbu może zlecić Asystentowi ds. gotówki i skarbu stałe monitorowanie globalnych przepływów pieniężnych, sygnalizowanie zagrożeń płynności w momencie ich wystąpienia oraz optymalizację alokacji gotówki pomiędzy podmiotami w ramach polityki skarbowej organizacji.

• Asystenci Joule koordynują pracę: wykorzystując bogate w kontekst dane biznesowe, organizują zadania i kierują agentami Joule, którzy następnie wykonują pracę w wymagany sposób i w żądanym tempie.
  • Na przykład Asystent ds. gotówki i skarbu samodzielnie wydaje polecenia odpowiednim agentom, aby w czasie rzeczywistym konsolidowali pozycje gotówkowe, identyfikowali luki w finansowaniu zanim staną się krytyczne, i przygotowywali zadania skarbowe zgodnie z polityką.

Model ten można stosować w całej organizacji finansowej. Joule autonomicznie wspiera podstawowe operacje finansowe – od globalnych podatków i zarządzania kapitałem obrotowym po planowanie przedsiębiorstwa na wysokim szczeblu. Zespoły finansowe zachowują kontrolę i nie zagłębiają się w codzienne procesy.

Wartość operacyjna i biznesowa finansów opartych na sztucznej inteligencji

Gdy sztuczna inteligencja zostaje włączona do operacji finansowych, zaczyna przynosić wymierne korzyści. Przez lata organizacje gromadziły o wiele więcej danych niż kiedykolwiek wcześniej, ale brakowało im skutecznego sposobu, aby nadać im sens i wykorzystać je do podejmowania decyzji. Luka nie polegała na dostępie, lecz na umiejętności przekształcania danych w przejrzyste wnioski i działania. Teraz jednak sztuczna inteligencja może zniwelować tę lukę, zapewniając dyrektorom finansowym i informatycznym wyniki, które będą mogli zaprezentować na posiedzeniach zarządu.

Dzięki rozwiązaniu SAP Cloud ERP Private, Joule Assistants, zaprojektowanemu dla działu finansowego, koordynuje pracę agentów Joule w celu osiągnięcia wyników w obrębie głównych procesów. Agenci i asystenci pomagają zwiększyć produktywność i wydajność — a także skrócić czas poświęcany na funkcje finansowe, takie jak wystawianie faktur, uzgadnianie i dostosowywanie sald, zarządzanie gotówką i inne.

Tego rodzaju namacalne korzyści nie pojawiają się w oderwaniu od rzeczywistości. Wymagają czystych, ujednoliconych danych i opartego na chmurze systemu ERP zaprojektowanego do koordynacji podstawowych operacji. Gdy te elementy zostaną ułożone, autonomiczne finanse staną się osiągalne.

W miarę jak sztuczna inteligencja przejmuje coraz większą część zadań operacyjnych, działy finansowe mogą skupić się na strategii, wzroście i tworzeniu długoterminowej wartości. To z kolei pozwala sprecyzować priorytety biznesowe i daje liderom wyraźniejszy kierunek działania, gdy kierują Joule.

Praktyczna ścieżka migracji z SAP ECC do Autonomous Finance

Wiele organizacji nadal spodziewa się, że wdrożenie ERP będzie czasochłonne i wymagać dużego nakładu pracy ręcznej. Droga do autonomicznych finansów za pośrednictwem SAP Cloud ERP Private wygląda inaczej. Rozwiązanie SAP Cloud ERP Private włącza agentów Joule do samego procesu modernizacji, dzięki czemu mogą oni wykonywać zadania, które wcześniej spowalniały migracje.

W ramach projektu RISE with SAP zestaw narzędzi obsługiwanych przez agentów pomaga skrócić ścieżkę od SAP ECC do autonomicznych finansów. Eksperci SAP udzielają również wskazówek dotyczących wdrażania i wykorzystywania sztucznej inteligencji. Agenci Joule odgrywają tu bezpośrednią rolę, ponieważ mogą zmodernizować starszy kod SAP ECC, zmniejszyć zadłużenie techniczne i pomóc w ustanowieniu czystej architektury rdzenia. Czysty rdzeń pozwala organizacjom rozszerzać system w razie potrzeby, bez konieczności zmiany fundamentów ERP.

RISE z SAP zapewnia również zarządzanie procesem od samego początku. Zabezpieczenia pomagają dostosować początkowe wdrożenie i wszelkie rozszerzenia do zasad zarządzania firmą, jej architektury i standardów bezpieczeństwa, zapobiegając rozrostowi i niespójnościom.

Modernizacja nie kończy się w momencie uruchomienia. Dyrektorzy ds. informatyki mogą modyfikować i dostosowywać system w miarę rozwoju firmy, bez konieczności polegania na ręcznych, jednorazowych dostosowaniach, które charakteryzowały starsze środowiska ERP.

Wnioski: Dlaczego modernizacja ERP jest obecnie strategią gotowości na sztuczną inteligencję w finansach

Niektóre organizacje próbują wdrożyć sztuczną inteligencję w finansach , próbując wdrożyć ją w istniejącej infrastrukturze. To podejście ma swoje ograniczenia. Sztuczna inteligencja zależy od solidności infrastruktury, na której się opiera: jakości danych, sposobu, w jaki łączą się ze sobą procesy, oraz kontekstu biznesowego, który kształtuje sposób działania sztucznej inteligencji. Bez tego fundamentu rezultaty będą ograniczone.

Dlatego przejście na system ERP oparty na chmurze musi być priorytetem. Tworzy warunki niezbędne sztucznej inteligencji do osiągania rzeczywistych rezultatów, a nie tylko drobnych ulepszeń. Zmiana ta zmienia również postrzeganie przywództwa. Dyrektorzy ds. informatyki mają wyraźną szansę udowodnić, że są twórcami znaczącej wartości biznesowej dla organizacji finansowej, a nie tylko osobami zarządzającymi systemami. Jednocześnie dyrektorzy finansowi mogą w większym stopniu zaangażować się w rolę skoncentrowaną na wzroście i tworzeniu wartości.

Asystenci i agenci wykorzystujący sztuczną inteligencję odgrywają kluczową rolę w urzeczywistnieniu tej zmiany. Aby z nich skorzystać, organizacje potrzebują systemu ERP zbudowanego tak, aby wspierać je od podstaw. Migracja do tego fundamentu sprawia, że sztuczna inteligencja zmienia się z koncepcji w czynnik, który może stale napędzać rozwój firmy.

Często zadawane pytania