Ettersom sentralbankene kjemper mot de høyeste inflasjonsrentene på 40 år, stiger rentesatsene raskt – og skinner utilsiktet et sterkt lys over et finansområde som ikke har vært et viktig fokusområde: likviditetsprognoser og styring av omløpsmidler. I flere tiår har finansieringskostnadene for bedrifter på en pålitelig måte vært utrolig lave, så likviditeten har ikke vært helt avgjørende. Men som verden snur, så gjør økonomier og renter.

Betydningen av styring av omløpsmidler

Å øke finansieringskostnadene betyr at økonomidirektører må finne nye måter å forstå og styre kontanter og likviditet på, og endring er nødvendig. I sine mange samtaler med økonomisjefer sier Thomas Mehlkopf, SAP GM, leder for Working Capital Management Center of Excellence, at "Mange ledere sier at de ikke har tilgang til de oppdaterte dataene de trenger for å utføre nøyaktige likviditetsprognoser eller planlegging av omløpsmidler. Det er ikke uvanlig at tilgjengelige data er uker gamle. Du kan ikke gjøre mye bra med gamle data – spesielt i dagens raskt skiftende miljøer.»

I overskuelig fremtid må du være forberedt på å styre likviditet og kontantstrømmer med høy grad av nøyaktighet, slik at virksomheten kan forstå virkningen av inflasjon, handle raskt og være forberedt på hva som er neste.

Hvor forberedt er du i dag for å takle makroøkonomiske endringer?

Ta en egenvurdering for å finne ut om du er klar for inflasjon, eller noen makroøkonomiske endringer, ved å svare på følgende fire spørsmål:

1. Hvor sikker er du i kontantstrøm- og likviditetsprognosen? Kan du enkelt inkludere sanntidsdata og innvirkninger fra salgs- og råvareprisutvikling i prognosene dine?

Ifølge Mehlkopf vil få CFO-er og skattmestere si ja. Virkeligheten er at de fleste likviditetsprognoser gjøres i regneark, og det tar dem dager, om ikke uker, å samle de nødvendige dataene fra hele bedriften. Så innen de rapporterer og prognostiserer, er dataene utdaterte og analysene er ikke lenger nøyaktige.

For å forstå innvirkningen, trenger bedrifter en måte å få innsikt i ulike risikoer, eksponeringer og faktiske data i ett finanssystem på, slik at du kan administrere arbeidskapitalen optimalt – for eksempel ved å:

• Forberedelse til stigende råvarepriser ved å forutsi fremtidige kontantstrømmer
• Når du kjenner valuta- og renteeksponeringene dine, slik at du kan utføre sikringsstrategier på en effektiv måte
• Balansere risiko, beholdningsstyring og kundeservice for å administrere lagermål
• Avdekke besparelsesmuligheter med sanntidsintelligens i anskaffelse i hele bedriften

2. Hvor enkelt kan du finne og frigi kontanter tied-up i din virksomhet og forsyningskjede?

Uten effektive verktøy og prosesser for styring av omløpsmidler på plass, er det ikke enkelt å finne og frigi kontanter bundet opp i forretnings- og forsyningskjeden. Evnen til å handle raskt på presserende forretningshendelser eller muligheter som CEO og CFO er viktigere enn noensinne, og likevel er de fleste selskaper ikke forberedt på å gjøre det. Å ha oversikt over hele kontantkonverteringssyklusen er et godt utgangspunkt.

3. Hvor forberedt er du på å håndtere det neste i vår uforutsigbare verden i stadig endring?

For å være forberedt, trenger du smidighet til å reagere raskt og effektivt på fremtidsrettet innsikt og prognoser. Dette krever riktig strategi, riktige verktøy (for eksempel en fleksibel plattform for styring av omløpsmidler som gir en sentralisert visning av likviditets- og scenarioplanleggingsfunksjonalitet) og de riktige prosessene for proaktiv styring av påvirkninger.

4: Finnes det CFO-ledelse for å etablere mål for foretaksuavhengig styring av omløpsmidler og en tilpasset strategi?

Administrasjon av likviditet og omløpsmidler er en firmakodeuavhengig innsats. Tenk på det som en lagsport som krever sterk CFO-sponsing. Bare økonomidirektøren kan bryte gjennom lag med avdelingspushback ved å dele data og jobbe med interessenter for å avgjøre hva som skal prioriteres og hvilke strategier og mål som skal settes.

Hvis du lar alt dette for ulike avdelinger å finne ut, vil du ende opp med motstridende mål og en feiljustert strategi – noe ingen selskap har råd til lenger i tider med høye likviditetskostnader og usikkerhet.

Så, hvordan gjorde du det?

Kunne du svare på alle fire spørsmålene? Hvis du kunne, flott – du er i mindretall i dag, og det er et godt sted å være. Hvis ikke, vet du at du ikke er alene. Den gode nyheten er atinflasjonsstyringsløsninger er tilgjengelige for å hjelpe deg med å ta ansvar for likviditet og arbeidskapital. En ting er sikkert – likviditeten vil forbli toppen av sinnet, spesielt i sammenheng med en kommende resesjon. Så det har aldri vært en bedre tid å fokusere på dette området.