Terwijl centrale banken strijden tegen de hoogste inflatiecijfers in 40 jaar, stijgen de rentetarieven snel en schijnen ze onbedoeld een helder licht op een gebied van finance dat geen belangrijk aandachtsgebied is geweest: liquiditeitsprognoses en werkkapitaalbeheer. Al tientallen jaren zijn de financieringskosten voor bedrijven ongelooflijk laag, dus liquiditeit staat niet hoog in het vaandel. Maar naarmate de wereld verandert, geldt dat ook voor economieën en rentetarieven.

Het belang van werkkapitaalbeheer

Stijgende financieringskosten betekenen dat CFO's nieuwe manieren moeten vinden om hun cash en liquiditeit te begrijpen en microbeheren, en veranderingen zijn nodig. In zijn vele gesprekken met finance executives, Thomas Mehlkopf, SAP GM, Head of Working Capital Management Center of Excellence, stelt hij: "Veel executives zeggen dat ze geen toegang hebben tot de actuele data die ze nodig hebben om nauwkeurige liquiditeitsprognoses of werkkapitaalplanning te doen. Het is niet ongebruikelijk dat beschikbare data weken oud is. Je kunt niet veel goeds doen met oude data, vooral in de snel veranderende omgevingen van vandaag.”

Voor de nabije toekomst moet je bereid zijn om liquiditeit en cashflows zeer nauwkeurig te beheren, zodat jouw bedrijf de impact van inflatie kan begrijpen, snel kan handelen en voorbereid is op de toekomst.

Hoe goed ben je vandaag voorbereid op macro-economische veranderingen?

Doe een zelfbeoordeling om te bepalen of je klaar bent voor inflatie, of eventuele macro-economische verschuivingen, door de volgende vier vragen te beantwoorden:

1. Hoe zeker ben je van jouw cashflow- en liquiditeitsprognose? Ben je in staat om eenvoudig realtime gegevens en effecten van verkoop- en commodityprijsontwikkeling op te nemen in jouw prognoses?

Volgens Mehlkopf zullen weinig CFO's en penningmeesters ja zeggen. De realiteit is dat de meeste liquiditeitsprognoses in spreadsheets worden gedaan, en het duurt dagen, zo niet weken om de benodigde data uit hun hele onderneming samen te voegen. Tegen de tijd dat ze rapporteren en voorspellen, is de data verouderd en zijn analyses niet meer nauwkeurig.

Om de impact te begrijpen, hebben bedrijven een manier nodig om inzicht te krijgen in verschillende risico's, blootstellingen en werkelijke gegevens in één financieel systeem, zodat je werkkapitaal optimaal kunt beheren, bijvoorbeeld door:

• Inspelen op stijgende grondstofprijzen door toekomstige cashflows te voorspellen
• Kennis van jouw valuta- en renteblootstellingen, zodat je hedgestrategieën effectief kunt uitvoeren
• Risico's, voorraadbeheer en klantenservice op elkaar afstemmen om voorraaddoelstellingen te beheren
• Besparingskansen identificeren met realtime inzicht in bedrijfsbrede inkoop

2. Hoe gemakkelijk kun je contanten vinden en vrijgeven die in jouw bedrijf en supply chain terechtkomen?

Zonder effectieve tools en processen voor werkkapitaalbeheer is het niet eenvoudig om contant geld te vinden en vrij te maken dat vastzit in het bedrijf en de supply chain. De mogelijkheid om snel te handelen op dringende zakelijke evenementen of kansen als CEO en CFO is belangrijker dan ooit, en toch zijn de meeste bedrijven niet bereid om dat te doen. Inzicht hebben in jouw volledige cashconversiecyclus is een goed uitgangspunt.

3. Hoe goed ben je voorbereid op de toekomst in deze onvoorspelbare, steeds veranderende wereld?

Om voorbereid te zijn, heb je de flexibiliteit nodig om snel en effectief te kunnen reageren op toekomstgerichte inzichten en prognoses. Dit vereist de juiste strategie, de juiste tools (zoals een flexibel platform voor werkkapitaalbeheer dat een gecentraliseerd overzicht biedt van liquiditeit en scenarioplanningsfunctionaliteit) en de juiste processen voor het proactief beheren van effecten.

4: Is er leiderschap van CFO's om bedrijfsoverkoepelende doelstellingen voor werkkapitaalbeheer en een afgestemde strategie vast te stellen?

Het beheren van liquiditeit en werkkapitaal is een bedrijfsoverkoepelende inspanning. Zie het als een teamsport die sterke CFO-sponsoring vereist. Alleen de CFO kan lagen van afdelingen doorbreken om data te delen en samen te werken met stakeholders om te bepalen wat er moet worden geprioriteerd en welke strategie en doelen moet worden gesteld.

Als je dit allemaal laat uitzoeken door verschillende afdelingen, kom je terecht bij tegenstrijdige doelen en een verkeerd afgestemde strategie – iets wat geen enkel bedrijf zich meer kan veroorloven in tijden van hoge liquiditeitskosten en onzekerheid.

En, hoe heb je het gedaan?

Heb je alle vier de vragen kunnen beantwoorden? Als je dat kon, geweldig—je bent vandaag in de minderheid, en dat is een goede plek om te zijn. Zo niet, weet dan dat je niet alleen bent. Het goede nieuws is dater inflatiebeheeroplossingen beschikbaar zijn om je te helpen jouw liquiditeit en werkkapitaal onder jouw hoede te nemen. Eén ding is zeker: liquiditeit zal top of mind blijven, vooral in de context van een komende recessie. Er is dus nooit een beter moment geweest om op dit gebied te focussen.