7 pasos y aprendizajes clave para iniciar su viaje de IA en finanzas

Por supuesto, todo el mundo está hablando de la IA. Pero para los líderes financieros con quienes hablo, la conversación va más allá de la charla ociosa sobre cuál es cada herramienta.

Lo que los CFO están discutiendo es la profunda transformación en finanzas habilitada por IA. Vemos que las últimas tecnologías llevan la función más allá de la simple automatización para que influya en la toma de decisiones organizacionales estratégicas.

Lo que escucho una y otra vez es que la tecnología por sí sola no es suficiente. El éxito de la automatización inteligente en liberar eficiencias depende de construir una base de datos limpia, y de tener tanto procesos maduros como equipos capaces y seguros de sí.

Es especialmente interesante ese último punto, ¿verdad? El éxito de la IA tiene que ver con las personas.

Porque, aunque la charla puede ser sobre dejar de lado el elemento humano, los líderes financieros perciben que la verdadera preparación para la IA requiere un cambio cultural. Usted necesita fomentar la preparación para actuar en el nuevo mundo de conocimientos que trae la automatización inteligente.

Eso también se convierte en un cambio estratégico, donde el papel del CFO se amplía para abarcar la gestión del cambio, equilibrada con la tradicional necesidad de control.

Lo que a usted realmente le importa: valor práctico

Para los CFO como usted, la presión está en no solo adoptar la tecnología, sino demostrar retornos tangibles, mientras se mantiene la responsabilidad sobre la estabilidad operativa. Por eso busca un mapa práctico, específico para finanzas, que cerrará la brecha entre la promesa y la realidad.

Dejando de lado las charlas, el enfoque de las conversaciones recientes sobre el retorno de la inversión de la implementación se ha alejado de los ahorros de costos directos y medibles. ¿Quizás ha experimentado esta complejidad dentro de su organización, justificando el valor de la IA en áreas menos obvias, incluso ‘ocultas’?

Estoy viendo que las ganancias operativas y estratégicas pueden ser un gran beneficio de la IA. Y el consenso es que transmitir este mensaje es fundamental para elaborar un caso de negocio convincente para la inversión.

Otro consenso que está surgiendo entre los CFO es que aplicar IA a procesos defectuosos y datos incorrectos es un error crítico. La inconsistencia entre las organizaciones globales empaña los detalles en los niveles corporativos superiores.

Por eso, la integridad de los procesos y los datos debe preceder al despliegue de la IA; de lo contrario, lejos de solucionar problemas fundamentales, usted corre el riesgo de empeorar las cosas.

Equilibrar lo revolucionario y lo evolutivo

Las nuevas capacidades que trae la IA están cambiando todo; realmente, esta es una revolución tecnológica.

Por un lado, está el cambio técnico fundamental, donde la IA moderna es capaz de imitar la forma en que piensa el cerebro humano. Es decir, ya no se basa en las antiguas y fijas reglas de "si A, entonces B" que antes gobernaban la automatización.

Otra forma en que la IA es revolucionaria es el modelo agéntico del cual escuchamos tanto: agentes digitales autónomos, también conocidos como "personas". Esta es una IA capaz de manejar trabajos complejos y de alto valor que antes realizaban —meticulosamente— expertos humanos, por ejemplo la FP&A, y los socios comerciales.

Sin embargo, mi punto sobre el equilibrio es que su enfoque debe permanecer sobre los desafíos humanos. La inteligencia artificial es una revolución, pero su implementación es una evolución —para cada organización—.

El éxito no depende de las competencias de la IA, sino de las nuestras, y de nuestra confianza en ella. Por eso su rol está evolucionando para abarcar la gestión del cambio; le corresponde a usted liderar la transformación cultural necesaria.

Entonces, para garantizar tanto la estabilidad del negocio como resultados exitosos para los usuarios, la implementación debe proceder por pasos cuidadosamente gestionados:

1. Enfóquese en los desafíos centrados en las personas. Comience evaluando y reconociendo honestamente la preparación y las brechas de habilidades de su equipo.
2. Cerrar la brecha de "alfabetización digital". Tenga en cuenta que para los veteranos, a pesar de su profundo conocimiento empresarial, la IA es desconocida.
3. Gestione el "abrumamiento" porque la velocidad del cambio y la tecnología en sí son desalentadoras para muchos, al igual que la etiqueta 'transición'.
4. Optimice sus recursos humanos. Cree "escuadrones mixtos" emparejando personal experimentado con colegas expertos en tecnología, para lograr un aprendizaje compartido.
5. Tenga una vista más amplia sobre el valor. Garantice el apoyo de los líderes y de toda la empresa mirando más allá de sus propios ahorros.
6. Comparta cada aprendizaje, incluyendo que el ROI más significativo de la IA bien podría estar en áreas operativas, donde podría ahorrar millones.
7. Ponga nuevos conocimientos en práctica. Sea consciente de que la automatización inteligente de tareas de compliance rutinarias es un cambio estratégico de las reglas de juego. ¡Prepárese!

Entonces, ¿qué nos ha llevado a este punto?

Muy pronto después de la pandemia global —con el consecuente cambio hacia el trabajo remoto—, la llegada de la IA no ha hecho más que añadirse a una tendencia clave que expone debilidades operativas. Una mejor visibilidad sobre los flujos de trabajo es esencial para facilitar la eliminación de procesos redundantes, informes innecesarios y tiempo desperdiciado.

La próxima frontera para la IA es la GRC (gobernanza, riesgo y compliance), particularmente en la interpretación de documentos regulatorios no estructurados, ya que cambios como las próximas normas IFRS presentan nuevos desafíos. De manera similar, la complejidad de operar en múltiples zonas geográficas y monedas fragmenta la información financiera.

La próxima frontera para la IA es la GRC (gobernanza, riesgo y compliance), particularmente en la interpretación de documentos regulatorios no estructurados, ya que cambios como las próximas normas IFRS presentan nuevos desafíos. De manera similar, la complejidad de operar en múltiples zonas geográficas y monedas fragmenta la información financiera.

Ahora, automatizando incluso tareas importantes pero rutinarias, los equipos se liberan de sus hojas de cálculo para enfocarse en nuevos desafíos. Su tiempo puede ser mejor empleado en análisis y toma de decisiones de alto valor, yendo más allá de los informes rutinarios para convertir las tareas de compliance en ideas que generen ingresos.

Solo al comienzo de un nuevo ciclo tecnológico multigeneracional, su oportunidad clave está en elevar la función de finanzas para que sea una socia estratégica completa. Un director financiero me dijo que están usando datos para "actuar como el GPS de la organización".

¿Qué tal conocer algunas historias de éxito reales?

A partir de las experiencias recientes de CFO que conozco, aquí hay tres casos de estudio significativos:

Implementación de la modernización de procesos

La revolución del trabajo desde casa durante la pandemia expuso una falta crítica de visibilidad en los flujos de trabajo del equipo para cualquier cantidad de empresas. En una que conozco, la crisis instigó un mapeo de todo su proceso de order-to-cash, datos y sistemas, exponiendo pasos heredados e informes innecesarios.

Como resultado, se eliminaron las ineficiencias y los miembros del equipo se sienten más conectados, con una mejor comprensión del impacto de los roles individuales en toda la cadena de valor.

Aumentar la eficiencia operativa

Una empresa global de bienes de consumo estaba examinando un área operativa pasada por alto: la película plástica para el envasado de productos. El análisis de datos reveló una ineficiencia oculta significativa que la empresa había acumulado a lo largo de los años: ¡usaba 80 SKU diferentes para este simple artículo que no está orientado al consumidor!

La solución fue consolidar los SKU en solo 20 de ellos, lo cual ha permitido que el negocio ahorre unos USD 17 millones anuales, mostrando cómo se puede encontrar un gran ROI en áreas inesperadas.

Hacer que la información estratégica trabaje más

Me interesó cuando una empresa de servicios financieros que conozco transformó una tarea de compliance rutinaria, analizar las pérdidas transaccionales, aplicando machine learning a sus datos. ¿El resultado? El equipo de finanzas pudo identificar patrones específicos relacionados con diferentes países, productos y estacionalidades. Como resultado, una tarea financiera estándar se ha convertido en una valiosa información estratégica para los equipos tanto de producto como de ingresos, fundamentando directamente la estrategia empresarial a nivel global.

En resumen, aprendizajes clave

1. Una estrategia de IA exitosa requiere un enfoque dual: adoptar la IA como algo revolucionario, pero implementarla paso a paso, como un despliegue evolutivo para garantizar la estabilidad.
2. La preparación fundamental es innegociable. Aplique la IA a procesos fallidos o datos defectuosos y, lejos de resolver los problemas existentes en su organización, ¡los amplificará!
3. El elemento humano es crítico para el éxito. Entonces, hay un cambio en el enfoque de los CFO. Usted debe generar la confianza del equipo, abordar las brechas de habilidades, y gestionar el cambio de manera efectiva.
4. Un significativo ROI de la IA se puede encontrar en áreas menos obvias, desde mejoras operativas hasta nuevos conocimientos estratégicos que se encuentran fuera de la función financiera principal.
5. Al considerar los próximos pasos, comience evaluando la preparación fundamental. Identifique las áreas clave donde necesita ver mejoras en la integridad de los datos y la madurez de los procesos.
6. A continuación, invierta en personal; desarrolle por igual las habilidades y la confianza de su equipo. Este es un requisito previo vital para la inversión, antes de comenzar a escalar sus iniciativas de IA.
7. Finalmente, amplíe la búsqueda de valor oculto de la IA. Busque proyectos piloto donde las capacidades de datos e inteligencia artificial puedan resolver problemas dentro de la función financiera, con un impacto tangible en toda la empresa.

Estas prácticas pueden ayudar a los CFO a transformar sus equipos para tener un futuro más brillante, con mayor automatización y soporte proactivo impulsado por IA para la toma de decisiones.