Perché l'AI sta ridisegnando le organizzazioni finanziarie

Le organizzazioni finanziarie di oggi si trovano a un punto di svolta. L'AI sta già ridefinendo il modo in cui opera il Finance e il ritmo non rallenta, mentre continuano a emergere nuovi modelli generativi e soluzioni basate su agenti. Rimanere indietro si nota. I team senza AI restano bloccati nell'analisi manuale delle metriche, mentre i loro concorrenti utilizzano gli agenti AI per prevedere le tendenze, far emergere gli insight e muoversi più velocemente.

L'AI sta cambiando anche il ruolo stesso dei leader dell'area Finance. Molti CFO guidano gli investimenti nell'AI e si assumono la responsabilità dei risultati di tali iniziative. Anche i consigli di amministrazione e i vertici aziendali si aspettano di più. Il ruolo del CFO abbraccia ora contemporaneamente la gestione finanziaria, l'adozione della tecnologia, l'allineamento operativo e la strategia. Questo cambiamento si sta già evidenziando nel modo in cui i leader dell'area Finance concepiscono il proprio ruolo. Secondo un report EY sull'evoluzione del ruolo del CFO in un futuro abilitato dalla tecnologia, i CFO "si vedono sempre più impegnati a dare forma al valore aziendale”.¹ In un momento di rapidi cambiamenti tecnologici e organizzativi, come possono i CFO mettersi in condizione di dare forma al valore aziendale in modo costante?

L'AI è un elemento centrale di questa storia. Ma è difficile realizzare il valore dell'AI quando alla base c'è un'infrastruttura obsoleta. Quando la gestione finanziaria si basa su un sistema ERP legacy frammentato, i dati, i processi e il contesto non riescono a connettersi e l'AI stenta a operare in modo efficace.

I limiti di SAP ECC per la finanza

SAP si appresta a interrompere la manutenzione di tutte le versioni di SAP ERP Central Component (SAP ECC), un ERP legacy. Le organizzazioni Finance che esitano a migrare all'ERP cloud dovrebbero conoscere le principali limitazioni dell'architettura SAP ECC.

Le aziende implementano SAP ECC on-premise e, sebbene questo modello di erogazione offra molti vantaggi, comporta anche delle sfide. Ogni personalizzazione richiede un intervento manuale, rendendo più difficile stare al passo con tecnologie all'avanguardia come l'AI.

Può risultare lento e costoso integrare tecnologie emergenti come l'AI in architetture preesistenti, il che può a sua volta influire negativamente sui risultati. Anche gli aggiornamenti di routine possono trasformarsi in lunghi cicli di implementazione che sottraggono risorse ad attivitaÌ€ a piuÌ€ alto valore aggiunto.

La modernizzazione dell'ERP può sembrare complessa per i team finanziari che si affidano a ERP on-premise. SAP ECC esiste dal 2004 e molte organizzazioni hanno trascorso anni, se non decenni, a costruire processi e infrastrutture attorno ad esso. Tuttavia, rimanere immobili comporta dei rischi, primo fra tutti l'incapacità di rispondere rapidamente ai cambiamenti.

La migrazione a un ERP moderno può offrire una base aziendale nuova e più stabile. Mentre gli ERP on-premise richiedono processi manuali di manutenzione e implementazione per le nuove funzionalità, gli ERP basati sul cloud si evolvono e scalano continuamente. Il percorso RISE with SAP rende tale transizione più strutturata e meno rischiosa, combinando una metodologia collaudata, una guida esperta e una modernizzazione guidata da agenti. Una volta creata questa base, i decisori possono muoversi più velocemente che mai, con gli agenti AI che gestiscono il lavoro dietro ogni cambiamento.

Perché i dati finanziari frammentati ostacolano l'innovazione dell'AI

Per essere davvero d'aiuto nel processo decisionale, l'AI ha bisogno di dati puliti, coerenti e standardizzati. Così come gli esseri umani hanno bisogno di informazioni corrette per esprimere valutazioni fondate, l'output dell'AI — i suoi insight e i suoi consigli — è efficace solo quanto i dati che fluiscono attraverso l'ERP.

Questa dipendenza aiuta a spiegare un ostacolo principale a un'adozione efficace dell'AI: la fiducia. Secondo un sondaggio tra i CFO condotto dai consulenti di RGP, solo il 10% dei CFO si fida completamente dei propri dati.²  Quando i dati finanziari sottostanti sono frammentati, incoerenti o in ritardo, i leader non possono fare affidamento su insight basati sull'AI, a prescindere da quanto sia avanzata la tecnologia. Anche quando le organizzazioni finanziarie hanno solide ambizioni in materia di AI, la mancanza di fiducia nei dati può impedire il successo delle implementazioni.

Per infondere tale fiducia, i dati devono essere strutturati e governati in modo efficace. Le organizzazioni possono ovviare a questo problema introducendo uno strato intermedio intelligente tra gli input non strutturati—come i dati grezzi delle fatture o le ricevute—e il sistema ERP stesso. Questo strato standardizza, arricchisce e organizza i dati prima che entrino nei processi finanziari di base, garantendo che siano utilizzabili per il reporting finanziario e le applicazioni di AI.

Senza queste fondamenta, le conseguenze sono rilevanti. Una scarsa qualità dei dati compromette il reporting finanziario, limita l'automazione e introduce errori nei processi decisionali. Quando i dati sono errati, anche i processi basati su di essi diventano inaffidabili.

Dati finanziari puliti e ben governati sono quindi fondamentali per scalare l'AI. SAP Cloud ERP Private applica l'AI a dati aziendali unificati, integrati e semanticamente ricchi, migliorando l'affidabilità e offrendo al contempo ai team l'accesso a informazioni in tempo reale.

Dalla finanza transazionale alla finanza intelligente

Per chiunque utilizzi un ERP preesistente in ambito finanziario, la maggior parte dei processi è di tipo reattivo. I team finanziari devono elaborare manualmente le fatture, gestire le buste paga e verificare la corrispondenza degli ordini d'acquisto transazione per transazione. L'automazione basata su regole aiuta fino a un certo punto, ma non è in grado di adeguarsi autonomamente quando le condizioni cambiano.

Un ERP in cloud moderno apre le porte a un modo di lavorare più flessibile. Getta le basi per un Finance intelligente mettendo insieme i giusti dati aziendali, i controlli di governance e il contesto aziendale, in modo che l'AI possa generare il valore aziendale di cui l'organizzazione Finance di oggi ha bisogno. SAP Cloud ERP Private è realizzato con queste basi.

Come si presenta in pratica la finanza intelligente? Quando la predisposizione all'AI è al centro di un ERP nel finance, l'AI può collegare processi che in precedenza operavano in modo isolato, ed emergono nuove funzionalità:

• Previsioni predittive: Anziché limitarsi a sintetizzare i dati, gli agenti AI utilizzano modelli predittivi per proiettare le tendenze future, le condizioni di mercato e i risultati fiscali.
• Analisi continua: anziché attendere il reporting finanziario periodico, monitora le tendenze man mano che emergono e individua subito problemi e opportunità.
• Gestione del rischio in tempo reale: gli agenti AI analizzano autonomamente grandi set di dati, monitorano il panorama normativo e avvisano tempestivamente i team finanziari di eventuali rischi.
• Visibilità unificata: Un ERP basato sul cloud centralizza i dati—come le registrazioni delle transazioni e le fatture—in un'unica fonte di verità per ottenere il massimo livello di insight sulle dinamiche finanziarie.

Con SAP Cloud ERP Private, le organizzazioni Finance si avvicinano all'Autonomous Finance—in cui insight e azioni guidati da agenti guidano le attività quotidiane.

Come SAP Cloud ERP Private crea le basi per l'Autonomous Finance

L'AI è potente solo quanto i dati e i processi su cui si basa. Se i dati sono frammentati e i processi non sono connessi, l'AI non fornirà valore. Per funzionare, un sistema ERP deve unificare i dati, comprendere il contesto aziendale della finanza e orchestrare i processi di conseguenza.

È qui che abbandonare un ERP legacy fa una grande differenza. Anziché sovrapporre l'AI a un'infrastruttura obsoleta, SAP Cloud ERP Private la integra fin dall'inizio. È progettato per automatizzare i processi a livello dell'intera azienda, integrare funzionalità di Intelligent Finance e supportare un processo decisionale in linea con le priorità strategiche dell'azienda.

Al centro di tale progettazione c'è un'architettura a livelli che combina AI, dati aziendali e strumenti di uso quotidiano:

• SAP Business AI (foundation): Questo livello fornisce il framework tecnologico per orchestrare le operazioni finanziarie tramite agenti AI ed è supportato da dati aziendali e da una comprensione guidata dai modelli delle operazioni finanziarie.
• SAP Autonomous Suite (livello di orchestrazione): queste sono le soluzioni che orchestrano i processi cross-funzionali utilizzando dati aziendali integrati.
• Interazione utente (livello di engagement): Si tratta dell'interfaccia su cui lavorano i team Finance, consentendo l'interazione con gli Assistenti Joule e i Joule Agents che aiutano nei processi quotidiani.

Poiché l'AI è alla base del sistema ERP, tutto funziona in modo più rapido e preciso. Invece di disconnessioni, soluzioni temporanee e funzioni isolate, il sistema opera come un insieme unificato.

Tre principi fondamentali fanno funzionare questa architettura per la finanza:

Principi fondamentali di SAP Cloud ERP Private

Nel loro insieme, questi elementi costituiscono il framework per l'Autonomous Finance. L'Autonomous Finance integra l'AI nel cuore delle attività finanziarie, riducendo in modo significativo il carico manuale dei professionisti del settore finance, consentendo loro di concentrarsi sul controllo, sulla valutazione strategica e sulle decisioni più importanti.

Assistenti e agenti AI nei workflow finanziari

L'AI su scala enterprise va oltre gli LLM e i chatbot per supportare e automatizzare attivamente le operazioni finanziarie di base.

Con queste funzionalità a disposizione, un ERP in cloud fa molto di più che semplificare le attività finanziarie. Consente al CFO di diventare quel tipo di leader poliedrico richiesto dall'azienda moderna. Allo stesso modo, i CIO, che guidano l'implementazione dell'ERP, contribuiscono direttamente al valore del business.

SAP Cloud ERP Private dà vita a tutto questo integrando gli Assistenti Joule e i Joule Agents direttamente nelle operazioni finanziarie. Ecco come funziona:

• I team Finance indicano la direzione: i professionisti Finance forniscono istruzioni agli Assistenti Joule.
  • Ad esempio, un professionista della tesoreria potrebbe incaricare l'Assistente per cassa e tesoreria di monitorare continuamente il flusso di cassa globale, segnalare i rischi di liquidità man mano che emergono e ottimizzare l'allocazione della liquidità tra le entità nel rispetto della policy di tesoreria dell'organizzazione.

• Gli Assistenti Joule coordinano il lavoro: Utilizzando dati aziendali ricchi di contesto, orchestrano le attività e indirizzano i Joule Agents, che poi svolgono il lavoro nelle modalità e con la cadenza richieste.
  • Ad esempio, l'Assistente di cassa e tesoreria indirizza autonomamente gli agenti pertinenti a consolidare le posizioni di cassa in tempo reale, individuare i deficit di finanziamento prima che diventino critici e predisporre le attività di tesoreria in base alle policy.

Questo modello scala nell'intera organizzazione Finance. Dalle imposte globali e dalla gestione del capitale circolante alla pianificazione aziendale di alto livello, Joule supporta autonomamente le principali operazioni finanziarie. I team Finance mantengono il controllo senza farsi sommergere dai processi quotidiani.

Il valore operativo e aziendale della finanza basata sull'AI

Quando l'AI viene incorporata nelle operazioni finanziarie, inizia a generare un valore misurabile. Per anni, le organizzazioni hanno raccolto più dati che mai, ma non disponevano di un modo efficace per dare loro un senso o utilizzarli per guidare il processo decisionale. Il divario non riguardava l'accesso, ma la capacità di trasformare i dati in insight e azioni chiare. Ora, tuttavia, l'AI può colmare quel divario, offrendo a CFO e CIO risultati da portare in consiglio di amministrazione.

Con SAP Cloud ERP Private, gli Assistenti Joule, progettati per la finanza, orchestrano i Joule Agents per offrire risultati nei processi principali. Questi Agenti e Assistenti aiutano ad aumentare la produttività e l'efficienza—e a ridurre il tempo impiegato—per le funzioni finanziarie che vanno dalla fatturazione alla riconciliazione e rettifica, alla gestione della liquidità e oltre.

Questi vantaggi tangibili non si realizzano in modo isolato. Dipendono da dati puliti e unificati e da un ERP in cloud progettato per orchestrare le operazioni fondamentali. Quando questi elementi sono al loro posto, l'Autonomous Finance diventa realizzabile.

Man mano che l'AI si fa carico di una parte maggiore del lavoro operativo, le organizzazioni dell'area Finance possono spostare la propria attenzione su strategia, crescita e creazione di valore a lungo termine. Questo, a sua volta, perfeziona le priorità aziendali, offrendo ai leader una direzione più chiara quando guidano Joule.

Un percorso pratico dalla migrazione di SAP ECC al Finance autonomo

Molte organizzazioni pensano ancora che le implementazioni ERP richiedano molto tempo e un notevole lavoro manuale. Il percorso verso la finanza autonoma tramite SAP Cloud ERP Private si presenta diverso. SAP Cloud ERP Private integra i Joule Agents nel processo di modernizzazione stesso, in modo che possano svolgere il lavoro che prima rallentava le migrazioni.

Nell'ambito del percorso RISE with SAP, una toolchain guidata da agenti aiuta ad abbreviare il percorso da SAP ECC a Autonomous Finance. Gli esperti SAP forniscono inoltre indicazioni sull'implementazione e sull'adozione dell'AI. I Joule Agents svolgono un ruolo diretto in questo contesto, poiché possono modernizzare il codice legacy SAP ECC, ridurre il debito tecnico e aiutare a stabilire un'architettura clean core. Un clean core consente alle organizzazioni di estendere il sistema in base alle esigenze senza dover modificare le fondamenta dell'ERP.

RISE with SAP integra inoltre la governance nel processo fin dall'inizio. I guardrail contribuiscono ad allineare l'implementazione iniziale e qualsiasi estensione alla governance aziendale, all'architettura e agli standard di sicurezza, evitando la proliferazione incontrollata e le incoerenze.

La modernizzazione non si ferma con il go-live. I CIO possono modificare e adattare il sistema man mano che l'azienda si evolve, senza doversi affidare alle personalizzazioni manuali e isolate che caratterizzavano gli ambienti ERP legacy.

Conclusione: Perché la modernizzazione dell'ERP è ora una strategia di predisposizione all'AI per i reparti finanziari

Alcune organizzazioni affrontano l'AI nella finanza cercando di adattarla a un'infrastruttura legacy. Questo approccio permette di arrivare solo fino a un certo punto. L'AI dipende dalla solidità dell'infrastruttura sottostante: la qualità dei dati, il modo in cui i processi si connettono e il contesto aziendale che determina il modo in cui l'AI opera. Senza questa base, i risultati rimangono limitati.

Ecco perché passare a un ERP basato su cloud deve venire prima. Crea le condizioni necessarie affinché l'AI possa effettivamente generare risultati significativi, anziché semplici miglioramenti incrementali. Questo cambiamento modifica anche il modo in cui si presenta la leadership. I CIO hanno una chiara opportunità per dimostrarsi principali creatori di valore aziendale per l'organizzazione finanziaria, e non solo gestori di sistemi. Allo stesso tempo, i CFO possono assumere appieno un ruolo incentrato sulla crescita e sulla creazione di valore.

Gli assistenti e gli agenti AI svolgono un ruolo centrale nel rendere concreta questa transizione. Per trarne vantaggio, le organizzazioni hanno bisogno di un ERP creato da zero per supportarli. La migrazione verso questa base è ciò che trasforma l'AI da un concetto a un fattore in grado di far progredire continuamente l'azienda.

FAQ