מדוע בינה מלאכותית מעצבת מחדש ארגונים פיננסיים

ארגונים פיננסיים של ימינו נמצאים בנקודת מפנה. בינה מלאכותית כבר מעצבת מחדש את אופן פעולת הפיננסים, והקצב לא מאט ככל שמודלים יצירתיים חדשים ופתרונות מונעי סוכנים ממשיכים להגיע. נותרים מאחור, וזה ניכר. צוותים ללא בינה מלאכותית נתקעים בניתוח מדדים ידני, בעוד המתחרים שלהם משתמשים בסוכני בינה מלאכותית כדי לחזות מגמות, לחשוף תובנות ולנוע מהר יותר.

בינה מלאכותית משנה גם את תפקידו של מנהל הפיננסים עצמו. מנהלי כספים רבים מובילים השקעות בבינה מלאכותית ולוקחים אחריות על אופן ביצועי היוזמות הללו. גם דירקטוריונים והנהלת התאגידים מצפים ליותר. תפקידו של מנהל הכספים הראשי כולל כעת ניהול פיננסי, אימוץ טכנולוגיה, יישור תפעולי ואסטרטגיה, הכל בו זמנית. שינוי זה כבר ניכר באופן שבו מנהיגים פיננסיים חושבים על תפקידם. על פי דו"ח של EY על תפקידו המתפתח של מנהל הכספים (CFO) בעתיד מבוסס טכנולוגיה, מנהלי כספים "רואים את עצמם יותר ויותר כמעצבים את ערך הארגון". בתקופה של שינוי טכנולוגי וארגוני מהיר, כיצד יכולים מנהלי כספים ראשיים (CFOs) לעצב את ערך הארגון באופן עקבי?

בינה מלאכותית היא שחקן מרכזי בסיפור הזה. אבל קשה להבין את הערך של בינה מלאכותית עם בסיס מיושן מתחתיה. כאשר מחלקת הפיננסים פועלת על מערכת ERP מדור קודם מקוטעת, נתונים, תהליכים והקשר אינם מתחברים, ובינה מלאכותית מתקשה לפעול ביעילות.

המגבלות של SAP ECC למימון

SAP מתכוונת להפסיק את התחזוקה עבור כל הגרסאות של SAP ERP Central Component ‏(SAP ECC), רכיב ERP מדור קודם. ארגוני פיננסים שמהססים לעבור ל- ERP בענן צריכים להכיר את המגבלות המרכזיות של ארכיטקטורת SAP ECC.

ארגונים פורסים SAP ECC מקומי, ובעוד שישנם יתרונות רבים למודל אספקה זה, הוא גם יוצר אתגרים. כל התאמה אישית דורשת מאמץ ידני, מה שמקשה על התמודדות עם טכנולוגיות מתקדמות כמו בינה מלאכותית.

זה יכול להיות איטי ויקר לשלב טכנולוגיות מתפתחות כמו בינה מלאכותית על ארכיטקטורות מדור קודם, מה שעלול בתורו להשפיע לרעה על התוצאות. אפילו עדכונים שגרתיים יכולים להפוך למחזורי יישום ארוכים אשר שואבים משאבים מעבודה בעלת ערך גבוה יותר.

מודרניזציה של מערכות ERP יכולה להיראות מרתיעה עבור צוותי מימון המסתמכים על מערכות ERP מקומיות. SAP ECC קיים מאז 2004, וארגונים רבים השקיעו שנים, אם לא עשרות שנים, בבניית תהליכים ותשתיות סביבו. הישארות במקום כרוכה בסיכונים משלה, ובראשם חוסר היכולת להגיב במהירות לשינויים.

מעבר למערכת ERP מודרנית יכול לספק בסיס עסקי חדש ויציב יותר. בעוד שמערכות ERP מקומיות דורשות תהליכי תחזוקה ויישום ידניים עבור יכולות חדשות, מערכות ERP מבוססות ענן מתפתחות ומתרחבות ללא הרף. המסע של RISE with SAP הופך את המעבר הזה למובנה יותר ופחות מסוכן, ומשלב מתודולוגיה מוכחת, הדרכה מקצועית ומודרניזציה בהובלת סוכנים. ברגע שהיסוד הזה מונח, מקבלי ההחלטות יכולים לפעול מהר יותר מאי פעם, כאשר סוכני בינה מלאכותית מטפלים בעבודה שמאחורי כל שינוי.

מדוע נתונים פיננסיים מנותקים מונעים חדשנות בבינה מלאכותית

כדי לסייע ביעילות בקבלת החלטות, בינה מלאכותית זקוקה לנתונים נקיים, עקביים וסטנדרטיים. בדיוק כפי שבני אדם זקוקים למידע נכון כדי לקבל שיפוטים נכונים, כך גם התפוקה של בינה מלאכותית - התובנות וההמלצות שלה - יעילה רק כמו הנתונים הזורמים דרך מערכת ה-ERP.

תלות זו מסייעת להסביר מחסום עיקרי לאימוץ יעיל של בינה מלאכותית - אמון. על פי סקר שנערך על ידי יועצים ב-RGP בקרב מנהלי כספים, רק 10 ^%  ממנהלי הכספים סומכים באופן מלא על הנתונים שלהם.כאשר נתונים פיננסיים בסיסיים מקוטעים, לא עקביים או מתעכבים, מנהיגים אינם יכולים להסתמך על תובנות המונעות על ידי בינה מלאכותית, ללא קשר למידת הטכנולוגיה המתקדמת. אפילו כאשר לארגונים פיננסיים יש שאיפות חזקות בתחום הבינה המלאכותית, חוסר אמון בנתונים יכול למנוע מהטמעות להצליח.

כדי ליצור ביטחון זה, יש לבנות ולנהל את הנתונים בצורה יעילה. ארגונים יכולים לטפל בכך על ידי הכנסת שכבת ביניים חכמה בין קלטים לא מובנים - כגון נתוני חשבוניות גולמיים או קבלות - לבין מערכת ה-ERP עצמה. שכבה זו מתקננת, מעשירה ומארגנת נתונים לפני שהם נכנסים לתהליכים פיננסיים מרכזיים, ומבטיחה שהם ניתנים לשימוש עבור דיווח פיננסי ויישומי בינה מלאכותית.

ללא בסיס זה, ההשלכות משמעותיות. איכות נתונים ירודה פוגעת בדיווחים פיננסיים, מגבילה אוטומציה ומכניסה שגיאות לקבלת החלטות. כאשר נתונים פגומים, גם התהליכים שנבנו עליהם הופכים ללא אמינים.

לכן, נתונים פיננסיים נקיים ומנוהלים היטב הם קריטיים להרחבת הבינה המלאכותית. SAP Cloud ERP Private משלבת בינה מלאכותית על גבי נתונים עסקיים מאוחדים, משולבים ועשירים מבחינה סמנטית, ומשפרת את האמינות תוך מתן גישה לצוותים למידע בזמן אמת.

ממימון עסקי למימון חכם

עבור כל מי שמשתמש במערכת ERP מדור קודם בתחום הפיננסים, רוב התהליכים הם ריאקטיביים. צוותי כספים צריכים לעבד באופן ידני חשבוניות, לנהל שכר ולהתאים הזמנות רכש עסקה אחר עסקה. אוטומציה מבוססת כללים מסייעת במידה מסוימת, אך היא אינה יכולה להסתגל מעצמה כאשר התנאים משתנים.

מערכת ERP מודרנית מבוססת ענן פותחת את הדלת לדרך עבודה גמישה יותר. זה מניחה את היסודות למימון חכם על ידי שילוב נתוני העסק, בקרות הממשל וההקשר העסקי הנכונים, כך שבינה מלאכותית יכולה לספק את הערך הארגוני שארגוני הפיננסים של ימינו זקוקים לו. SAP Cloud ERP Private בנוי על בסיס זה.

איך נראה מימון חכם בפועל? כאשר מוכנות לבינה מלאכותית נמצאת בלב מערכת ERP בתחום הפיננסים, בינה מלאכותית יכולה לחבר תהליכים שפעלו בעבר בנפרד, ויכולות חדשות צצות:

• תחזיות חזויות: במקום פשוט לסכם נתונים, סוכני בינה מלאכותית משתמשים במודלים חזויים כדי לחזות מגמות עתידיות, תנאי שוק ותוצאות פיסקליות.
• ניתוח מתמשך: במקום להמתין לדיווחים כספיים תקופתיים, עקבו אחר מגמות ככל שהן צצות וראו בעיות והזדמנויות באופן מיידי.
• ניהול סיכונים בזמן אמת: סוכני בינה מלאכותית מנתחים באופן אוטונומי מערכי נתונים גדולים, עוקבים אחר הנוף הרגולטורי ומתריעים בפני צוותי פיננסים על כל סיכון מוקדם.
• נראות מאוחדת: מערכת ERP מבוססת ענן מרכזת נתונים - כגון רישומי עסקאות וחשבוניות - למקור אמת יחיד לקבלת תובנה מקסימלית לגבי דינמיקה פיננסית.

עם SAP Cloud ERP Private, ארגוני פיננסים מתקרבים למימון אוטונומי - שבו תובנות ופעולות המובלות על ידי סוכנים מניעות את הפעילות היומיומית.

כיצד SAP Cloud ERP Private יוצר את היסודות למימון אוטונומי

בינה מלאכותית חזקה רק כמו הנתונים והתהליכים שמאחוריה. אם הנתונים מקוטעים והתהליכים אינם מחוברים, בינה מלאכותית לא תספק ערך. כדי שזה יעבוד, מערכת ERP צריכה לאחד נתונים, להבין את ההקשר העסקי של הפיננסים ולתאם תהליכים בהתאם.

כאן המעבר ממערכת ERP מדור קודם עושה הבדל גדול. במקום להניח בינה מלאכותית על גבי תשתית מיושנת, SAP Cloud ERP Private משלבת אותה מההתחלה. הוא נועד להפוך תהליכים לאוטומטיים ברחבי הארגון, לשלב יכולות פיננסיות חכמות ולתמוך בקבלת החלטות התואמת את סדרי העדיפויות האסטרטגיים של העסק.

בליבת העיצוב הזה נמצאת ארכיטקטורה שכבתית המשלבת בינה מלאכותית, נתוני ארגון וכלים יומיומיים:

• SAP Business AI (בסיס): שכבה זו מספקת את המסגרת הטכנולוגית לתזמור פעולות פיננסיות באמצעות סוכני בינה מלאכותית ונתמכת על ידי נתוני עסקיים והבנה מונעת מודל של פעולות פיננסיות.
• SAP Autonomous Suite (שכבת תזמור): אלו הם הפתרונות המנהלים תהליכים חוצי-פונקציונליות באמצעות נתונים ארגוניים משולבים.
• אינטראקציה עם המשתמש (שכבת מעורבות): זהו הממשק עליו עובדים צוותי הכספים, המאפשר אינטראקציה עם עוזרי ג'ול וסוכני ג'ול המסייעים בתהליכים היומיומיים.

מכיוון שבינה מלאכותית נמצאת בבסיס מערכת ה-ERP, הכל פועל מהר יותר ומדויק יותר. במקום ניתוקים, פתרונות עוקפים ופונקציות מבודדות, המערכת פועלת כשלם מאוחד.

שלושה עקרונות מרכזיים הופכים את הארכיטקטורה הזו ליעילה עבור פיננסים:

עקרונות הליבה הפרטיים של SAP Cloud ERP

יחד, אלמנטים אלה יוצרים את המסגרת למימון אוטונומי. Autonomous Finance משלבת בינה מלאכותית בליבת הפעילות הפיננסית, ומפחיתה משמעותית את הנטל הידני של אנשי מקצוע פיננסיים, כך שיוכלו להתמקד בשליטה, בשיקול דעת אסטרטגי ובהחלטות החשובות ביותר.

עוזרי וסוכני בינה מלאכותית בתהליכי עבודה פיננסיים

בינה מלאכותית בקנה מידה ארגוני חורגת מעבר לתואר שני במשפטים וצ'אטבוטים כדי לתמוך באופן פעיל ולהפוך את הפעילות הפיננסית הליבה לאוטומטית.

עם יכולות אלו, מערכת ERP מבוססת ענן עושה יותר מאשר לייעל את הפיננסים. זה מאפשר למנהל הכספים להפוך לסוג המנהיג הרב-גוני שהארגון המודרני דורש. באופן דומה, מנהלי מערכות מידע (CIO), המובילים את יישום ה-ERP, הופכים לתורמים ישירים לערך העסקי.

SAP Cloud ERP Private מחייה זאת על ידי הטמעת Joule Assistants ו-Joule Agents ישירות בפעילות הפיננסית. כך זה עובד:

• צוותי כספים קובעים את הכיוון: אנשי מקצוע פיננסיים נותנים הוראות לעוזרי ג'ול.
  • לדוגמה, איש מקצוע בתחום הכספים עשוי להורות לעוזר הכספים והכספים לנטר באופן רציף את תזרים המזומנים הגלובלי, לסמן סיכוני נזילות ככל שהם מתעוררים, ולמטב את הקצאות המזומנים בין ישויות במסגרת מדיניות הכספים של הארגון.

• עוזרי ג'ול מתאמים את העבודה: באמצעות נתונים עסקיים עשירים בהקשר, הם מתזמרים משימות ומכוונים את סוכני ג'ול, אשר לאחר מכן מבצעים את העבודה באופן ובקצב המבוקש.
  • לדוגמה, עוזר המזומנים והאוצר מכוון באופן עצמאי את הסוכנים הרלוונטיים לאחד עמדות מזומנים בזמן אמת, לזהות פערים במימון לפני שהם הופכים קריטיים, ולהכין משימות אוצר בהתאם למדיניות.

מודל זה ניתן להרחבה על פני ארגון הכספים. מניהול מיסים גלובליים וניהול הון חוזר ועד לתכנון ארגוני ברמה גבוהה, ג'ול תומכת בפעילות פיננסית מרכזית באופן עצמאי. צוותי כספים נשארים בשליטה מבלי להיקבר בתהליכים יומיומיים.

הערך התפעולי והעסקי של מימון מונחה בינה מלאכותית

כאשר בינה מלאכותית משולבת בפעילות פיננסית, היא מתחילה לספק ערך מדיד. במשך שנים, ארגונים אספו יותר נתונים מאי פעם, אך חסרו להם דרך יעילה להבין אותם או להשתמש בהם כדי להנחות את קבלת ההחלטות. הפער לא היה בגישה, אלא ביכולת להפוך נתונים לתובנות ברורות ולפעולות. כעת, עם זאת, בינה מלאכותית יכולה לסגור את הפער הזה, ולתת למנהלי כספים ומנהלי מערכות מידע תוצאות שהם יכולים להביא לחדרי הישיבות.

עם SAP Cloud ERP Private, Joule Assistants, שתוכנן עבור פיננסים, מנהל את Joule Agents כדי לספק תוצאות בתהליכים מרכזיים. סוכנים ועוזרים אלה עוזרים להגביר את הפרודוקטיביות והיעילות - ולהפחית את הזמן המושקע - בפונקציות פיננסיות הנעות בין חיוב ועד התאמה והתאמות, ניהול מזומנים ועוד.

הרווחים המוחשיים הללו אינם מתרחשים בבידוד. הם תלויים בנתונים נקיים ומאוחדים ובמערכת ERP מבוססת ענן שנועד לתזמר את פעולות הליבה. כאשר החלקים הללו נמצאים במקומם, מימון אוטונומי הופך להשגה.

ככל שבינה מלאכותית לוקחת על עצמה יותר מעומס העבודה התפעולי, ארגונים פיננסיים יכולים להעביר את המיקוד שלהם לאסטרטגיה, צמיחה ויצירת ערך לטווח ארוך. זה, בתורו, מחדד את סדרי העדיפויות העסקיים, ומעניק למנהיגים כיוון ברור יותר כשהם מנחים את ג'אול.

נתיב מעשי ממעבר SAP ECC ל-Autonomous Finance

ארגונים רבים עדיין מצפים שהטמעות ERP ייקחו זמן רב וידרשו מאמץ ידני רב. הדרך למימון אוטונומי דרך SAP Cloud ERP Private נראית שונה. SAP Cloud ERP Private מטמיע את Joule Agents בתהליך המודרניזציה עצמו, כך שהם יכולים לבצע את העבודה שהאטה בעבר את ההעברות.

כחלק ממסע RISE with SAP, שרשרת כלים בהובלת סוכנים מסייעת לקצר את הדרך מ-SAP ECC למימון אוטונומי. מומחי SAP מספקים גם הדרכה בנוגע ליישום ואימוץ בינה מלאכותית. סוכני Joule ממלאים כאן תפקיד ישיר, שכן הם יכולים לחדש את קוד ה-ECC הישן של SAP, להפחית חוב טכני ולסייע ביצירת ארכיטקטורת ליבה נקייה. ליבה נקייה מאפשרת לארגונים להרחיב את המערכת לפי הצורך מבלי לשנות את יסודות ה-ERP.

RISE with SAP גם משלבת ניהול בתהליך מההתחלה. Guardrails מסייעים להתאים את היישום הראשוני וכל הרחבה לממשל, הארכיטקטורה ותקני האבטחה של החברה, תוך הימנעות מהתפשטות וחוסר עקביות.

המודרניזציה לא נעצרת בעלייה לאוויר. מנהלי מערכות מידע יכולים לשנות ולהתאים את המערכת ככל שהעסק מתפתח, מבלי להסתמך על ההתאמות האישיות הידניות והחד-פעמיות שהגדירו סביבות ERP מדור קודם.

סיכום: מדוע מודרניזציה של ERP היא כעת אסטרטגיית מוכנות לבינה מלאכותית עבור פיננסים

ארגונים מסוימים ניגשים לבינה מלאכותית בתחום הפיננסים על ידי ניסיון להתאים אותה לתשתיות מדור קודם. גישה זו מגיעה רק עד גבול מסוים. בינה מלאכותית תלויה בחוזק התשתית שמתחתיה: איכות הנתונים, האופן שבו תהליכים מתחברים וההקשר העסקי שמעצב את אופן פעולתה של בינה מלאכותית. בלי הבסיס הזה, התוצאות יישארו מוגבלות.

זו הסיבה שהמעבר ל-ERP מבוסס ענן צריך לבוא קודם כל. זה יוצר את התנאים שהבינה המלאכותית צריכה כדי לספק בפועל תוצאות משמעותיות, ולא רק שיפורים הדרגתיים. שינוי זה משנה גם את אופן הפעולה של מנהיגות. למנהלי מערכות מידע יש הזדמנות ברורה להוכיח את עצמם כיוצרי ערך עסקי משמעותיים עבור הארגון הפיננסי, לא רק לנהל מערכות. במקביל, מנהלי כספים יכולים להיכנס באופן מלא יותר לתפקיד המתמקד בצמיחה ויצירת ערך.

עוזרים וסוכנים של בינה מלאכותית ממלאים תפקיד מרכזי בהפיכת המעבר הזה למציאות. כדי לנצל אותם, ארגונים זקוקים למערכת ERP שתתמוך בהם מהיסוד. המעבר ליסודות אלה הוא מה שהופך את הבינה המלאכותית מרעיון לגורם שיכול לקדם את העסק ללא הרף.

שאלות נפוצות