מהי מערכת ניהול פיננסי (FMS)?
FMS היא התוכנה והתהליכים המשמשים לניהול הכנסות, הוצאות ונכסים בארגון.
סקירת מערכת ניהול פיננסי
הרשומות החשבונאיות המוקדמות ביותר נמצאו בין חורבות מסופוטמיה העתיקה בת ה-7,000. זה מקדים את המצאת הגלגל בלמעלה מ-3,000 שנה ומדובר בחשיבות ההיסטורית והתרבותית של המסחר והמסחר באבולוציה של החברה האנושית. אבל רק בסוף המאהה-15 ראינו את הגנוזה של הנהלת חשבונות מודרנית עם הפופולריות של חשבונאות כפולה של המתמטיקאי האיטלקי לוקה פאצ'ולי. עם זה, עסקים יכלו לראות גם את המצב הנוכחי שלהם (חובה) וגם את המצב העתידי (האשראי), ונולדה מערכת ניהול פיננסי רבנית. כמובן שמערכות ניהול פיננסי מודרניות יהיו בלתי מוכרות לסימן פאצ'ולי.
הגדרת מערכת ניהול פיננסי
מערכת ניהול פיננסית היא תוכנה ותהליכים המשמשים לניהול הכנסות, הוצאות ונכסים בארגון. בנוסף לתמיכה בפעולות פיננסיות יומיומיות, מטרת מערכת ניהול פיננסי היא למקסם רווחים ולהבטיח קיימות ארגונית ארוכת טווח. הם עוזרים לצוותים הפיננסיים:
ייעל אוסף חיובים והנפקת חשבוניות
מטב תזרים מזומנים יומי, חודשי ושנתי
תחזק נתיבי ביקורת ועמידה בתקנות חשבונאות
בצע אוטומציה לתהליכים פיננסיים והפחת שגיאות חשבונאות
ספק תקצוב, חיזוי ותכנון טובים יותר
האץ סגירה פיננסית ופעילויות דיווח
ועוד הרבה
תוכנת ניהול פיננסי יכולה להיות חלק ממערכת תכנון המשאבים הארגוניים (ERP) של החברה, המאחדת נתונים פיננסיים ותפעוליים ומספקת לצוותים מבט מקיף על העסק. ניתן לשלב יישומים פיננסיים עצמאיים כדי ליצור מערכת ניהול פיננסי מקצה לקצה. יותר ויותר, סמנכ"לי כספים בוחרים ERP מבוסס ענן ותוכנת ניהול פיננסי שיכולה להתרחב במהירות כדי לטפל בצמיחה ולספק פונקציונליות עבור אזורים גיאוגרפיים, שפות, מטבעות ותקנות שונים.
צילום מסך המראה כיצד מערכות ניהול פיננסי מאפשרות לך לעקוב ולנהל שונות הוצאות.
רכיבים הכרחיים של מערכת ניהול פיננסי
מערכת ניהול פיננסי יעילה מספקת לחברות תוכנה חשבונאית מלאה ומקור אמת יחיד. בתוך המערכת כלים רבים ושונים, אותם ניתן לקבץ לארבע הקטגוריות הבאות:
חשבונאות כללית וסגירה פיננסית: כלים לתמיכה חשבונאית וסגירה פיננסית חיוניות לפעילויות הנהלת חשבונות כגון ספר חשבונות ראשי, חשבונות זכאים (AP), חשבונות חייבים (AR) ושכר. הם מסייעים לצוותים לייצר דוחות, ליצור דוחות כספיים עבור הכנסות, הוצאות ויתרות – ולסגור את הספרים במהירות ובפחות מאמץ. מאפייני ניהול מיסים מסייעים גם להבטיח תאימות ודיוק מס.
מערכת ניהול פיננסי מציגה סטאטוס של חשבונות חייבים.
ניהול הכנסות, מזומנים וגזברות: באמצעות כלים בחשבונאות של הכנסות, צוותים פיננסיים יכולים לבצע אוטומציה של תהליכי חיוב, להציג תשלומים עדכניים ולהבטיח תאימות לתקנות סטטוטוריות עבור הכרה בהכנסה, כגון IFRS 15. כלי ניהול מזומנים וגזברות מסייעים לצוותים לחזות תזרים מזומנים, לשפר נזילות ולהפחית סיכון באופן פרואקטיבי. תוכנה זו משתלבת גם עם מערכות בנקאיות, כך שמשתמשים יכולים לקבל נראות בזמן אמת של יתרות בנק ולפשט את ההתאמה בחשבונות.
תכנון וניתוח פיננסי: סט זה של תכנון, חיזוי, תקצוב וכלים אנליטיים מסייעים למנהלי כספים ולצוותים שלהם לתמוך בבריאות הפיננסית הכוללת של החברה. תוכנת FP&A קריטית לניתוח עלויות ורווחיות, שיפור ביצועים, חיזוי וניווט של תנאים עתידיים, ומתן תמיכת החלטות מהירה ומדויקת לחבילת C. היא גם תומכת בתכנון מרובה תרחישים ובשיתוף פעולה בין מחלקת כספים לכל מחלקה אחרת.
פיקוח, סיכון ותאימות: כלי GRC מסייעים לצוותים להתאים פעילויות ארגוניות ליעדים עסקיים, לזהות ולמתן סוגים שונים של סיכונים ולהבטיח תאימות לחוקים ולתקנות – החל מ-GDPR ו-SOX ועד להסכמי סחר בינלאומיים. על-ידי סנכרון נתונים בין פעילויות ממשל תאגידי, ניהול סיכונים ותאימות, חברות יכולות לפעול ביעילות רבה יותר, לנווט אי-ודאות ולפעול עם שלמות.
תוכנת GRC מסייעת לחברות לעקוב ולנהל זמינות הון וסיכונים קשורים.
טרנספורמציה של כספים דיגיטליים וטכנולוגיות חדשות
רוב החברות עדיין נמצאות בשלבים הראשונים של יישום טכנולוגיות דיגיטליות כמו ענן, כלי ניתוח משודרגים, אוטומציית תהליכים רובוטיים (RPA), בינה מלאכותית (AI) ובלוקצ'יין לתהליכי מימון - אבל הן על הכפפה של משמרת גדולה והלחץ מופעל. לא רק סמנכ"לי כספים וצוותיהם צפויים יותר ויותר לספק תמיכה מהירה בהחלטות לעסק, אלא לקחים קשים שנלמדו ממגפת הקורונה מכריחים מנהיגים להאיץ את הטרנספורמציה הפיננסית ואימוץ טכנולוגיות חדשות.
קל לראות מדוע. היתרונות של טרנספורמציה פיננסית דיגיטלית – כמו בינה מיידית, מידול חיזוי מדויק ביותר ותהליכים זריזים ואוטומטיים יותר – הם חברות הרכיבים שצריכות לנווט שינוי ולהתאים עצמם לנורמלי החדש. בינה מלאכותית בפרט היא כוח מניע מאחורי טרנספורמציה פיננסית, מהפכה מוחלטת בכלי ניתוח פיננסיים, אוטומציה וכל תהליך – החל מפעילויות סגירה פיננסית ועד למיתון סיכונים ותאימות.
ניהול פיננסי בענן: נוסף על יכולת הרחבה, עלות-תועלת ויכולת להתחבר ליותר מקורות Big Data, ניהול פיננסי מבוסס ענן של ERP מציע גישה מאובטחת למערכת מכל מקום - מה שחשוב במיוחד עכשיו שכל כך הרבה עובדים עובדים מרחוק. הענן הוא גם השער – ודרישה מוקדמת – לטכנולוגיות חדשות וחכמות כמו בינה מלאכותית, למידת מכונה ובלוקצ'יין.
כלי ניתוח פיננסיים מתקדמים: כלי ניתוח פיננסיים המופעלים על-ידי בינה מלאכותית ולמידת מכונה יכולים לשלי סטים מסיביים של נתונים מובנים ולא מובנים – מבפנים ומחוץ לארגון – כמעט בזמן אמת. כלי ניתוח אלה מעצימים אנשי מקצוע פיננסיים ליצור תחזיות ותוכניות מדויקות יותר, לעצב תרחישים עתידיים, להבין את ההשפעה הפיננסית של החלטות פוטנציאליות, ליצור דוחות לפי דרישה ולחזות סיכונים והזדמנויות. בסופו של דבר, כלי ניתוח פיננסיים מתקדמים יכולים לשמש להנעת העסק בכיוון הנכון ולהבטחת קיימות לטווח ארוך.
אוטומציה פיננסית: תשעים אחוז מהמבקרים התאגידיים ישתמשו בקרוב בשילוב של RPA ו-AI כדי לבצע אוטומציה של הכל מדוחות פיננסיים וסגירה ועד הכנת מס ושכר. בוטים של RPA לא רק למכן משימות שחוזרות על עצמן ולשחרר עובדים להתמקד בעבודה בעלת ערך גבוה יותר - הם יכולים להשלים עבודה מהירה יותר, לצמצם עלויות ושגיאות, למטב תהליכי עבודה ולנהל פעילויות בכל צוותי הבוט.
בלוקצ'יין: בתחום הפיננסים, טכנולוגיית בלוקצ'יין מציעה רמות חדשות של שקיפות, יעילות ואבטחה. לדוגמה, צוותים פיננסיים יכולים להשתמש ב-Blockchain כדי ליצור ספר חשבונות יחיד שאינו ניתן לשינוי שתמיד מעודכן ואינו מחייב התאמות. חוזים חכמים מבוססי Blockchain - חוזים שמבצעים אוטומטית ברגע שמתקיימים תנאים שנקבעו מראש - יכולים גם לשמש לאוטומציה ולהאיץ פעילויות כמו עיבוד תשלומים ותאימות רגולטורית.
מערכות הניהול הפיננסי מבוססות הענן הטובות ביותר משבצות כעת טכנולוגיות חכמות כמו כלי ניתוח מתקדמים, בינה מלאכותית, למידת מכונה ובלוקצ'יין ישירות לכלים שלהם - מה שמאיץ באופן דרמטי את הטרנספורמציה הפיננסית ומציע זמן מהיר להערכה ותשואה להשקעה.
שאלות נפוצות בנושא ניהול פיננסי
נהל את התהליכים הפיננסיים שלך באמצעות ERP
הצב בינה מלאכותית וכלי ניתוח מתקדמים כדי לעבוד ולמטב את היכולות הפיננסיות שלך.
רעיונות שלא תמצא בשום מקום אחר
הירשם למנה של בינה עסקית ישירות לתיבת הדואר הנכנס שלך.