Miért alakítja át a pénzügyi szervezeteket a mesterséges intelligencia?

A mai pénzügyi szervezetek fordulóponton vannak. A mesterséges intelligencia már átalakítja a pénzügyi szektor működését, és a tempó nem lassul, mivel folyamatosan jelennek meg új generatív modellek és ügynökvezérelt megoldások. Ha lemaradsz, az látszik is. A mesterséges intelligencia nélküli csapatok a mutatók manuális elemzésével ragadnak, míg versenytársaik mesterséges intelligencia ágenseket használnak a trendek előrejelzésére, az információk feltárására és a gyorsabb cselekvésre.

A mesterséges intelligencia a pénzügyi vezető szerepét is megváltoztatja. Sok pénzügyi igazgató vezeti a mesterséges intelligenciába történő befektetéseket, és felelősséget vállal ezeknek a kezdeményezéseknek a teljesítményéért. A vállalati igazgatótanácsok és a vezetőség is többet vár el. A pénzügyi igazgató szerepe mostantól egyszerre foglalja magában a pénzügyi felügyeletet, a technológia bevezetését, a működés összehangolását és a stratégiát. Ez a változás már megmutatkozik abban, ahogyan a pénzügyi vezetők a szerepükről gondolkodnak. Az EY egyik jelentése szerint, amely a technológia által vezérelt jövőben a pénzügyi igazgatók változó szerepéről szól, a pénzügyi igazgatók „egyre inkább a vállalati érték alakítóiként tekintenek magukra”.¹ A gyors technológiai és szervezeti változások korában hogyan tudják a pénzügyi igazgatók (CFO-k) olyan helyzetbe hozni magukat, hogy következetesen alakítsák a vállalati értéket?

A mesterséges intelligencia központi szerepet játszik ebben a történetben. De nehéz felismerni a mesterséges intelligencia értékét egy elavult alapokon nyugvó rendszerrel. Amikor a pénzügy egy széttagolt, régi ERP-rendszeren fut, az adatok, a folyamatok és a kontextus nem kapcsolódnak egymáshoz, és a mesterséges intelligencia nehezen tud hatékonyan működni.

Az SAP ECC korlátai a pénzügyek számára

Az SAP a tervek szerint megszünteti az SAP ERP Central Component (SAP ECC), egy örökölt ERP rendszer összes verziójának karbantartását. Azoknak a pénzügyi szervezeteknek, amelyek vonakodnak a felhőalapú ERP- re való átállástól, ismerniük kell az SAP ECC architektúra főbb korlátait.

A vállalatok az SAP ECC-t helyszíni telepítéssel alkalmazzák, és bár ennek a szállítási modellnek számos előnye van, kihívásokat is jelent. Minden testreszabás manuális erőfeszítést igényel, ami megnehezíti a lépést tartást a legmodernebb technológiákkal, például a mesterséges intelligenciával.

Lassú és költséges lehet az olyan új technológiákat, mint a mesterséges intelligencia, a régi architektúrákra rétegezni, ami viszont negatívan befolyásolhatja az eredményeket. Még a rutinszerű frissítések is hosszú megvalósítási ciklusokká válhatnak, amelyek elvonják az erőforrásokat a nagyobb értékű munkáktól.

Az ERP modernizációja ijesztőnek tűnhet a helyszíni ERP-kre támaszkodó pénzügyi csapatok számára. Az SAP ECC 2004 óta létezik, és számos szervezet éveket, ha nem évtizedeket töltött azzal, hogy folyamatokat és infrastruktúrát építsen köré. A helyben maradásnak azonban megvannak a maga kockázatai, amelyek közül nem utolsósorban az a képtelenség, hogy gyorsan reagáljunk a változásokra.

Egy modern ERP-re való áttérés új, stabilabb üzleti alapot teremthet. Míg a helyszíni ERP-k manuális karbantartást és megvalósítási folyamatokat igényelnek az új funkciók eléréséhez, a felhőalapú ERP-k folyamatosan fejlődnek és skálázódnak. A RISE with SAP folyamat strukturáltabbá és kevésbé kockázatossá teszi ezt az átmenetet, ötvözve a bevált módszertant, a szakértői útmutatást és az ügynökvezérelt modernizációt. Miután ez az alap a helyén van, a döntéshozók minden eddiginél gyorsabban tudnak cselekedni, miközben a mesterséges intelligencia által vezérelt ügynökök kezelik a változtatások mögött álló munkát.

Miért akadályozza a nem összekapcsolt pénzügyi adatok a mesterséges intelligencia innovációját?

A döntéshozatal hatékony segítéséhez a mesterséges intelligenciának tiszta, konzisztens és szabványosított adatokra van szüksége. Ahogy az embereknek is helyes információkra van szükségük a megalapozott döntések meghozatalához, a mesterséges intelligencia kimenete – az elemzései és ajánlásai – csak annyira hatékonyak, mint az ERP-n keresztül áramló adatok.

Ez a függőség segít megmagyarázni a mesterséges intelligencia hatékony alkalmazásának egyik fő akadályát – a bizalmat. Az RGP tanácsadói által a ^pénzügyi  igazgatók körében végzett felmérés szerint a pénzügyi igazgatóknak csak 10%-a bízik meg teljes mértékben az adataiban.2Amikor a mögöttes pénzügyi adatok töredezettek, inkonzisztensek vagy késedelmesen érkeznek, a vezetők nem támaszkodhatnak a mesterséges intelligencia által vezérelt információkra, függetlenül attól, hogy mennyire fejlett a technológia. Még ha a pénzügyi szervezeteknek is komoly mesterséges intelligencia ambícióik vannak, az adatokba vetett bizalom hiánya megakadályozhatja a megvalósítások sikerét.

A bizalom megteremtéséhez az adatokat hatékonyan kell strukturálni és kezelni. A szervezetek ezt egy intelligens köztes réteg bevezetésével kezelhetik a strukturálatlan bemenetek – például a nyers számlaadatok vagy a nyugták – és maga az ERP-rendszer között. Ez a réteg szabványosítja, gazdagítja és rendszerezi az adatokat, mielőtt azok belépnének az alapvető pénzügyi folyamatokba, biztosítva, hogy azok használhatók legyenek pénzügyi jelentéskészítéshez és mesterséges intelligencia alkalmazásokhoz.

Ezen alapok nélkül a következmények jelentősek. A rossz adatminőség aláássa a pénzügyi beszámolást, korlátozza az automatizálást, és hibákat vezet be a döntéshozatalba. Amikor az adatok hibásak, a rájuk épített folyamatok is megbízhatatlanná válnak.

A tiszta, jól kezelt pénzügyi adatok ezért kritikus fontosságúak a mesterséges intelligencia skálázásához. Az SAP Cloud ERP privát rétegeket épít a mesterséges intelligenciára az egységes, integrált és szemantikailag gazdag üzleti adatokon, javítva a megbízhatóságot, miközben a csapatok valós idejű információkhoz jutnak hozzá.

A tranzakciós finanszírozástól az intelligens finanszírozásig

Bárki számára, aki hagyományos pénzügyi ERP-t használ, a legtöbb folyamat reaktív. A pénzügyi csapatoknak manuálisan kell feldolgozniuk a számlákat, kezelniük a bérszámfejtést, és tranzakcióról tranzakcióra össze kell hasonlítaniuk a megrendeléseket. A szabályalapú automatizálás bizonyos mértékig segít, de nem képes magától alkalmazkodni a körülmények változásához.

Egy modern, felhőalapú ERP rugalmasabb munkavégzést tesz lehetővé. Lerakja az intelligens pénzügyek alapjait azáltal, hogy összekapcsolja a megfelelő üzleti adatokat, az irányítási kontrollokat és az üzleti kontextust, így a mesterséges intelligencia képes biztosítani azt a vállalati értéket, amelyre a mai pénzügyi szervezeteknek szüksége van. Az SAP Cloud ERP Private erre az alapra épül.

Hogyan néz ki az intelligens pénzügy a gyakorlatban? Amikor a mesterséges intelligencia általi felkészültség egy pénzügyi ERP középpontjában áll, a mesterséges intelligencia összekapcsolhatja a korábban elszigetelten működő folyamatokat, és új képességek jelennek meg:

• Prediktív előrejelzések: Az adatok egyszerű összegzése helyett a mesterséges intelligencia által fejlesztett ügynökök prediktív modelleket használnak a jövőbeli trendek, piaci körülmények és pénzügyi eredmények előrejelzésére.
• Folyamatos elemzés: Ahelyett, hogy időszakos pénzügyi jelentésekre várna, kövesse nyomon a trendeket azok megjelenése során, és azonnal lássa meg a problémákat és a lehetőségeket.
• Valós idejű kockázatkezelés: A mesterséges intelligencia által vezérelt ügynökök önállóan elemzik a nagy adathalmazokat, figyelemmel kísérik a szabályozási környezetet, és időben figyelmeztetik a pénzügyi csapatokat a kockázatokra.
• Egységes láthatóság: A felhőalapú ERP egyetlen, megbízható forrásba gyűjti az adatokat – például a tranzakciós nyilvántartásokat és a számlákat –, így maximális betekintést nyerhet a pénzügyi dinamikába.

Az SAP Cloud ERP Private segítségével a pénzügyi szervezetek közelebb kerülhetnek az autonóm pénzügyekhez, ahol az ügynökök által vezetett elemzések és intézkedések irányítják a napi működést.

Hogyan teremti meg az SAP Cloud ERP Private az autonóm pénzügyek alapjait?

A mesterséges intelligencia csak annyira hatékony, mint a mögötte álló adatok és folyamatok. Ha az adatok fragmentáltak, és a folyamatok nincsenek összekapcsolva, a mesterséges intelligencia nem fog értéket teremteni. Ahhoz, hogy működjön, egy ERP rendszernek egyesítenie kell az adatokat, meg kell értenie a pénzügyek üzleti kontextusát, és ennek megfelelően kell összehangolnia a folyamatokat.

Itt jelent nagy különbséget egy régi ERP rendszerről való lemondás. Ahelyett, hogy elavult infrastruktúrára rétegezné a mesterséges intelligenciát, az SAP Cloud ERP Private a kezdetektől fogva beépíti azt. Úgy tervezték, hogy automatizálja a folyamatokat a vállalat egészében, intelligens pénzügyi képességeket ágyazzon be, és támogassa a vállalkozás stratégiai prioritásaival összhangban lévő döntéshozatalt.

A terv középpontjában egy réteges architektúra áll, amely ötvözi a mesterséges intelligenciát, a vállalati adatokat és a mindennapi eszközöket:

• SAP Business AI (alap): Ez a réteg biztosítja a technológiai keretet a pénzügyi műveletek mesterséges intelligencia alapú ügynökök segítségével történő lebonyolításához, és üzleti adatok, valamint a pénzügyi műveletek modellvezérelt megértése támogatja.
• SAP Autonomous Suite (vezérelt réteg): Ezek olyan megoldások, amelyek integrált vállalati adatok felhasználásával hangolják össze a funkciókon átívelő folyamatokat.
• Felhasználói interakció (elköteleződési réteg): Ezen a felületen dolgoznak a pénzügyi csapatok, lehetővé téve a Joule asszisztensekkel és a Joule ügynökökkel való interakciót, amelyek segítik a napi folyamatokat.

Mivel a mesterséges intelligencia az ERP rendszer alapja, minden gyorsabban és pontosabban működik. A szétkapcsolások, megkerülő megoldások és elszigetelt funkciók helyett a rendszer egységes egészként működik.

Három alapelv teszi ezt az architektúrát működőképessé a pénzügyek számára:

SAP Cloud ERP Private alapelvek

Együttesen ezek az elemek alkotják az Autonóm Pénzügyek keretrendszerét. Az Autonomous Finance a pénzügyi műveletek középpontjába ágyazza a mesterséges intelligenciát, jelentősen csökkentve a pénzügyi szakemberek manuális terheit, így azok az irányításra, a stratégiai ítélőképességre és a legfontosabb döntésekre koncentrálhatnak.

Mesterséges intelligencia által támogatott asszisztensek és ügynökök a pénzügyi munkafolyamatokban

A vállalati szintű mesterséges intelligencia túlmutat az LLM-eken és a chatbotokon, és aktívan támogatja és automatizálja az alapvető pénzügyi műveleteket.

Ezekkel a képességekkel egy felhőalapú ERP többet tud, mint a pénzügyek egyszerűsítése. Ez lehetővé teszi a pénzügyi igazgató számára, hogy olyan sokoldalú vezetővé váljon, amilyenre a modern vállalat vágyik. Hasonlóképpen, az ERP bevezetését vezető informatikai vezetők közvetlenül hozzájárulnak az üzleti értékhez.

Az SAP Cloud ERP Private ezt a Joule Assistants és Joule Agents pénzügyi műveletekbe való közvetlen beágyazásával teszi életre. Így működik:

• A pénzügyi csapatok határozzák meg az irányt: a pénzügyi szakemberek utasításokat adnak a Joule-asszisztenseknek.
  • Például egy pénzügyi szakember utasíthatja a Pénzügyi és Pénzügyi Asszisztenst, hogy folyamatosan figyelje a globális pénzforgalmat, jelezze a likviditási kockázatokat azok felmerülésekor, és optimalizálja a pénzeszközök elosztását a szervezetek között a szervezet pénzügyi szabályzatának keretein belül.

• A Joule asszisztensek koordinálják a munkát: kontextusgazdag üzleti adatok felhasználásával szervezik a feladatokat és irányítják a Joule ügynököket, akik ezután a kért módon és ütemben végzik el a munkát.
  • Például a Pénzügyi és Pénzügyi Asszisztens önállóan irányítja az illetékes ügynököket a pénzpozíciók valós idejű konszolidációjában, a finanszírozási hiányok kritikussá válása előtti azonosításában, és a szabályzat szerinti pénzügyi feladatok előkészítésében.

Ez a modell a pénzügyi szervezet egészére kiterjed. A globális adóktól és a forgótőke-gazdálkodástól kezdve a magas szintű vállalati tervezésig a Joule önállóan támogatja az alapvető pénzügyi műveleteket. A pénzügyi csapatok kézben tartják az irányítást anélkül, hogy elmerülnének a mindennapi folyamatokban.

A mesterséges intelligencia által vezérelt pénzügyek működési és üzleti értéke

Amikor a mesterséges intelligencia beépül a pénzügyi műveletekbe, mérhető értéket kezd termelni. Évekig a szervezetek minden eddiginél több adatot gyűjtöttek, de hiányzott egy hatékony módszer a feldolgozásukra vagy a döntéshozatal irányításához való felhasználásukra. A hiányosság nem a hozzáférésben volt, hanem abban a képességben, hogy az adatokat világos információkká és cselekvésekké alakítsák. Most azonban a mesterséges intelligencia áthidalhatja ezt a szakadékot, olyan eredményeket biztosítva a pénzügyi igazgatóknak és az informatikai vezetőknek, amelyeket bemutathatnak a testületnek.

Az SAP Cloud ERP Private segítségével a pénzügyekre tervezett Joule Assistants összehangolja a Joule Agents munkáját, hogy eredményeket érjenek el az alapvető folyamatokban. Ezek az ügynökök és asszisztensek segítenek növelni a termelékenységet és a hatékonyságot – valamint csökkenteni a ráfordított időt – a számlázástól az egyeztetésen és korrekciókon át a pénzkezelésig és azon túl terjedő pénzügyi feladatok elvégzésében.

Ezek a kézzelfogható előnyök nem elszigetelten jelentkeznek. Tiszta, egységes adatokra és egy felhőalapú ERP-re támaszkodnak, amelyet az alapvető műveletek összehangolására terveztek. Amikor ezek a darabok a helyükön vannak, az Autonóm Pénzügyek megvalósíthatóvá válnak.

Ahogy a mesterséges intelligencia egyre több operatív munkaterhelést vesz át, a pénzügyi szervezetek a stratégiára, a növekedésre és a hosszú távú értékteremtésre helyezhetik át a hangsúlyt. Ez viszont élesebbé teszi az üzleti prioritásokat, és világosabb iránymutatást ad a vezetőknek Joule irányításakor.

Gyakorlati út az SAP ECC migrációtól az Autonomous Finance-ig

Sok szervezet továbbra is arra számít, hogy az ERP bevezetése hosszú időt vesz igénybe, és jelentős manuális erőfeszítést igényel. Az SAP Cloud ERP Private-on keresztüli autonóm pénzügyekhez vezető út másképp néz ki. Az SAP Cloud ERP Private a Joule Agents-et magába a modernizációs folyamatba ágyazza be, így azok elvégezhetik azokat a feladatokat, amelyek korábban lassították a migrációkat.

A RISE with SAP folyamat részeként egy ügynökvezérelt eszköztár segít lerövidíteni az SAP ECC-től az Autonomous Finance-ig vezető utat. Az SAP szakértői útmutatást nyújtanak a megvalósítással és a mesterséges intelligencia bevezetésével kapcsolatban is. A Joule Agents közvetlen szerepet játszik ebben, mivel modernizálhatják a régi SAP ECC kódot, csökkenthetik a technikai adósságot, és segíthetnek egy tiszta magarchitektúra létrehozásában. A letisztult mag lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy szükség szerint bővítsék a rendszert anélkül, hogy meg kellene változtatniuk az ERP alapjait.

A RISE with SAP a kezdetektől fogva beépíti az irányítást a folyamatba. A védőkorlátok segítenek összehangolni a kezdeti megvalósítást és az esetleges kiterjesztéseket a vállalatirányítással, az architektúrával és a biztonsági szabványokkal, elkerülve a szétszórtságot és az inkonzisztenciát.

A modernizáció nem áll meg az éles üzembe helyezésnél. Az informatikai vezetők módosíthatják és adaptálhatják a rendszert az üzlet fejlődésével párhuzamosan, anélkül, hogy a hagyományos ERP-környezeteket meghatározó manuális, egyszeri testreszabásokra kellene hagyatkozniuk.

Következtetés: Miért vált az ERP modernizációja ma már a pénzügyi szektor mesterséges intelligencia-felkészültségi stratégiájává?

Egyes szervezetek úgy közelítik meg a mesterséges intelligencia használatát a pénzügyekben , hogy megpróbálják azt a régi infrastruktúrára utólag beépíteni. Ez a megközelítés csak egy bizonyos pontig tart. A mesterséges intelligencia az alatta lévő infrastruktúra erősségétől függ: az adatok minőségétől, a folyamatok összekapcsolódásának módjától és az üzleti kontextustól, amely a mesterséges intelligencia működését alakítja. Ezen alap nélkül az eredmények korlátozottak maradnak.

Ezért kell az elsődleges szempont a felhőalapú ERP-re való áttérés. Megteremti azokat a feltételeket, amelyekre a mesterséges intelligencia szüksége van ahhoz, hogy valóban érdemi eredményeket érjen el, ahelyett, hogy csupán fokozatos fejlesztéseket kínálna. Ez a változás a vezetés kinézetét is megváltoztatja. Az informatikai vezetőknek egyértelmű lehetőségük van arra, hogy bebizonyítsák, jelentős üzleti értékteremtőként működnek a pénzügyi szervezet számára, ne csak a rendszerek irányításáért felelősek. Ugyanakkor a pénzügyi igazgatók teljesebben betölthetik a növekedésre és az értékteremtésre összpontosító szerepet.

A mesterséges intelligencia asszisztensei és ügynökei központi szerepet játszanak abban, hogy ez az átmenet valósággá váljon. Ahhoz, hogy kihasználhassák ezeket, a szervezeteknek egy olyan ERP-re van szükségük, amely a nulláról támogatja őket. Az erre az alapra való áttérés az, ami a mesterséges intelligenciát a koncepcióból olyan tényezővé teszi, amely folyamatosan előremozdíthatja az üzletet.

GYIK