Da centralbankerne kæmper mod de højeste inflationsrater i 40 år, stiger renten hurtigt – og lyser uforvarende klart på et finansområde, der ikke har været et centralt fokusområde: likviditetsprognoser og styring af driftskapital. I årtier har finansieringsomkostningerne for virksomheder været utroligt lave, så likviditeten har ikke været i top. Men i takt med at verden vender, gør økonomier og renter det også.

Betydningen af forvaltning af arbejdskapital

Stigende finansieringsomkostninger betyder, at CFO'er skal finde nye måder at forstå og mikroadministrere deres likvide midler og likviditet på, og der er behov for ændringer. I sine mange samtaler med økonomichefer siger Thomas Mehlkopf, SAP GM, chef for Working Capital Management Center of Excellence: "Mange eksekvere siger, at de ikke har adgang til de opdaterede data, de har brug for til at lave nøjagtige likviditetsprognoser eller arbejdskapitalplanlægning. Det er ikke ualmindeligt, at tilgængelige data er uger gamle. Man kan ikke gøre meget godt med gamle data – isaer i nutidens hastigt skiftende miljøer."

I en overskuelig fremtid skal du være forberedt på at styre likviditet og pengestrømme med høj grad af nøjagtighed, så din virksomhed kan forstå inflationens indvirkning, handle hurtigt og være forberedt på, hvad der sker.

Hvor forberedt er De i dag på at klare de makroøkonomiske ændringer?

Tag en selvvurdering for at afgøre, om du er klar til inflation eller makroøkonomiske ændringer, ved at besvare følgende fire spørgsmål:

1. Hvor sikker er du på din likviditetsprognose? Kan du nemt inkludere realtidsdata og påvirkninger fra salg og vareprisudvikling i dine prognoser?

Ifølge Mehlkopf vil få CFO'er og skatte sige ja. Virkeligheden er, at de fleste likviditetsprognoser sker i regneark, og det tager dem dage, hvis ikke uger, at samle de nødvendige data fra hele deres virksomhed. Så når de rapporterer og prognosticerer, er dataene forældede, og analyserne er ikke længere nøjagtige.

For at forstå effekten har virksomheder brug for en måde at få indsigt i forskellige risici, eksponeringer og faktiske data i ét finansielt system, så du kan styre driftskapitalen optimalt – f.eks. ved at:

• Forberedelse på stigende råvarepriser ved at forudsige fremtidige pengestrømme
• At kende dine valuta- og renteeksponeringer, så du effektivt kan udføre hedging-strategier
• Afbalanceringsrisiko, lagerstyring og kundeservice til styring af lagermål
• Afdækning af besparelsesmuligheder med realtids-intelligens til indkøb i hele virksomheden

2. Hvor nemt kan du finde og frigive kontanter, der er bundet til din virksomhed og forsyningskæde?

Uden effektive driftskapitalstyringsværktøjer og -processer er det ikke nemt at finde og frigive kontanter, der er bundet op i forretnings- og forsyningskæden. Evnen til at handle hurtigt på presserende forretningsbegivenheder eller muligheder som CEO og CFO er vigtigere end nogensinde, og alligevel er de fleste virksomheder ikke parate til at gøre det. Det er et godt udgangspunkt at have overblik over hele din pengekonverteringscyklus.

3. Hvor forberedt er du på at håndtere det næste i vores uforudsigelige, evigt skiftende verden?

For at være forberedt har du brug for smidighed til at reagere hurtigt og effektivt på fremadskuende indsigt og prognoser. Dette kræver den rette strategi, de rigtige værktøjer (såsom en fleksibel platform til styring af arbejdskapital, der giver et centraliseret overblik over likviditets- og scenarieplanlægningsfunktionalitet) og de rette processer til proaktiv håndtering af påvirkninger.

4: Er der CFO's lederskab til at opstille mål for styring af arbejdskapital på tværs af virksomheder og en afstemt strategi?

Styring af likviditet og driftskapital er en virksomhedsovergribende indsats. Tænk på det som en holdsport, der kræver stærk CFO sponsorat. Kun CFO kan gennembryde lag af afdelings-pushback på deling af data og arbejde med interessenter for at afgøre, hvad der skal prioriteres, og hvilken strategi og hvilke mål der skal saettes.

Hvis du overlader alt dette til forskellige afdelinger for at finde ud af det, ender du med modstridende mål og en forkert afstemt strategi – noget ingen virksomhed har råd til længere i tider med høje likviditetsomkostninger og usikkerhed.

Så hvordan gjorde du?

Kunne du besvare alle fire spørgsmål? Hvis man kunne, fantastisk – er man i mindretal i dag, og det er et godt sted at vaere. Hvis ikke, ved du ikke er alene. Den gode nyhed er, atinflationsstyringsløsninger er tilgængelige for at hjælpe dig med at tage ansvar for din likviditet og arbejdskapital. En ting er sikkert – likviditeten vil forblive i top, især i forbindelse med en kommende recession. Så der har aldrig været et bedre tidspunkt at fokusere på dette område.