Почему ИИ меняет структуру финансовых организаций

Современные финансовые организации находятся на переломном этапе. Искусственный интеллект уже меняет принципы работы финансовой сферы, и темпы этого процесса не замедляются, поскольку постоянно появляются новые генеративные модели и решения, основанные на агентном программировании. Отставание будет очевидным. Команды без ИИ вынуждены вручную анализировать метрики, в то время как их конкуренты используют агентов ИИ для прогнозирования тенденций, выявления закономерностей и ускорения процессов.

Искусственный интеллект также меняет роль самого финансового руководителя. Многие финансовые директора возглавляют инвестиции в ИИ и несут ответственность за результаты этих инициатив. Советы директоров и руководство компаний также ожидают большего. В настоящее время роль финансового директора охватывает одновременно управление финансами, внедрение технологий, операционную согласованность и стратегию. Эти изменения уже проявляются в том, как финансовые руководители воспринимают свою роль. Согласно отчету EY об изменяющейся роли финансового директора в технологически развитом будущем, финансовые директора «все чаще видят себя в качестве факторов, формирующих ценность предприятия».¹ Как финансовые директора могут обеспечить себе возможность последовательно формировать стоимость предприятия в условиях стремительных технологических и организационных изменений?

Искусственный интеллект играет в этой истории центральную роль. Но сложно реализовать потенциал ИИ, если в его основе лежит устаревшая система. Когда финансовые операции ведутся на основе фрагментированной устаревшей ERP-системы, данные, процессы и контекст не могут быть связаны между собой, и искусственному интеллекту сложно эффективно работать.

Ограничения SAP ECC для финансовых систем

Компания SAP намерена прекратить техническое обслуживание всех версий SAP ERP Central Component (SAP ECC), устаревшей ERP-системы. Финансовым организациям, которые не решаются на миграцию в облачную ERP-систему, следует знать об основных ограничениях архитектуры SAP ECC.

Предприятия развертывают SAP ECC локально, и хотя такая модель развертывания имеет множество преимуществ, она также создает проблемы. Каждая настройка требует ручных усилий, что затрудняет отслеживание развития передовых технологий, таких как искусственный интеллект.

Внедрение новых технологий, таких как искусственный интеллект, в устаревшие архитектуры может быть медленным и дорогостоящим процессом, что, в свою очередь, может негативно сказаться на результатах. Даже плановые обновления могут превратиться в длительные циклы внедрения, отвлекающие ресурсы от более важной работы.

Модернизация ERP-систем может показаться сложной задачей для финансовых отделов, которые используют локальные ERP-системы. Система SAP ECC существует с 2004 года, и многие организации потратили годы, если не десятилетия, на создание процессов и инфраструктуры на её основе. Однако оставаться на месте сопряжено со своими рисками, и не последним из них является неспособность быстро реагировать на изменения.

Переход на современную ERP-систему может обеспечить новую, более стабильную основу для бизнеса. В то время как локальные ERP-системы требуют ручного обслуживания и внедрения новых функций, облачные ERP-системы постоянно развиваются и масштабируются. Программа RISE with SAP делает этот переход более структурированным и менее рискованным, сочетая проверенную методологию, экспертное руководство и модернизацию под руководством агентов. Как только этот фундамент будет заложен, лица, принимающие решения, смогут действовать быстрее, чем когда-либо, а агенты искусственного интеллекта возьмут на себя работу по осуществлению любых изменений.

Почему разрозненные финансовые данные препятствуют инновациям в области искусственного интеллекта

Для эффективного содействия в принятии решений искусственному интеллекту необходимы чистые, согласованные и стандартизированные данные. Подобно тому, как людям необходима достоверная информация для принятия обоснованных решений, результаты работы ИИ — его аналитические выводы и рекомендации — эффективны лишь настолько, насколько эффективны данные, поступающие в ERP-систему.

Эта зависимость помогает объяснить одно из главных препятствий на пути эффективного внедрения ИИ — доверие. Согласно опросу финансовых ^{директоров}   , проведенному консультантами RGP, только 10% из них полностью доверяют своим данным.²Когда исходные финансовые данные фрагментированы, противоречивы или поступают с задержкой, руководители не могут полагаться на аналитические выводы, полученные с помощью ИИ, независимо от того, насколько развита эта технология. Даже если финансовые организации имеют амбициозные планы по внедрению ИИ, недостаточная уверенность в данных может помешать успешной реализации проектов.

Для создания такого доверия данные должны быть эффективно структурированы и управляться. Организации могут решить эту проблему, внедрив интеллектуальный промежуточный слой между неструктурированными входными данными — такими как необработанные данные счетов-фактур или квитанций — и самой системой ERP. Этот слой стандартизирует, обогащает и организует данные до того, как они поступят в основные финансовые процессы, обеспечивая их пригодность для финансовой отчетности и приложений искусственного интеллекта.

Без этой основы последствия будут значительными. Низкое качество данных подрывает финансовую отчетность, ограничивает автоматизацию и приводит к ошибкам в процессе принятия решений. Когда данные содержат ошибки, построенные на их основе процессы также становятся ненадежными.

Таким образом, чистые и хорошо управляемые финансовые данные имеют решающее значение для масштабирования ИИ. SAP Cloud ERP Private использует искусственный интеллект поверх унифицированных, интегрированных и семантически насыщенных бизнес-данных, повышая надежность и предоставляя командам доступ к информации в режиме реального времени.

От транзакционного финансирования к интеллектуальному финансированию

Для тех, кто использует устаревшую ERP-систему в финансовой сфере, большинство процессов являются реактивными. Финансовым отделам приходится вручную обрабатывать счета-фактуры, управлять заработной платой и сопоставлять каждую транзакцию по заказам на покупку отдельно. Автоматизация на основе правил помогает до определенной степени, но она не может самостоятельно адаптироваться к меняющимся условиям.

Современная облачная ERP-система открывает возможности для более гибкой работы. Это закладывает основу для интеллектуальных финансов, объединяя необходимые бизнес-данные, механизмы управления и бизнес-контекст, чтобы ИИ мог обеспечить ту ценность для предприятия, которая необходима современной финансовой организации. SAP Cloud ERP Private построена на этой основе.

Как на практике выглядит разумное финансирование? Когда готовность к внедрению ИИ становится основой ERP-системы в финансовой сфере, ИИ может объединять процессы, которые ранее работали изолированно, и появляются новые возможности:

• Прогнозирование: Вместо простого обобщения данных, агенты искусственного интеллекта используют прогностические модели для прогнозирования будущих тенденций, рыночных условий и финансовых результатов.
• Непрерывный анализ: вместо того чтобы ждать периодической финансовой отчетности, отслеживайте тенденции по мере их возникновения и выявляйте проблемы и возможности сразу же.
• Управление рисками в режиме реального времени: агенты искусственного интеллекта автономно анализируют большие массивы данных, отслеживают нормативно-правовую базу и заблаговременно оповещают финансовые команды о любых рисках.
• Единая прозрачность: облачная ERP-система централизует данные — такие как записи транзакций и счета-фактуры — в едином источнике достоверной информации для максимального понимания финансовой динамики.

С помощью SAP Cloud ERP Private финансовые организации приближаются к автономному управлению финансами, где аналитические данные и действия, предпринимаемые самими сотрудниками, определяют повседневную работу.

Как SAP Cloud ERP Private создает основу для автономного управления финансами

Эффективность искусственного интеллекта зависит от качества данных и процессов, лежащих в его основе. Если данные фрагментированы, а процессы не связаны между собой, ИИ не принесет пользы. Для эффективной работы ERP-система должна объединять данные, понимать бизнес-контекст финансов и соответствующим образом организовывать процессы.

Именно здесь отказ от устаревшей ERP-системы имеет огромное значение. Вместо того чтобы накладывать ИИ поверх устаревшей инфраструктуры, SAP Cloud ERP Private внедряет его с самого начала. Она предназначена для автоматизации процессов в масштабах всего предприятия, внедрения интеллектуальных финансовых возможностей и поддержки принятия решений, соответствующих стратегическим приоритетам бизнеса.

В основе этой конструкции лежит многоуровневая архитектура, объединяющая искусственный интеллект, корпоративные данные и инструменты для повседневной работы:

• SAP Business AI (базовый уровень): Этот уровень предоставляет технологическую основу для организации финансовых операций с использованием агентов искусственного интеллекта и поддерживается бизнес-данными и модельным пониманием финансовых операций.
• SAP Autonomous Suite (уровень оркестровки): это решения, которые организуют межфункциональные процессы с использованием интегрированных корпоративных данных.
• Взаимодействие с пользователем (уровень вовлечения): это интерфейс, с помощью которого работают финансовые команды, обеспечивающий взаимодействие с помощниками Joule и агентами Joule, которые помогают в повседневных процессах.

Благодаря тому, что в основе ERP-системы лежит искусственный интеллект, все процессы выполняются быстрее и точнее. Вместо разрывов связи, обходных путей и разрозненных функций система функционирует как единое целое.

Три основных принципа обеспечивают эффективность этой архитектуры в финансовой сфере:

Основные принципы SAP Cloud ERP Private

В совокупности эти элементы составляют основу для автономного финансирования. Автономные финансы интегрируют искусственный интеллект в основу финансовых операций, значительно снижая ручную работу финансовых специалистов, позволяя им сосредоточиться на контроле, стратегическом мышлении и принятии наиболее важных решений.

Искусственный интеллект в качестве помощника и агента в финансовых процессах

Масштабные решения на основе искусственного интеллекта для предприятий выходят за рамки LLM-систем и чат-ботов и активно поддерживают и автоматизируют основные финансовые операции.

Благодаря этим возможностям облачная ERP-система делает больше, чем просто оптимизирует финансовые процессы. Это позволяет финансовому директору стать тем многогранным лидером, который необходим современному предприятию. Аналогичным образом, руководители ИТ-отделов, возглавляющие внедрение ERP-систем, вносят непосредственный вклад в создание ценности для бизнеса.

SAP Cloud ERP Private воплощает это в жизнь, интегрируя Joule Assistants и Joule Agents непосредственно в финансовые операции. Вот как это работает:

• Финансовые отделы задают направление: специалисты по финансам дают указания помощникам Joule.
  • Например, специалист по казначейским операциям может поручить помощнику по управлению денежными средствами и казначейскими операциями постоянно отслеживать глобальные денежные потоки, выявлять риски ликвидности по мере их возникновения и оптимизировать распределение денежных средств между подразделениями в рамках казначейской политики организации.

• Помощники Joule координируют работу: используя контекстно-ориентированные бизнес-данные, они организуют задачи и направляют действия агентов Joule, которые затем выполняют работу в требуемом порядке и с необходимой периодичностью.
  • Например, помощник по управлению денежными средствами и казначейством автоматически направляет соответствующих агентов на консолидацию денежных средств в режиме реального времени, выявление дефицита финансирования до того, как он станет критическим, и подготовку казначейских задач в соответствии с политикой.

Эта модель масштабируется на весь финансовый отдел. От глобального налогообложения и управления оборотным капиталом до высокоуровневого планирования предприятия, Joule автономно поддерживает основные финансовые операции. Финансовые отделы сохраняют контроль над ситуацией, не утопая в повседневных процессах.

Операционная и коммерческая ценность финансов, основанных на искусственном интеллекте.

Когда искусственный интеллект внедряется в финансовые операции, он начинает приносить ощутимую пользу. В течение многих лет организации собирали больше данных, чем когда-либо, но им не хватало эффективного способа осмыслить их или использовать для принятия решений. Проблема заключалась не в доступе, а в способности преобразовывать данные в четкие выводы и действия. Однако теперь искусственный интеллект может сократить этот разрыв, предоставляя финансовым директорам и директорам по информационным технологиям результаты, которые они могут представить на заседаниях совета директоров.

В SAP Cloud ERP Private, разработанные для финансового сектора помощники Joule Assistants координируют работу агентов Joule Agents для достижения результатов в рамках основных процессов. Эти агенты и помощники помогают повысить производительность и эффективность, а также сократить время, затрачиваемое на выполнение финансовых функций, начиная от выставления счетов и заканчивая сверкой и корректировкой, управлением денежными средствами и многим другим.

Эти ощутимые результаты не достигаются изолированно. Они полагаются на чистые, унифицированные данные и облачную ERP-систему, предназначенную для организации основных операций. Когда все эти элементы будут на своих местах, автономное финансирование станет достижимым.

По мере того как искусственный интеллект берет на себя все большую часть операционной нагрузки, финансовые организации могут переключить свое внимание на стратегию, рост и создание долгосрочной ценности. Это, в свою очередь, уточняет приоритеты бизнеса, предоставляя руководителям более четкое направление при управлении компанией Joule.

Практический путь от миграции SAP ECC к автономному управлению финансами.

Многие организации по-прежнему считают, что внедрение ERP-систем займет много времени и потребует значительных ручных усилий. Путь к автономному управлению финансами через SAP Cloud ERP Private выглядит иначе. SAP Cloud ERP Private интегрирует Joule Agents непосредственно в процесс модернизации, позволяя им выполнять работу, которая ранее замедляла миграцию.

В рамках проекта RISE with SAP, инструментарий, управляемый агентами, помогает сократить путь от SAP ECC до автономного финансового управления. Эксперты SAP также предоставляют консультации по внедрению и использованию искусственного интеллекта. В этом процессе непосредственно помогают агенты Joule, которые позволяют модернизировать устаревший код SAP ECC, сократить технический долг и создать чистую базовую архитектуру. «Чистое ядро» позволяет организациям расширять систему по мере необходимости без необходимости изменения базовой структуры ERP.

В рамках проекта RISE with SAP управление процессом также закладывается с самого начала. Защитные механизмы помогают согласовать первоначальную реализацию и любые расширения с принципами корпоративного управления, архитектурой и стандартами безопасности, избегая разрастания и несогласованности.

Модернизация не заканчивается с запуском в эксплуатацию. Руководители ИТ-отделов могут модифицировать и адаптировать систему по мере развития бизнеса, не полагаясь на ручные, разовые настройки, которые были характерны для устаревших ERP-систем.

Заключение: Почему модернизация ERP-систем в финансовой сфере сегодня является стратегией подготовки к внедрению ИИ.

Некоторые организации подходят к применению ИИ в финансовой сфере , пытаясь интегрировать его в существующую инфраструктуру. Такой подход имеет свои пределы. Искусственный интеллект зависит от прочности лежащей в его основе инфраструктуры: качества данных, способа взаимодействия процессов и бизнес-контекста, определяющего принципы работы ИИ. Без этой основы результаты будут ограниченными.

Именно поэтому переход на облачную ERP-систему должен быть первоочередной задачей. Это создает условия, необходимые ИИ для достижения действительно значимых результатов, а не просто постепенных улучшений. Этот сдвиг также меняет само представление о лидерстве. У директоров по информационным технологиям есть прекрасная возможность доказать, что они являются не просто управляющими системами, а ключевыми создателями ценности для финансового сектора. В то же время финансовые директора могут в большей степени взять на себя роль, ориентированную на рост и создание ценности.

Искусственный интеллект и ИИ-помощники играют центральную роль в воплощении этого перехода в реальность. Чтобы воспользоваться их преимуществами, организациям необходима ERP-система, разработанная с нуля для их поддержки. Переход к этой основе превращает ИИ из концепции в фактор, способный непрерывно продвигать бизнес вперед.

Часто задаваемые вопросы