AUTONOMOUS FINANCE
Assistente de caixa e tesouraria
Otimize e controle a liquidez com posicionamento inteligente, previsões e insights bancários para evitar riscos e financiar operações.
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Visão geral
O Assistente de caixa e tesouraria monitora as posições internas de financiamento e as necessidades de redução dos custos de financiamento externo, sugere oportunidades para simplificar taxas e otimizar a participação na carteira bancária e propõe transferências de dinheiro entre contas. O aumento do rendimento de juros e a redução nos custos de financiamento ajudam os departamentos de tesouraria a apoiar as iniciativas de crescimento.
Este assistente pode ajudar nas seguintes tarefas:
Posicionamento de caixa
- Análise de posicionamentos de caixa para revelar riscos
- Prevenção de interrupções operacionais
Transparência nos insights de caixa
- Classificação de fluxo de caixa livre versus fluxo de caixa negativo
- Redução da classificação manual
Relacionamento com bancos
- Ganho de visibilidade sobre liquidez, crédito e custos
Previsões
- Previsão do cronograma de fluxo de caixa
- Melhoria das decisões de liquidez
Previsões de caixa
- Projeção de posições de caixa
- Sinalização de déficits e necessidades de financiamento
Exemplos de casos de uso deste assistente:
- Monitoramento de liquidez em tempo real em todas as entidades e bancos globais
- Detecção antecipada de lacunas de financiamento e riscos de concentração
- Previsão automatizada de fluxo de caixa
- Otimização da alocação de capital e de caixa inativo
- Simplificação do relacionamento bancário e da gestão de custos
- Suporte à decisão de investimentos e empréstimos com posições projetadas
- Automação da consolidação de caixa
- Aceleração da resposta a insuficiências de liquidez
Benefícios
Visibilidade de liquidez
Obtenha uma visão instantânea e unificada do caixa em todas as entidades, bancos e moedas com consolidação automatizada.
Detecção proativa de riscos
Sinalize saques a descoberto, lacunas de financiamento e riscos de concentração antes que interrompam as operações.
Previsões inteligentes
Preveja o cronograma do fluxo de caixa com base no comportamento real dos pagamentos.
Alocação mais inteligente de capital
Identifique caixa inativo e proponha transferências para maximizar o retorno.
Controle total do relacionamento bancário
Obtenha visibilidade do crédito, dos custos e das dependências entre os parceiros bancários.
Agentes usados por este assistente
Use o Assistente de gestão de caixa para orquestrar agentes de IA especializados, incluindo Joule Agents que aplicam a expertise da SAP em processos ou agentes personalizados desenvolvidos por sua equipe.
Agente de posicionamento de caixa
Verifica continuamente as posições para sinalizar o risco de concentração, evitar saques a descoberto e identificar caixa inativo.
Agente de relacionamentos bancários
Proporciona visibilidade total de todos os parceiros bancários para otimizar relacionamentos, cortar custos e gerenciar riscos.
Agente de financiamento de tesouraria
Oferece visibilidade e controle sobre posições de financiamento de tesouraria e necessidades de fundos.
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