Enquanto os bancos centrais lutam contra as maiores taxas de inflação em 40 anos, as taxas de juros sobem rapidamente e evidenciam uma área de finanças que não tem sido o foco principal: a previsão de liquidez e a gestão de capital de giro. Há décadas, os custos de financiamento das empresas têm sido incrivelmente baixos, por isso a liquidez não era prioridade. Mas à medida que o mundo se transforma, o mesmo ocorre com as economias e as taxas de juros.

A importância da gestão de capital de giro

O aumento dos custos financeiros significa que os CFOs precisam encontrar novas maneiras de entender e microgerenciar o caixa e a liquidez, e mudanças são necessárias. Em muitas conversas com executivos de finanças, Thomas Mehlkopf, GM da SAP, head do Working Capital Management Center of Excellence, afirma que "Muitos executivos dizem que não têm acesso aos dados atualizados necessários para fazer previsões de liquidez precisas ou planejamento de capital de giro. Não é incomum que os dados disponíveis sejam de semanas passadas. Não se pode fazer muito com dados antigos – principalmente nos ambientes atuais de rápidas mudanças."

Em um futuro previsível, você deve estar preparado para gerenciar a liquidez e os fluxos de caixa com altos níveis de precisão para que sua empresa consiga entender o impacto da inflação, agir rapidamente e estar preparada para o próximo passo.

Sua empresa está preparada para lidar com as mudanças macroeconômicas?

Faça uma autoavaliação para determinar se você está pronto para a inflação, ou quaisquer mudanças macroeconômicas, respondendo às quatro perguntas a seguir:

1. Você está confiante em relação ao seu fluxo de caixa e à previsão de liquidez? Você consegue incluir facilmente dados em tempo real e impactos de vendas e desenvolvimento de preços de commodities em suas previsões?

De acordo com Mehlkopf, poucos CFOs e tesoureiros dirão que sim. A realidade é que a maioria das previsões de liquidez é feita em planilhas e leva dias, ou até semanas, para reunir os dados necessários de toda a empresa. Assim, no momento em que eles geram relatórios e previsões, os dados estão desatualizados e as análises não são mais exatas.

Para entender o impacto, as empresas precisam obter insights sobre diferentes riscos, exposições e dados reais em um sistema financeiro para gerenciar o capital de giro da melhor forma por meio de, por exemplo:

• Preparação para o aumento dos preços de commodities com a previsão de fluxos de caixa futuros.
• Conhecimento das exposições de câmbio e taxas de juros para executar estratégias de cobertura com eficácia.
• Equilíbrio de riscos, gestão de estoques e atendimento ao cliente para gerenciar metas de estoque.
• Descoberta de oportunidades de economia com inteligência em tempo real para o procurement em toda a empresa

2. Com que facilidade você consegue encontrar e liberar caixa comprometido para os negócios e a cadeia de suprimentos?

Sem ferramentas e processos eficazes de gestão de capital de giro implementados, não é fácil encontrar e liberar o caixa comprometido para os negócios e a cadeia de suprimentos. Para o CEO e o CFO, a capacidade de agir rapidamente em eventos ou oportunidades de negócios urgentes é mais importante do que nunca e, ainda assim, a maioria das empresas não está preparada para isso. Ter visibilidade de todo o ciclo de conversão de caixa é um bom ponto de partida.

3. Você está preparado para lidar com o que está por vir em nosso mundo imprevisível e em constante mudança?

Para estar pronto, você precisa de agilidade para responder com rapidez e eficiência a previsões e insights prospectivos. Isso exige ter a estratégia certa, as ferramentas certas (como uma plataforma de gestão de capital de giro flexível que forneça uma visão centralizada da funcionalidade de planejamento de liquidez e cenários) e os processos certos para gerenciar os impactos de modo proativo.

4: Há liderança do CFO para estabelecer metas de gestão de capital de giro entre empresas e uma estratégia alinhada?

Gerenciar a liquidez e o capital de giro é um esforço interempresarial. Pense nisso como um esporte em equipe que exige forte patrocínio do CFO. Somente o CFO pode atravessar as camadas de resistência dos departamentos sobre o compartilhamento de dados e trabalhar com os stakeholders para determinar as prioridades e as estratégias e metas a definir.

Se você deixar tudo isso para os diferentes departamentos descobrirem, terá metas conflitantes e falta de alinhamento da estratégia, algo que nenhuma empresa pode arcar em tempos de alto custo de liquidez e incertezas.

Então, como foi?

Você conseguiu responder a todas as quatro perguntas? Se conseguiu, ótimo – você é minoria hoje, e esse é um bom lugar para se estar. Se não conseguiu, saiba que não está sozinho. A boa notícia é que as soluções de gestão de inflação estão disponíveis para ajudar você a assumir o controle da liquidez e do capital de giro. Uma coisa é certa: a liquidez continuará sendo prioridade, principalmente no contexto de uma futura recessão. Assim, nunca houve um momento melhor para focar nessa área.