Enquanto os bancos centrais lutam contra as maiores taxas de inflação em 40 anos, as taxas de juros sobem rapidamente e evidenciam uma área de finanças que não tem sido o foco principal: previsão de liquidez e gestão de capital de giro. Há décadas, os custos de financiamento das empresas têm sido incrivelmente baixos, por isso a liquidez não era prioridade. Mas à medida que o mundo se transforma, o mesmo ocorre com as economias e as taxas de juros.

A importância da gestão de capital de giro

O aumento dos custos financeiros significa que os CFOs precisam encontrar novas maneiras de entender e microgerenciar o caixa e a liquidez, e mudanças são necessárias. Nas muitas conversas com executivos de finanças, Thomas Mehlkopf, diretor geral da SAP, Head of Working Capital Management Center of Excellence, afirma: “Muitos executivos dizem que não têm acesso aos dados atualizados necessários para fazer previsões de liquidez precisas ou planejamento de capital de giro. Não é incomum que os dados disponíveis tenham semanas. Não se pode fazer muito com os dados antigos – especialmente nos ambientes atuais de rápidas mudanças.”

Em um futuro previsível, você deve estar preparado para gerenciar a liquidez e os fluxos de caixa com altos níveis de precisão para que sua empresa consiga entender o impacto da inflação, agir rapidamente e estar preparada para o próximo passo.

Quão preparado você está hoje para lidar com as mudanças macroeconômicas?

Faça uma autoavaliação para determinar se você está pronto para a inflação, ou quaisquer mudanças macroeconômicas, respondendo às quatro perguntas a seguir:

1. Você está confiante em seu fluxo de caixa e previsão de liquidez? Você consegue incluir facilmente dados em tempo real e impactos de vendas e desenvolvimento de preços de commodities em suas previsões?

De acordo com Mehlkopf, poucos CFOs e tesoureiros dirão que sim. A realidade é que a maioria das previsões de liquidez é feita em planilhas e leva dias, se não semanas, para reunir os dados necessários de toda a empresa. Assim, no momento em que eles fazem relatórios e previsões, os dados estão desatualizados e as análises não são mais exatas.

Para entender o impacto, as empresas precisam obter insights sobre diferentes riscos, exposições e dados reais em um sistema financeiro para gerenciar o capital de giro da melhor forma – por exemplo:

• Preparando-se para o aumento dos preços de commodities com a previsão de fluxos de caixa futuros
• Conhecendo as exposições de câmbio e taxas de juros para executar estratégias de hedge com eficácia
• Equilibrando riscos, gestão de estoques e atendimento ao cliente para gerenciar metas de estoque
• Descobrindo oportunidades de economia com inteligência em tempo real para o procurement em toda a empresa

2. Com que facilidade você consegue encontrar e liberar caixa comprometido para os negócios e a cadeia de suprimentos?

Sem ferramentas e processos eficazes de gestão de capital de giro implementados, não é fácil encontrar e liberar o caixa comprometido para os negócios e a cadeia de suprimentos. Para o CEO e o CFO, a capacidade de agir rapidamente em eventos ou oportunidades de negócios urgentes é mais importante do que nunca e, ainda assim, a maioria das empresas não está preparada para isso. Ter visibilidade de todo o ciclo de conversão de caixa é um bom ponto de partida.

3. Você está preparado para lidar com o que está por vir em nosso mundo imprevisível e em constante mudança?

Para estar preparado, você precisa de agilidade para responder com rapidez e eficiência a previsões e insights prospectivos. Isso exige ter a estratégia certa, as ferramentas certas (como uma plataforma de gestão de capital de giro flexível que forneça uma visão centralizada da funcionalidade de planejamento de liquidez e cenários) e os processos certos para gerenciar os impactos de modo proativo.

4: Há liderança do CFO para estabelecer metas de gestão de capital de giro entre empresas e uma estratégia alinhada?

Gerenciar a liquidez e o capital de giro é um esforço interempresarial. Pense nisso como um esporte em equipe que exige forte patrocínio do CFO. Somente o CFO pode atravessar as camadas de resistência dos departamentos sobre o compartilhamento de dados e trabalhar com os stakeholders para determinar o que priorizar e quais estratégias e metas definir.

Se você deixar tudo isso para os diferentes departamentos descobrirem, terá metas conflitantes e falta de alinhamento da estratégia, algo que nenhuma empresa pode arcar em tempos de alto custo de liquidez e incertezas.

Então, como foi?

Você conseguiu responder a todas as quatro perguntas? Se conseguiu, ótimo – você é minoria hoje, e esse é um bom lugar para se estar. Se você não conseguiu, saiba que não está sozinho. A boa notícia é que as soluções de gestão de inflação estão disponíveis para ajudar você a assumir o controle da liquidez e do capital de giro. Uma coisa é certa: a liquidez continuará sendo prioridade, especialmente no contexto de uma futura recessão. Assim, nunca houve um momento melhor para focar nessa área.