|
Sicherheiten für Verbindlichkeiten werden mit Ausnahme branchenüblicher Eigentumsvorbehalte und vergleichbarer Rechte nicht gestellt. Der durchschnittliche effektive Zinssatz für Bankdarlehen betrug für das Jahr 2004 6,14 % (2003: 6,18 %). Im Jahr 2003 wurden Verbindlichkeiten mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr in Höhe von 648.717 Tsd. € und solche mit einer Restlaufzeit von mehr als fünf Jahren in Höhe von 24.969 Tsd. € ausgewiesen.
Am 5. November 2004 schloss die SAP AG eine Vereinbarung über eine revolvierende syndizierte Kreditlinie über 1 Mrd. € mit einer anfänglichen Laufzeit von fünf Jahren ab. Die Inanspruchnahme der Kreditlinie ist nicht an die Einhaltung von Zusatz- oder Nebenvereinbarungen in Form von Finanzkennzahlen geknüpft. Die Zinssätze im Fall der Inanspruchnahme belaufen sich auf EURIBOR oder LIBOR für die jeweilige Währung zuzüglich einer Marge von 0,2 % bis 0,25 % in Abhängigkeit von dem in Anspruch genommenen Betrag. Die Bereitstellungsgebühr beträgt 0,07% auf den nicht in Anspruch genommenen Betrag. Eine Inanspruchnahme lag zum 31. Dezember 2004 nicht vor.
Zusätzlich verfügt die SAP AG zum 31. Dezember 2004 über Kreditlinien in Höhe von 621.500 Tsd. € (2003: 858.000 Tsd. €). Eine Inanspruchnahme lag zum 31. Dezember 2004 und 2003 nicht vor.
Einige ausländische Tochtergesellschaften verfügen über durch Garantien der SAP AG abgesicherte Kreditlinien, die es ihnen ermöglichen, bis zu einem bestimmten Betrag kurzfristige Kredite in lokaler Währung zum aktuellen Marktzinssatz aufzunehmen. Zum 31. Dezember 2004 bestanden für diese Tochtergesellschaften Kreditlinien in Höhe von insgesamt 203.806 Tsd. € (2003: 178.010 Tsd. €), von denen 27.785 Tsd. € (2003: 21.467 Tsd. €) in Anspruch genommen wurden.
|
